隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化、金融國(guó)際化的推進(jìn)，金融創(chuàng)新加快、金融競(jìng)爭(zhēng)加劇，各國(guó)現(xiàn)有金融體系脆弱性凸顯，尤其是20世紀(jì)90年代以來(lái)，金融危機(jī)巨大的破壞性和多發(fā)性使金融監(jiān)管問(wèn)題成為各國(guó)關(guān)注的焦點(diǎn)。在金融創(chuàng)新、金融競(jìng)爭(zhēng)、金融混業(yè)、金融國(guó)際化不斷發(fā)展的背景下，個(gè)體理性與整體理性動(dòng)態(tài)博弈，金融風(fēng)險(xiǎn)跨市場(chǎng)、跨區(qū)域的傳染性不斷加劇，金融監(jiān)管目標(biāo)不斷豐富和多樣化，宏微觀審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管日趨復(fù)雜，對(duì)金融監(jiān)管提出了更高的要求。面對(duì)復(fù)雜的金融環(huán)境，重新審視金融監(jiān)管理論發(fā)展體系，從追本溯源中探索現(xiàn)代金融監(jiān)管體系發(fā)展和改革新路徑，對(duì)金融監(jiān)管理論體系發(fā)展和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系完善都具有重要意義。

從金融監(jiān)管及其理論演化來(lái)看，18世紀(jì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生使得人們對(duì)看不見(jiàn)的手市場(chǎng)運(yùn)作的效率產(chǎn)生懷疑，由此引發(fā)對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管的思考。20世紀(jì)30年代，世界金融危機(jī)的爆發(fā)推動(dòng)了人們對(duì)金融監(jiān)管理論的探索，現(xiàn)代金融監(jiān)管理論逐步形成并走上快速發(fā)展的道路。隨著20世紀(jì)六七十年代發(fā)達(dá)國(guó)家滯脹現(xiàn)象的加劇，傳統(tǒng)的凱恩斯主義已經(jīng)無(wú)法用于指導(dǎo)金融監(jiān)管實(shí)踐，出現(xiàn)了以新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)為理論基礎(chǔ)的現(xiàn)代金融監(jiān)管體系。20世紀(jì)80年代以后，隨著金融國(guó)際化、自由化及金融創(chuàng)新的發(fā)展，已有金融監(jiān)管體系無(wú)法滿足金融業(yè)的發(fā)展需求，金融監(jiān)管失靈。進(jìn)入21世紀(jì)，金融危機(jī)的頻繁爆發(fā)考驗(yàn)著監(jiān)管體系的有效性，促使各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局重新審視金融監(jiān)管體系，又因各國(guó)發(fā)展環(huán)境、利益群體以及改革步伐的不同，各國(guó)金融監(jiān)管也在不同背景下呈現(xiàn)各異的動(dòng)態(tài)演變。一國(guó)金融監(jiān)管模式要與本國(guó)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求相適應(yīng)，其動(dòng)態(tài)演變是順應(yīng)時(shí)代發(fā)展而進(jìn)行的革新。

從我國(guó)金融監(jiān)管系統(tǒng)發(fā)展來(lái)看，之前實(shí)行的是一行三會(huì)的分業(yè)監(jiān)管體系，這種分業(yè)監(jiān)管體系在發(fā)展我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融穩(wěn)定中發(fā)揮了重要作用，但隨著金融混業(yè)、創(chuàng)新、競(jìng)爭(zhēng)、國(guó)際化的不斷推進(jìn)，分業(yè)監(jiān)管的模式難以適應(yīng)監(jiān)管多目標(biāo)的需求。2018年3月13日，《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》提出將中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的職責(zé)整合，組建中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，不再保留中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)。隨著中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的正式組建，我國(guó)金融監(jiān)管正式邁入一委一行兩會(huì)新格局。

本書(shū)以我國(guó)金融監(jiān)管體制改革為歷史背景，緊貼當(dāng)前金融業(yè)發(fā)展的新趨勢(shì)、金融創(chuàng)新的新進(jìn)展及金融風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的新特點(diǎn)，以宏微觀審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管為主線，結(jié)合金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管前沿問(wèn)題的新管理技術(shù)，深入闡述了金融監(jiān)管的內(nèi)涵、目標(biāo)、方法和理論體系，探討了金融創(chuàng)新金融風(fēng)險(xiǎn)金融監(jiān)管三者之間的辯證關(guān)系，系統(tǒng)總結(jié)了當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)的類型和金融風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度的新方法，分別從銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、其他金融機(jī)構(gòu)、開(kāi)放性條件下的金融機(jī)構(gòu)、宏微觀審慎和互聯(lián)網(wǎng)金融等視角，對(duì)不同的監(jiān)管對(duì)象展開(kāi)論述。本書(shū)選材思路開(kāi)闊、涉及面廣、知識(shí)領(lǐng)域?qū)挘�全面介紹了金融監(jiān)管的新趨勢(shì)和新手段。無(wú)論是從理論還是方法上都力圖使讀者在有限的學(xué)習(xí)時(shí)間內(nèi)對(duì)金融監(jiān)管有一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)，提高讀者的理論分析能力和實(shí)踐應(yīng)用能力，為今后進(jìn)一步學(xué)習(xí)提供一個(gè)良好的平臺(tái)。

為了便于讀者理解，在書(shū)中每章后精心安排了案例分析，把金融監(jiān)管理論方法與金融活動(dòng)情景緊密結(jié)合，幫助讀者更好地理解金融監(jiān)管相關(guān)理論知識(shí)。另外，每章都配有復(fù)習(xí)思考題，可供讀者檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。

本書(shū)由北京工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院劉超、謝啟偉、馬玉潔、高揚(yáng)編著。在編寫(xiě)過(guò)程中參考了相關(guān)文獻(xiàn)，吸收了專家學(xué)者的寶貴意見(jiàn)和建議，筆者的研究生做了許多資料收集和整理工作（主要參與編寫(xiě)的研究生有趙琪、馬玉潔、湯國(guó)林、高鳳鳳、陳維國(guó)、張心怡、鄭瑩、李江源、李云海、錢(qián)存、郭亞?wèn)|、王淑嬌、張瑞雪、劉彬彬、趙昆、黃霞）。正是所有參與人員的辛勤付出，使得本書(shū)能夠按時(shí)完成并得以順利出版，在此一并表示感謝。

由于編者水平有限，加之時(shí)間倉(cāng)促，書(shū)中難免存在疏漏和不足之處，懇請(qǐng)讀者批評(píng)指正。