目　　錄
緒論　金融安全的內(nèi)涵、組成與影響因素１
　第一節(jié)　金融安全的內(nèi)涵２
　　一、金融安全的定義２
　　二、金融安全與金融風(fēng)險(xiǎn)４
　　三、金融安全的特征５
　第二節(jié)　金融安全的組成部分７
　　一、金融基礎(chǔ)設(shè)施安全７
　　二、金融機(jī)構(gòu)安全１３
　　三、金融市場安全１４
　　四、貨幣安全１６
　　五、數(shù)據(jù)安全１９
　　六、金融制裁２１
　　七、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)威脅２２
　第三節(jié)　金融安全的影響因素２２
　　一、內(nèi)部因素２３
　　二、外部因素２６
　第四節(jié)　金融安全的政策體系３２
　　一、金融安全政策框架３２
　　二、金融安全指標(biāo)體系３３
三、金融安全威脅應(yīng)對機(jī)制３３
第一章　金融基礎(chǔ)設(shè)施安全３５
　第一節(jié)　金融基礎(chǔ)設(shè)施安全概述３６
　　一、金融基礎(chǔ)設(shè)施概述３６
　　二、金融基礎(chǔ)設(shè)施安全概述３７
　第二節(jié)　中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)安全３８
　　一、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)安全概述３８
　　二、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展４０
　　三、中央證券存管與結(jié)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施４３
　第三節(jié)　交易設(shè)施和交易報(bào)告庫安全４５
　　一、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫安全概述４５
　　二、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展４６
　　三、交易設(shè)施和交易報(bào)告庫風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施４８
　第四節(jié)　重要支付系統(tǒng)安全４９
　　一、重要支付系統(tǒng)安全概述４９
　　二、重要支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源與發(fā)展５０
　　三、重要支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施５１
　第五節(jié)　基礎(chǔ)征信系統(tǒng)安全５２
　　一、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)安全概述５２
　　二、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對５２
第二章　金融政策獨(dú)立性５４
　第一節(jié)　金融政策獨(dú)立性的內(nèi)涵５５
　第二節(jié)　金融政策獨(dú)立性的組成部分５６
　　一、外部視角 不可能三角下的金融政策獨(dú)立性５６
　　二、內(nèi)部視角５８
　第三節(jié)　縱向的歷史考察：中國金融政策獨(dú)立性的發(fā)展演進(jìn)６２
　一、外部視角６３
　　二、內(nèi)部視角６５
　第四節(jié)　橫向的國別比較６７
　　一、美國６７
　　二、英國６８
　　三、日本６９
第三章　貨幣安全７２
　第一節(jié)　貨幣安全概述７３
　第二節(jié)　貨幣安全內(nèi)外部視角的具體表現(xiàn)７４
　　一、內(nèi)部視角７４
　　二、外部視角７５
　第三節(jié)　貨幣安全風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響７６
　　一、內(nèi)部視角下貨幣安全問題的起源與影響７６
　　二、外部視角下貨幣安全問題的起源與影響７８
　第四節(jié)　維護(hù)貨幣安全的政策應(yīng)對７９
　　一、保持貨幣幣值的穩(wěn)定７９
　　二、破解影響幣值穩(wěn)定的痼疾７９
　　三、完善政策體系安排８０
　　四、做好對外貨幣安全維護(hù)８０
第四章　債務(wù)安全８２
　第一節(jié)　債務(wù)安全概述８３
　　一、債務(wù)概述８３
　　二、債務(wù)安全內(nèi)涵８３
　第二節(jié)　政府債務(wù)安全８３
　　一、政府債務(wù)安全概述８３
　　二、政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響８５
三、政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施８８
　第三節(jié)　居民債務(wù)安全８８
　　一、居民債務(wù)安全概述８８
　　二、居民債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響９１
　　三、居民債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施９２
　第四節(jié)　企業(yè)債務(wù)安全９３
　　一、企業(yè)債務(wù)安全概述９３
　　二、企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源９５
　　三、企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施９７
　第五節(jié)　外部債務(wù)安全９９
　　一、外部債務(wù)安全概述９９
　　二、外部債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的起源１０４
　　三、外部債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施１０５
第五章　貨幣市場安全１０７
　第一節(jié)　金融市場安全概述１０８
　　一、金融市場定義１０８
　　二、金融市場的參與者１０８
　　三、金融市場功能１１０
　第二節(jié)　貨幣市場安全概述１１１
　　一、貨幣市場定義１１２
　　二、貨幣市場特點(diǎn)１１２
　　三、貨幣市場功能１１３
　　四、貨幣市場安全１１４
　第三節(jié)　貨幣市場安全的結(jié)構(gòu)視角１１５
　　一、同業(yè)拆借市場安全１１５
　　二、票據(jù)市場安全１１７
　　三、回購協(xié)議市場安全１２０
四、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場安全１２１
　　五、短期政府債券市場安全１２２
　第四節(jié)　貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１２３
　　一、信用風(fēng)險(xiǎn)１２３
　　二、操作風(fēng)險(xiǎn)１２４
　　三、法律風(fēng)險(xiǎn)１２６
　　四、利率風(fēng)險(xiǎn)１２７
　　五、流動性風(fēng)險(xiǎn)１２７
　　六、道德風(fēng)險(xiǎn)１２７
　第五節(jié)　貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１２７
　　一、完善貨幣市場交易規(guī)章制度與風(fēng)險(xiǎn)防控體系１２７
　　二、防范操作風(fēng)險(xiǎn)１２８
　　三、堅(jiān)持實(shí)行利率市場化１２９
　　四、防范道德風(fēng)險(xiǎn)１２９
第六章　資本市場安全１３１
　第一節(jié)　資本市場安全概述１３２
　　一、資本市場定義１３２
　　二、資本市場特點(diǎn)１３２
　　三、資本市場功能１３３
　　四、資本市場安全１３４
　第二節(jié)　資本市場安全的結(jié)構(gòu)視角１３４
　　一、股票市場安全１３４
　　二、債券市場安全１３７
　　三、基金市場安全１３８
　第三節(jié)　資本市場風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１４１
　　一、宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險(xiǎn)１４１
　　二、政策風(fēng)險(xiǎn)１４２
　三、流動性風(fēng)險(xiǎn)１４３
　　四、信用風(fēng)險(xiǎn)１４４
　　五、金融價(jià)格因素風(fēng)險(xiǎn)１４５
　　六、操作風(fēng)險(xiǎn)１４６
　　七、公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)１４７
　第四節(jié)　資本市場風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１４８
　　一、完善相關(guān)市場制度１４８
　　二、完善風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)測機(jī)制１４９
　　三、提高資本市場監(jiān)管效率１５０
　　四、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)管理水平１５０
　　五、加強(qiáng)公司內(nèi)部控制管理體系１５０
　　六、加強(qiáng)基金管理人員教育１５０
第七章　外匯市場安全１５２
　第一節(jié)　外匯市場安全概述１５３
　　一、外匯市場１５３
　　二、外匯市場安全１５４
　第二節(jié)　外匯市場安全的結(jié)構(gòu)視角１５５
　　一、按照外部形態(tài)劃分１５６
　　二、按照管制程度劃分１５７
　　三、按照買賣范圍劃分１５９
　第三節(jié)　外匯市場風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１６０
　　一、外匯市場風(fēng)險(xiǎn)的起源１６０
　　二、外匯市場風(fēng)險(xiǎn)的影響１６４
　第四節(jié)　外匯市場風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１６５
　　一、外匯市場風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀１６５
　　二、外匯市場風(fēng)險(xiǎn)管理措施１６７
第八章　金融機(jī)構(gòu)安全１７１
　第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)安全概述１７２
　第二節(jié)　銀行業(yè)安全１７３
　　一、銀行業(yè)概述１７３
　　二、銀行業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１７４
　　三、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１７６
　　四、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１７９
　第三節(jié)　證券業(yè)安全１８２
　　一、證券業(yè)概述１８２
　　二、證券業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１８３
　　三、證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１８４
　　四、證券業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１８６
　第四節(jié)　保險(xiǎn)業(yè)安全１８９
　　一、保險(xiǎn)業(yè)概述１８９
　　二、保險(xiǎn)業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１９０
　　三、保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１９１
　　四、保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１９３
　第五節(jié)　信托業(yè)安全１９６
　　一、信托業(yè)概述１９６
　　二、信托業(yè)安全的結(jié)構(gòu)視角１９７
　　三、信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的起源及影響１９８
　　四、信托業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的政策應(yīng)對１９９
第九章　金融信息安全２０２
　第一節(jié)　金融信息安全概述２０３
　　一、金融信息安全概念２０４
　　二、金融信息安全屬性２０５
三、金融信息安全管理現(xiàn)狀２０５
　第二節(jié)　征信系統(tǒng)安全２０７
　　一、征信系統(tǒng)安全概述２０８
　　二、征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２１０
　　三、征信系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２１０
　第三節(jié)　全國金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全２１２
　　一、全國金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)安全概述２１２
　　二、全國金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２１３
　　三、全國金融統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２１４
　第四節(jié)　身份識別與認(rèn)證安全２１６
　　一、身份識別與認(rèn)證安全概述２１７
　　二、身份識別與認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)的起源２１８
　　三、身份識別與認(rèn)證風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２１９
　第五節(jié)　信息系統(tǒng)安全２２３
　　一、信息系統(tǒng)安全概述２２３
　　二、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的起源２２５
　　三、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２２７
　第六節(jié)　金融信息標(biāo)準(zhǔn)化２３０
　　一、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化概述２３２
　　二、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的必要性２３２
　　三、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展２３３
　　四、金融信息標(biāo)準(zhǔn)化的發(fā)展建議２３４
第十章　金融科技安全２３８
　第一節(jié)　金融科技及其安全概述２３９
　第二節(jié)　云計(jì)算安全２４０
　　一、云計(jì)算及其安全概述２４０
　　二、云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的起源２４１
三、云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２４２
　第三節(jié)　區(qū)塊鏈安全２４３
　　一、區(qū)塊鏈及其安全概述２４３
　　二、區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的起源２４３
　　三、區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２４４
　第四節(jié)　人工智能安全２４５
　　一、人工智能安全概述２４５
　　二、人工智能風(fēng)險(xiǎn)的起源２４６
　　三、人工智能風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２４８
　第五節(jié)　大數(shù)據(jù)安全２４９
　　一、大數(shù)據(jù)安全概述２４９
　　二、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的起源２５０
　　三、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２５１
　第六節(jié)　網(wǎng)絡(luò)金融平臺安全２５２
　　一、網(wǎng)絡(luò)金融平臺安全概述２５２
　　二、網(wǎng)絡(luò)金融平臺風(fēng)險(xiǎn)的起源２５３
　　三、網(wǎng)絡(luò)金融平臺風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施２５４
第十一章　金融風(fēng)險(xiǎn)、宏觀審慎與微觀監(jiān)管２５７
　第一節(jié)　金融風(fēng)險(xiǎn)與金融安全２５８
　　一、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)２５８
　　二、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)傳染機(jī)制與金融安全２５９
　　三、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)特征與金融安全２６２
　　四、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)五大來源２６５
　第二節(jié)　系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)視角下金融安全的重大威脅環(huán)節(jié)２６８
　　一、宏觀杠桿率與流動性風(fēng)險(xiǎn)２６８
　　二、房地產(chǎn)２７１
　　三、地方政府隱性債務(wù)２７３
四、影子銀行２７６
　　五、數(shù)據(jù)安全２７８
　第三節(jié)　宏觀審慎、微觀監(jiān)管與金融安全保障２８０
　　一、宏觀審慎與金融安全保障２８０
　　二、微觀監(jiān)管與金融安全保障２８２
　　三、金融監(jiān)管主要模式２８４
　　四、雙支柱調(diào)控政策框架２８７
第十二章　金融開放與金融安全２８９
　第一節(jié)　金融開放２９０
　　一、金融機(jī)構(gòu)開放２９０
　　二、金融業(yè)務(wù)開放２９１
　　三、金融市場開放２９２
　第二節(jié)　金融開放與金融安全統(tǒng)籌２９４
　　一、金融開放與金融改革２９５
　　二、金融開放與金融風(fēng)險(xiǎn)２９７
　　三、引進(jìn)來與走出去 ２９８
　　四、金融服務(wù)業(yè)開放與資本項(xiàng)目開放２９９
　　五、金融開放政策初衷與外資金融機(jī)構(gòu)感知的落差３０１
　第三節(jié)　貨幣安全與人民幣國際化３０２
　　一、匯率、匯率制度與幣值穩(wěn)定３０２
　　二、三元悖論３０５
　　三、貨幣國際化３０６
后記３０９