第一篇　理財(cái)基本技能 第一章　客戶價(jià)值取向與行為特征 第一節(jié)　 家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃 第二節(jié)　 理財(cái)價(jià)值觀 第三節(jié)　 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性 第四節(jié)　 客戶理財(cái)性格 第二章　個人理財(cái)法律法規(guī) 第一節(jié)　 法律基礎(chǔ)知識 第二節(jié)　 理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī) 第三節(jié)　 理財(cái)業(yè)務(wù)的法律關(guān)系 第三章　個人理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具和方法 第一節(jié)　 貨幣時(shí)間價(jià)值 第二節(jié)　 個人理財(cái)規(guī)劃工具和方法 第四章　家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與分析 第一節(jié)　 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制 第二節(jié)　 家庭收支表的編制 第三節(jié)　 家庭現(xiàn)金流量表的編制 第四節(jié)　 家庭財(cái)務(wù)預(yù)算表的編制 第五節(jié)　 家庭財(cái)務(wù)分析 第二篇　理財(cái)專項(xiàng)規(guī)劃 第五章　現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃與信用管理 第一節(jié)　 現(xiàn)金儲蓄規(guī)劃 第二節(jié)　 消費(fèi)支出規(guī)劃 第三節(jié)　 信用管理 第六章　投資規(guī)劃 第一節(jié)　 投資與投資規(guī)劃 第二節(jié)　 投資資產(chǎn)配置 第三節(jié)　 投資績效評估 第四節(jié)　 投資規(guī)劃流程 第七章　教育規(guī)劃 第一節(jié)　 家庭教育投資 第二節(jié)　 家庭教育規(guī)劃工具 第三節(jié)　 家庭教育規(guī)劃流程 第八章　保險(xiǎn)規(guī)劃 第一節(jié)　 保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識 第二節(jié)　 保險(xiǎn)規(guī)劃工具 第三節(jié)　 保險(xiǎn)需求 第四節(jié)　 保險(xiǎn)規(guī)劃流程 第九章　退休養(yǎng)老規(guī)劃 第一節(jié)　 退休規(guī)劃概述 第二節(jié)　 退休養(yǎng)老規(guī)劃工具 第三節(jié)　 退休養(yǎng)老規(guī)劃流程 第十章　住房規(guī)劃 第一節(jié)　 租房與購房決策 第二節(jié)　 購房與換房決策 第三節(jié)　 住房規(guī)劃流程 第十一章　稅收與遺產(chǎn)規(guī)劃 第一節(jié)　 稅收基礎(chǔ)知識 第二節(jié)　 個人所得稅 第三節(jié)　 遺產(chǎn)規(guī)劃 第三篇　理財(cái)綜合規(guī)劃與實(shí)訓(xùn) 第十二章　綜合理財(cái)規(guī)劃 第一節(jié)　 個人理財(cái)規(guī)劃的流程 第二節(jié)　 理財(cái)規(guī)劃報(bào)告的內(nèi)容 第三節(jié)　 綜合理財(cái)規(guī)劃報(bào)告案例 第十三章　理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn) 第一節(jié)　 個人信息及主界面 第二節(jié)　 理財(cái)計(jì)算 第三節(jié)　 客戶信息 第四節(jié)　 理財(cái)專項(xiàng)規(guī)劃 第五節(jié)　 實(shí)訓(xùn)報(bào)告 附錄 附錄１　 ２０１９ 年銀行理財(cái)年度報(bào)告 附錄２　 貴陽市白云區(qū)大學(xué)生理財(cái)意識調(diào)研報(bào)告 附錄３　 中國財(cái)經(jīng)素養(yǎng)教育標(biāo)準(zhǔn)框架 參考文獻(xiàn)