第一篇問答篇
1.什么是銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票?/
2.銀行承兌匯票可以帶來存款嗎？/
3.商業(yè)承兌匯票可以帶來存款嗎？/
4.銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票是否可以辦理質(zhì)押？/
5.票據(jù)置換業(yè)務(wù)中，質(zhì)押票據(jù)若早到期，托收回來的資金怎么處理？質(zhì)押票據(jù)到期日是否可以早于主債權(quán)？（短票換長貸是否有法律保證）/
6.票據(jù)質(zhì)押到期如何處理？該如何質(zhì)押？/
7.質(zhì)押方式融資，需要提供增值稅發(fā)票嗎？企業(yè)用銀行承兌匯票來進(jìn)行銀行融資，但是提供不了增值稅發(fā)票，該如何處理？/
8.質(zhì)押票據(jù)該如何操作？/
9.銀行承兌匯票質(zhì)押貸款風(fēng)險資產(chǎn)消耗如何？/
10.什么是票據(jù)？/
11.什么是商業(yè)匯票、資產(chǎn)支持票據(jù)、中期票據(jù)？三者之間主要區(qū)別是什么？/
12.企業(yè)在銀行申請貼現(xiàn)一定要提供增值稅發(fā)票嗎？/
13.企業(yè)在做貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，一定要在貼現(xiàn)銀行開戶嗎？/
14.承兌匯票代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是不是自開自貼業(yè)務(wù)，監(jiān)管部門允許開辦嗎？/
15.現(xiàn)在很多家銀行開始陸續(xù)開展商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，但是客戶經(jīng)理擔(dān)心商票到期企業(yè)不兌付怎么處理？/
16.票據(jù)提示的付款期限是多久？/
17.票據(jù)的掛失止付，對銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)有很大的關(guān)聯(lián)，那么票據(jù)喪失的掛失止付需要注意什么？/
18.在開展票據(jù)業(yè)務(wù)過程中客戶經(jīng)理經(jīng)常會遇到簽章的問題，那么票據(jù)的簽章需要注意什么？/
19.現(xiàn)在很多銀行都在做票據(jù)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，票據(jù)設(shè)立質(zhì)押的生效條件是什么？/
20.銀行在續(xù)作回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時，應(yīng)如何背書？/
21.客戶經(jīng)理在做票據(jù)業(yè)務(wù)時經(jīng)常遇到票據(jù)要素記錄錯誤需要更改的情況，票據(jù)記載事項的更改需要注意什么？/
22.企業(yè)簽發(fā)商業(yè)承兌匯票需要在銀行開戶嗎？/
23.銀行在做票據(jù)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中，若票據(jù)債務(wù)人以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由對抗銀行，銀行會不會不能到期托收資金？/
24.銀行在開立銀行承兌匯票時與第三方簽訂保證合同，能享受票據(jù)權(quán)利嗎？/
25.銀行承兌匯票具有無因性，那么是不是所有的票據(jù)銀行一旦承兌了就一定要付款呢？/
26.銀行承兌匯票的查詢方式都有哪些？ /
27.記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的票據(jù)流通出去了，持票人享有票據(jù)權(quán)利嗎？/
28.背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載有沒有法律效力？/
29.什么是票據(jù)一級市場業(yè)務(wù)、票據(jù)二級市場業(yè)務(wù)?/
30.商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動可劃分為哪些過程?/
31.什么是票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓、直接貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)？/
32.可以辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有哪些?/
33.什么是直貼利率、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率、再貼現(xiàn)利率？/
34.什么是Shibor？/
35.什么是票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險
36.銀行承兌匯票質(zhì)押和銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資業(yè)務(wù)是低風(fēng)險業(yè)務(wù)嗎?/
37.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)有何風(fēng)險?常見風(fēng)險及防范要點是什么?/
38.辦理承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵守什么規(guī)定?/
39.申請承兌業(yè)務(wù)時，要求承兌申請人提供哪些資料?/
40.受理承兌業(yè)務(wù)時審查、審批和承兌的基本流程是什么?/
41.銀行如何做好承兌業(yè)務(wù)的后期管理?
42.票據(jù)買入過程主要存在哪些風(fēng)險?主要防范措施分別是什么?/
43.為什么票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等買斷業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險主要取決于承兌人，而不是貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請人的支付能力?/
44.如果有授信額度的大型企業(yè)持未有授信額度的小銀行銀行承兌匯票來銀行辦理貼現(xiàn)，是否應(yīng)該受理?/
45.票面要素審查的主要內(nèi)容及要求是什么?/
46.關(guān)于票據(jù)簽章的有關(guān)規(guī)定是什么?/
47.票據(jù)到期托收的印章該如何處理？/
48.票據(jù)背書主要包括哪些形式?/
49.背書中常見的錯誤主要有哪些?/
50.背書審查的主要內(nèi)容是什么? /
51.銀行不應(yīng)買入的票據(jù)包括哪些?/
52.銀行出于風(fēng)險控制，應(yīng)謹(jǐn)慎買入的票據(jù)有哪些?/
53.票據(jù)融資業(yè)務(wù)辦理中跟單文件是指什么?審查跟單文件的目的是什么?/
54.交易合同審查要點是什么?/
55.增值稅發(fā)票審查要點是什么?/
56.哪些情況是增值稅發(fā)票和交易合同的特例，可以認(rèn)定存在真實貿(mào)易背景?/
57.哪些手段可以輔助確保票據(jù)的真實貿(mào)易背景?/
58.銀行承兌匯票營銷票源的對象一般有哪些？/
59.對關(guān)聯(lián)企業(yè)之間簽發(fā)的票據(jù)應(yīng)如何處理?/
60.如何有效抓到第一手票源？/
61.商業(yè)匯票喪失是指什么?/
62.商業(yè)匯票喪失后如何進(jìn)行補(bǔ)救?/
63.買入公示催告票據(jù)能否取得票據(jù)權(quán)利?/
64.如何申請公示催告?/
65.公示催告如何終結(jié)?/
66.票據(jù)托收的規(guī)范操作要求是什么?/
67.票據(jù)托收逾期后常用的救濟(jì)手段有哪些?/
68.什么是逾期賠償金?逾期賠償金賠付標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)如何確定?/
69.應(yīng)如何進(jìn)行逾期賠償金追索?追索的步驟及各相關(guān)部門職責(zé)分工是什么?/
70.票據(jù)業(yè)務(wù)遵循的法律法規(guī)主要有哪些?/
71.票據(jù)對真實貿(mào)易背景有何要求?/
72.票據(jù)關(guān)系的主體有哪些?這些主體在票據(jù)上分別以什么身份存在?/
73.什么是票據(jù)行為?主要包括哪些?/
74.票據(jù)行為的主要特點是什么?/
75.什么是票據(jù)權(quán)利?/
76.取得票據(jù)權(quán)利的基本條件是什么?如何取得票據(jù)權(quán)利?/
77.什么是票據(jù)關(guān)系中的善意與惡意?/
78.票據(jù)權(quán)利滅失主要有哪些情況?/
79.什么是票據(jù)的偽造?/
80.我國《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定匯票必須記載哪些事項?/
81.什么是票據(jù)的追索權(quán)?/
82.行使票據(jù)追索權(quán)的實質(zhì)要件包括什么?/
83.行使票據(jù)追索權(quán)的形式要件包括什么?/
84.拒絕證明的種類有哪些？/
85.怎樣行使票據(jù)追索權(quán)?/
86.哪些當(dāng)事人具有票據(jù)追索權(quán)?/
87.可追索的金額包括哪些?/
88.對追索權(quán)有什么限制條件?/
89.什么是票據(jù)的付款請求權(quán)?/
90.商業(yè)匯票逾期是指什么?逾期責(zé)任應(yīng)如何認(rèn)定?/
91.什么是有理由逾期和無理由逾期?分別主要有哪些種類?/
92.什么是逾期付款責(zé)任?主要可分成幾類?分別受哪些規(guī)定約束?/
93.已經(jīng)辦理質(zhì)押的票據(jù)可以辦理托收嗎？/
94.銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票對應(yīng)的保證金可以扣劃嗎？/
第二篇案例篇
案例1商票等綜合授信——廣西壯族自治區(qū)大興交通集團(tuán)有限
公司/
案例2強(qiáng)勢經(jīng)銷商提前填滿敞口授信——信合物資有限公司/
案例3商業(yè)承兌匯票授信——南時方晴機(jī)車車輛股份有限公司/
案例4票據(jù)+貸款組合授信——蘭州邸城建筑工程集團(tuán)有限
公司/
案例5敞口銀票授信——許昌信采機(jī)械制造有限公司/
附件文本
【附件1】銀行承兌協(xié)議/
【附件2】相關(guān)票據(jù)法律/
【附件3】中華人民共和國票據(jù)法（全文） /
【附件4】中國人民銀行市分行上海市實施《中華人民共和國票據(jù)法》
若干問題的說明/
【附件5】中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知/
【附件6】通過大額支付系統(tǒng)查詢、查復(fù)銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)處理
程序/
【附件7】中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)匯票管理，促進(jìn)商業(yè)匯票發(fā)展的通知/
【附件8】中國人民銀行關(guān)于促進(jìn)商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的指導(dǎo)
意見/
【附件9】中國人民銀行關(guān)于辦理銀行匯票及銀行承兌匯票業(yè)務(wù)有關(guān)
問題的通知/
【附件10】支付結(jié)算辦法/
【附件11】增值稅專用發(fā)票使用規(guī)定（試行）/
立金培訓(xùn)中心名言/
立金銀行培訓(xùn)中心培訓(xùn)記事（2014年）/