前言當(dāng)前，中國正處于全面深化改革和全面推進(jìn)依法治國的關(guān)鍵歷史時期，充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)。就挑戰(zhàn)而言，在經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型期，隨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、社會結(jié)構(gòu)和利益格局的調(diào)整，大量結(jié)構(gòu)性矛盾集中爆發(fā)，收入分配就是其中一個涉及制度變革、利益調(diào)整與結(jié)構(gòu)變化的重大問題。關(guān)于收入分配，經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)、社會學(xué)等領(lǐng)域的研究成果可謂汗牛充棟、不勝枚舉。相比較而言，法學(xué)對收入分配的研究則相對薄弱。其實(shí)，收入分配不僅涉及經(jīng)濟(jì)層面的諸多問題，還涉及法律層面的分配權(quán)利、分配能力、分配公平、分配規(guī)范、分配秩序、分配正義等，從法律規(guī)制的角度來防范和化解分配危機(jī)非常必要。因此，各國在解決分配問題的法律實(shí)踐中，都愈發(fā)注重加強(qiáng)法律規(guī)制，特別是經(jīng)濟(jì)法規(guī)制，并注意提升經(jīng)濟(jì)法治的水平，這已成為各國的普遍共識和共通做法。近年來，經(jīng)濟(jì)法學(xué)界開始注重對收入分配的研究，產(chǎn)生了一批頗有價值的學(xué)術(shù)成果，但這些成果主要集中在財稅法領(lǐng)域，金融法視域下的研究成果較為少見，有深度的力作可謂鳳毛麟角。鑒于此，我們于2011年申報了教育部人文社會科學(xué)規(guī)劃基金項目“收入分配調(diào)整與金融法制變革——以金融資源的公平配置為中心”并獲得立項（項目批準(zhǔn)號：11YJA820017），本書即為該課題的階段性研究成果。收入分配改革被稱為“關(guān)鍵時期的關(guān)鍵改革”，其重要性與難度可想而知。本書置于金融法的立場來檢討與審思收入分配改革，試圖在文獻(xiàn)與話語缺失的境遇下填補(bǔ)學(xué)術(shù)研究的一塊空白，彰顯金融法制變革對收入分配的重大意義。具體而言，本書的研究價值主要體現(xiàn)在兩個方面：第一，深化和推動金融法基礎(chǔ)理論的研究。當(dāng)前的金融法基礎(chǔ)理論研究呈現(xiàn)出空洞化與碎片化的特點(diǎn)，亟待進(jìn)行系統(tǒng)化的整體主義研究。本書對金融法的價值追求、功能定位與學(xué)科性質(zhì)進(jìn)行了辯證審視和理性反思，對壓制型立法與金融抑制、選擇性執(zhí)法與金融排斥、依附式司法與金融分割三組收入分配差距擴(kuò)大的金融法制度誘因進(jìn)行了理論抽象和提煉，從“權(quán)力—權(quán)利—能力—利益”的法理范式為收入分配改革提供了一個新的分析框架，推進(jìn)了對金融公平、金融民主、金融包容的理論研究，構(gòu)建了“民生金融法”的知識論范疇體系，這些學(xué)術(shù)研究將有助于推動金融法基礎(chǔ)理論研究的深化。第二，推動金融法制的現(xiàn)代轉(zhuǎn)型。本書直面經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展中的重大現(xiàn)實(shí)問題，選擇被法學(xué)界忽略的“金融資源公平配置”這一重要切入點(diǎn)來求解收入分配不公、貧富差距過大的時代難題，從金融資金的公平分享、金融機(jī)構(gòu)的合理布局、金融工具的組合配置、金融市場的結(jié)構(gòu)優(yōu)化四個維度論證了收入分配改革的金融法進(jìn)路，對政府投融資、農(nóng)村金融、民間金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融調(diào)控與金融監(jiān)管等法律制度的變革進(jìn)行了深入研究，為中國金融法制的變革與完善指明了方向。除去導(dǎo)論外，本書分九章進(jìn)行論述。第一章從觀念與制度兩個層面厘定收入分配差距擴(kuò)大的金融法誘因，其中觀念層面的誘因包括功能認(rèn)識的偏差、價值追求的片面和性質(zhì)定位的謬誤，制度層面的誘因包括壓制型立法與金融抑制、選擇性執(zhí)法與金融排斥、依附式司法與金融分割。第二章從權(quán)力、權(quán)利、能力與利益等關(guān)鍵詞出發(fā)闡釋收入分配改革困局的金融法根源，指出金融權(quán)力的異化與濫用、金融權(quán)利的貧困與金融能力的孱弱、金融利益表達(dá)與博弈機(jī)制的扭曲是收入分配改革難以取得進(jìn)展的關(guān)鍵原因。第三章提出“金融資源公平配置”這一概念，對其進(jìn)行了規(guī)范解釋，指出現(xiàn)行金融資源配置模式的結(jié)構(gòu)性缺陷并揭示由此給收入分配格局造成的消極影響。第四章從金融公平、金融民主、金融包容三個層面論證金融法面向收入分配改革的理念轉(zhuǎn)型，試圖以此作為金融法制度變革的思想指引。第五章至第八章分別從金融資金、金融機(jī)構(gòu)、金融工具、金融市場的角度論證金融法面向收入分配改革的制度變革，對民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域、培育社區(qū)銀行、利率與匯率的市場化改革、多層次資本市場以及區(qū)域金融中心建設(shè)等問題進(jìn)行了制度梳理和展開。第九章是在總結(jié)全書的基礎(chǔ)上進(jìn)行的理論升華，提煉出“民生金融法”的理論范式，以此作為金融法回應(yīng)收入分配改革的歸宿。在論證邏輯上，本書遵循從法理到制度、從理念到規(guī)則的思維分析范式，突出問題意識導(dǎo)向，關(guān)注金融市場運(yùn)行背后的“潛規(guī)則”，綜合運(yùn)用法律金融學(xué)、金融社會學(xué)、金融地理學(xué)、規(guī)范分析法學(xué)、法律解釋學(xué)等交叉知識體系解構(gòu)收入分配改革中的金融法問題。在求解收入分配改革的金融法進(jìn)路上，本書將金融資源類型化為金融資金、金融機(jī)構(gòu)、金融工具和金融制度，將金融制度資源有機(jī)穿插在其他三種金融資源的分析框架中，并將落腳點(diǎn)放在金融市場的功能優(yōu)化上。面向收入分配改革的金融法，涉及根本性的理念調(diào)整與制度變革，理想的金融法是一部以金融公平為價值基礎(chǔ)、以民生訴求為制度導(dǎo)向、以普惠金融為目標(biāo)定位的良法，本書所力圖建構(gòu)的“民生金融法”范式正是構(gòu)建理想金融法的學(xué)術(shù)嘗試。本書是武漢大學(xué)資本市場法治研究中心集體智慧的結(jié)晶，凝結(jié)著不少人的心血與汗水。研究中心的博士研究生袁康、張東昌、楊為程、段丙華等均為本書作出了貢獻(xiàn)，研究中心的碩士研究生張陽、閆維博、楊博聞、黃偉娜參與了本書的校對工作，他們的嚴(yán)謹(jǐn)與認(rèn)真值得贊許。本書的部分內(nèi)容已經(jīng)發(fā)表在《現(xiàn)代法學(xué)》、《法商研究》、《法學(xué)》、《政治與法律》、《江淮論壇》、《經(jīng)濟(jì)法研究》、《中國社會科學(xué)報》等刊物，在此向這些刊物及其編輯致以深深的敬意，同時對教育部人文社會科學(xué)規(guī)劃基金項目的資助表示由衷感謝。我們期待本書的出版能夠引起金融法學(xué)界對收入分配問題的關(guān)注，同時期待讀者對于本書的錯謬進(jìn)行批評指正。