第一章 如何成為職業(yè)化的理財(cái)顧問(wèn)
第一節(jié) 塑造職業(yè)化的理財(cái)客戶顧問(wèn)
職業(yè)化理財(cái)客戶顧問(wèn)的必備素質(zhì)
解析開(kāi)發(fā)客戶為什么會(huì)這么難
只有相信自己，才能讓客戶信任你
職業(yè)化精神、職業(yè)化能力和職業(yè)化行為
第二節(jié) 成為理財(cái)顧問(wèn)所需的專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)備
讓客戶更清晰、便捷地了解產(chǎn)品特點(diǎn)
站在客戶的立場(chǎng)上幫助客戶選擇
為客戶創(chuàng)造價(jià)值是理財(cái)顧問(wèn)的成就
如何挑戰(zhàn)目標(biāo)，超越自我

第二章 理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)規(guī)律和溝通技巧
第一節(jié) 幫助客戶做好家庭資產(chǎn)優(yōu)化配置
家庭資產(chǎn)的配置策略一：形成期
家庭資產(chǎn)的配置策略二： 成長(zhǎng)期
家庭資產(chǎn)的配置策略三： 成熟期
家庭資產(chǎn)的配置策略四： 衰老期
第二節(jié) 了解客戶的類(lèi)型和理財(cái)特點(diǎn)
不同年齡階段客戶的理財(cái)特點(diǎn)
不同家庭情況客戶的理財(cái)特點(diǎn)
不同職業(yè)背景客戶的理財(cái)特點(diǎn)
如何面對(duì)不同個(gè)性因素的客戶

第三章 客戶理財(cái)心理和理財(cái)決策把握
第一節(jié) 了解客戶理財(cái)心理的五種方法
專(zhuān)業(yè)的客戶調(diào)查分析
系統(tǒng)學(xué)習(xí)客戶理財(cái)心理
觀察客戶的行為習(xí)慣
傾聽(tīng)客戶的建議及抱怨
親自和客戶溝通訪談
第二節(jié) 客戶六大理財(cái)心理的應(yīng)對(duì)策略
缺乏主見(jiàn)心理的應(yīng)對(duì)策略
猶豫不決心理的應(yīng)對(duì)策略
恐慌畏難心理的應(yīng)對(duì)策略
貪婪賭博心理的應(yīng)對(duì)策略
盲目跟風(fēng)心理的應(yīng)對(duì)策略
嫌貴貪平心理的應(yīng)對(duì)策略

第四章 如何有效影響個(gè)人客戶的理財(cái)決策
第一節(jié) 理財(cái)顧問(wèn)送給客戶的六大財(cái)富法則
為什么80%的人都不會(huì)獲得財(cái)富自由
有錢(qián)人的理財(cái)思維有什么不同
金錢(qián)在不起作用的場(chǎng)合極其不重要
富人做賺錢(qián)的理財(cái)，窮人做不賠的投資
構(gòu)筑清晰的財(cái)富目標(biāo)和行動(dòng)計(jì)劃
如果你想改變果實(shí)，首先就要改變它的根
第二節(jié) 提升溝通能力是影響客戶的基礎(chǔ)
客戶溝通方式及應(yīng)對(duì)策略
識(shí)破“偽拒絕”，抓住客戶的真正需求
關(guān)注細(xì)節(jié)，做好“基本功”
怎樣與難以溝通的客戶打交道
換位思考，理解客戶的理財(cái)決策
第三節(jié) 高效溝通化解客戶六大理財(cái)誤區(qū)
誤區(qū)一：我不具備理財(cái)?shù)牟拍?br>誤區(qū)二：我現(xiàn)在還年輕，還用不著理財(cái)
誤區(qū)三：我只想把錢(qián)存在銀行
誤區(qū)四：我總愛(ài)消費(fèi)，根本攢不到錢(qián)投資
誤區(qū)五：投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)太大
誤區(qū)六：隨大溜兒避免理財(cái)損失

第五章 理財(cái)產(chǎn)品顧問(wèn)式推介技巧
第一節(jié) 顧問(wèn)式推介技巧
為什么90%以上的電話銷(xiāo)售都被拒絕
充分利用好當(dāng)面溝通的第一印象
如何用與眾不同的開(kāi)場(chǎng)白來(lái)“破冰”
如何建立基本信任和提升信賴(lài)水平
如何對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行有效的推薦
如何促成交易完成銷(xiāo)售
第二節(jié) 理財(cái)顧問(wèn)如何持續(xù)經(jīng)營(yíng)你的客戶
讓客戶感謝你的服務(wù)
長(zhǎng)期精耕細(xì)作提高服務(wù)質(zhì)量
如何通過(guò)老客戶帶來(lái)新客戶
通過(guò)自身的影響力密切客戶關(guān)系
第三節(jié) 理財(cái)顧問(wèn)如何開(kāi)發(fā)高端客戶
尋找高端客戶的方向
高端客戶并不等于理財(cái)高手
高端客戶并不是那么高不可攀
同理心贏取信任：關(guān)心對(duì)方關(guān)心的事
用什么讓高端客戶認(rèn)同甚至欣賞你

第六章 理財(cái)產(chǎn)品推介實(shí)踐訓(xùn)練
第一節(jié) 產(chǎn)品推介實(shí)用案例分析
采用逆向思維，獲得客戶好感
給客戶第二個(gè)老公
以愛(ài)心為動(dòng)力，打破“沒(méi)錢(qián)”誤區(qū)
立刻行動(dòng)，讓客戶沒(méi)有借口拖延
讓只做股票的老總買(mǎi)銀保
怎樣面對(duì)客戶身邊的隨從
第二節(jié) 產(chǎn)品推介實(shí)用話術(shù)
基金經(jīng)理選股還不如我
你們既賣(mài)理財(cái)產(chǎn)品又賣(mài)基金
我已經(jīng)選好基金了，會(huì)去網(wǎng)站購(gòu)買(mǎi)
我有專(zhuān)家?guī)臀抑笇?dǎo)投資，買(mǎi)不買(mǎi)基金我得問(wèn)他
我不懂投資理財(cái)，所以還沒(méi)決定，再等等看吧
別跟我提基金，現(xiàn)在是買(mǎi)基金的時(shí)候嗎？你賣(mài)基金不過(guò)就是為了拿提成