金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的實(shí)踐與挑戰(zhàn)
定 價(jià):56 元
叢書名:金融科技法治文庫
- 作者:岳彩申 著
- 出版時(shí)間:2020/6/1
- ISBN:9787519713096
- 出 版 社:法律出版社
- 中圖法分類:F830.9-39
- 頁碼:266
- 紙張:膠版紙
- 版次:1
- 開本:16
金融市場基礎(chǔ)設(shè)施被喻為“金融的管道”,適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管能夠有效控制系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的源頭及主要擴(kuò)散渠道。整體上講,我國學(xué)術(shù)界對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的研究還比較有限,研究文獻(xiàn)和成果總量不大,特別是新金融是否納入監(jiān)管以及納入之后的適用范圍等系列問題。本書從金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系開始著手,主要以互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等代表的新金融為實(shí)例,梳理了金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管制度的域外實(shí)踐和在中國適用的情況,進(jìn)一步分析了新金融的興起對金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)與監(jiān)管部門將新金融納入金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管可能考慮的相關(guān)因素,緊接著論述了新金融納入金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的路徑及制度創(chuàng)新,*后從立法角度進(jìn)行思考并提出相關(guān)建議,以期回應(yīng)新金融可能給我國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管帶來的種種挑戰(zhàn)并實(shí)現(xiàn)金融安全和金融效率的提升。
岳彩申,西南政法大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師,西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法研究中心主任,西南政法大學(xué)金融創(chuàng)新與法制研究中心主任,國際重點(diǎn)研發(fā)計(jì)劃項(xiàng)目首席科學(xué)家、教育部哲學(xué)社會科學(xué)重大課題招標(biāo)項(xiàng)目首席專家,“兩江學(xué)者”計(jì)劃特聘教授,第四屆、五屆重慶市人民政府立法評審(行政復(fù)議咨詢)專家委員會主任委員,中國銀行法學(xué)研究會副會長,中國經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會常務(wù)理事。
多年從事經(jīng)濟(jì)法與金融法的教學(xué)和研究工作,先后主持承擔(dān)國家重點(diǎn)研發(fā)項(xiàng)目《多元涉訴信訪智能處置技術(shù)研究》、國家社會科學(xué)基金項(xiàng)目《銀行準(zhǔn)入法律制度研究》、《金融改革與創(chuàng)新的法律規(guī)制問題研究》、2011年教育部哲學(xué)社會科學(xué)重大課題攻關(guān)項(xiàng)目《國際金融中心的法制環(huán)境研究》子課題、2012年教育部哲學(xué)社會科學(xué)重大課題攻關(guān)項(xiàng)目《民間借貸與非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范的法律機(jī)制研究》,以及教育部、司法部等省部和國家*研究項(xiàng)目多項(xiàng)。
先后在《中國社會科學(xué)》《中國法學(xué)》《政法論壇》《現(xiàn)代法學(xué)》《法學(xué)》《法學(xué)評論》《社會科學(xué)研究》等核心學(xué)術(shù)期刊發(fā)表論文50余篇。出版《跨國銀行法律制度研究》《金融法》《金融體制改革與金融控股公司法律制度的構(gòu)建》《民間借貸與非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范的法律機(jī)制研究》等著作10余部。
先后獲四川省第十一屆哲學(xué)社會科學(xué)優(yōu)秀科研成果三等獎、重慶市第八次哲學(xué)社會科學(xué)優(yōu)秀成果一等獎、中國第七屆高等學(xué)校優(yōu)秀科研成果獎二等獎等多項(xiàng)省部級以上獎勵(lì)。
目錄
第一章 金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)
一、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施與金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在聯(lián)系
二、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施與金融科技發(fā)展的緊密聯(lián)系
三、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的必要性
四、小結(jié)
第二章 金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管制度的域外實(shí)踐
一、域外金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管制度框架
二、域外《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》實(shí)施的效果及評估
三、域外新金融對《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》的參照適用
四、域外金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管制度改革的總體特征與趨勢
五、域外金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管制度改革對中國的啟示和借鑒
六、小結(jié)
第三章 《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》在中國適用的情況
一、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》在中國適用的情況概述
二、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》在中國適用的主體及方式
三、金融市場基礎(chǔ)設(shè)施在中國的組織形式和發(fā)展趨勢
四、我國《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》實(shí)施的缺陷與困境
五、小結(jié)
第四章 新金融的興起對金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)
一、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》出臺的歷史背景
二、新金融與金融市場基礎(chǔ)設(shè)施關(guān)系的一般界定
三、第三方支付與“系統(tǒng)重要性支付系統(tǒng)”及“中央對手方”的關(guān)系
四、新金融與中央證券存管結(jié)算系統(tǒng)的關(guān)系
五、新金融與交易數(shù)據(jù)庫(TR)的關(guān)系
六、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)與金融市場基礎(chǔ)設(shè)施的關(guān)系
七、小結(jié)
第五章 新金融納入金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的或然性
一、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》的目標(biāo)和重點(diǎn)
二、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》出臺時(shí)新金融的發(fā)展?fàn)顩r
三、新金融不適用《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》的基本理由
四、《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》不適用新金融的其他理由
五、新金融適用《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則》的可能性
六、小結(jié)
第六章 新金融納入金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的路徑及創(chuàng)新
一、傳統(tǒng)金融適用《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管原則》的路徑與方式
二、新金融領(lǐng)域適用《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管原則》的路徑及方式
三、新金融可能適用24項(xiàng)原則的具體方式
四、小結(jié)
第七章 新金融納入金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的立法思考
一、新金融的挑戰(zhàn)與我國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的可能回應(yīng)
二、我國金融市場基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管的歷史脈絡(luò)、生成邏輯與制度內(nèi)涵
三、完善相關(guān)立法的指導(dǎo)思想
四、完善相關(guān)立法的方案及其選擇
五、完善相關(guān)立法的主要內(nèi)容
六、小結(jié)
附件:參考法律規(guī)范匯編
金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則和職責(zé)
關(guān)于開展金融市場基礎(chǔ)設(shè)施評估工作的通知(中國人民銀行辦公廳
中國證券監(jiān)督管理委員會辦公廳聯(lián)合發(fā)布)
CPSS-IOSCO技術(shù)委員會《針對中央對手方提出的建議》(選編)
十國集團(tuán)央行支付清算系統(tǒng)委員會與國際證券委員會關(guān)于證券結(jié)算系統(tǒng)的建議
十國集團(tuán)央行支付清算系統(tǒng)委員會與國際證券委員會關(guān)于中央對手方的建議
中央對手方證券結(jié)算體系評估標(biāo)準(zhǔn)
關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知(國辦發(fā)〔2016〕21號)
國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見(國辦發(fā)〔2015〕81號)
非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法(國務(wù)院令第247號)
國家發(fā)展改革委辦公廳、中國人民銀行辦公廳關(guān)于組織開展移動電子商務(wù)金融科技服務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)工作的通知(發(fā)改辦高技〔2014〕1100號)
中國人民銀行、科技部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、知識產(chǎn)權(quán)局關(guān)于大力推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新扎實(shí)做好科技金融服務(wù)的意見(銀發(fā)〔2014〕9號)
陜西省人民政府辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)省金融辦人民銀行西安分行加快金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 不斷改善西安世園會支付環(huán)境的指導(dǎo)意見的通知(陜政辦發(fā)〔2010〕99號)