第一章　貨幣與貨幣制度 1
第一節(jié)　貨幣的起源 1
一、中國古代貨幣起源說 1
二、西方貨幣起源說 2
三、馬克思貨幣起源說 2
第二節(jié)　貨幣的本質(zhì)和職能 4
一、貨幣的本質(zhì) 4
二、貨幣的職能 5
第三節(jié)　貨幣的形式 9
一、實物貨幣 9
二、金屬貨幣 10
三、信用貨幣 11
第四節(jié)　貨幣制度 14
一、貨幣制度的構(gòu)成要素 14
二、貨幣制度的演變 16
三、我國的人民幣制度 21
四、歐元對傳統(tǒng)貨幣制度的挑戰(zhàn) 22
第二章　信用 35
第一節(jié)　信用概述 35
一、信用的概念 35
二、信用的產(chǎn)生和發(fā)展 36
第二節(jié)　信用工具 40
一、信用工具的特征 40
二、信用工具的種類 41
三、基礎(chǔ)性工具 42
第三節(jié)　信用形式 45
一、商業(yè)信用 45
二、銀行信用 47
三、國家信用 49
四、消費信用 49
五、國際信用 51
六、租賃信用 53
第四節(jié)　信用的作用 54
一、信用與生產(chǎn) 54
二、信用與消費 55
三、信用與經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié) 56
四、信用與經(jīng)濟(jì)危機(jī) 56
第三章　利息與利率 67
第一節(jié)　利息與利率概述 67
一、利息的定義和本質(zhì) 67
二、利息理論 67
三、利率的定義及其種類 69
四、利息的計算方法 75
第二節(jié)　利率的決定 76
一、馬克思的利率決定論 76
二、影響我國利率的主要因素 79
第三節(jié)　利率的作用 80
一、利率對儲蓄和消費的引導(dǎo)作用 80
二、利率對投資的影響作用 80
三、利率對通貨膨脹的影響作用 81
四、利率對經(jīng)濟(jì)核算的影響作用 81
五、利率對經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用 82
第四節(jié)　利率市場化 82
一、利率管理體制類型 82
二、利率市場化的含義及內(nèi)容 83
三、市場利率定價自律機(jī)制和金融機(jī)構(gòu)
合格審慎評估 83
四、利率市場化運行的三個關(guān)鍵性利率 84
五、央行現(xiàn)行政策利率體系 87
六、合理把握利率水平 88
第四章　金融市場 97
第一節(jié)　金融市場概述 97
一、金融市場的概念及構(gòu)成要素 97
二、金融市場的類型 98
三、金融市場的功能 102
四、金融市場的發(fā)展趨勢 104
第二節(jié)　直接融資與間接融資 109
一、直接融資 109
二、間接融資 110
第三節(jié)　貨幣市場 111
一、同業(yè)拆借市場 112
二、回購市場 113
三、商業(yè)票據(jù)市場 115
四、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)市場 115
五、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場 118
六、短期政府債券市場 119
七、貨幣市場共同基金市場 120
第四節(jié)　資本市場 120
一、股票市場 120
二、債券市場 126
三、投資基金 131
第?五?章　商業(yè)銀行 147
第一節(jié)　商業(yè)銀行概述 147
一、商業(yè)銀行的地位 147
二、商業(yè)銀行的職能 148
三、商業(yè)銀行的類型和組織 149
四、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 150
五、實施商業(yè)銀行經(jīng)營原則的具體措施 152
第二節(jié)　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù) 153
一、負(fù)債業(yè)務(wù) 154
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 157
三、中間業(yè)務(wù) 163
四、表外業(yè)務(wù) 164
第三節(jié)　商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造 165
一、商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造涉及的基本概念 165
二、商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造過程 166
三、其他制約派生存款的因素 167
第四節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論 168
一、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論 168
二、商業(yè)銀行負(fù)債管理理論 169
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論 170
第六章　中央銀行 181
第一節(jié)　中央銀行的產(chǎn)生及類型 181
一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 181
二、中央銀行的組織形式 184
三、中央銀行的資本類型 186
第二節(jié)　中央銀行的性質(zhì)和職能 187
一、中央銀行的性質(zhì) 187
二、中央銀行的職能 188
第三節(jié)　中央銀行的業(yè)務(wù) 191
一、中央銀行業(yè)務(wù)活動的原則 191
二、中央銀行業(yè)務(wù)活動的分類 192
三、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù) 193
四、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) 195
五、中央銀行的中間業(yè)務(wù) 196
第四節(jié)　中央銀行的獨立性 198
一、中央銀行相對獨立性的含義 198
二、中央銀行相對獨立性的必要性 198
三、中央銀行相對獨立性的原則 199
四、中央銀行相對獨立性的內(nèi)容 200
五、中央銀行獨立性的模式 201
六、中國人民銀行獨立性問題 204
第七章　其他金融機(jī)構(gòu) 216
第一節(jié)　政策性銀行 217
一、開發(fā)銀行 217
二、農(nóng)業(yè)政策性銀行 218
三、進(jìn)出口政策性銀行 220
第二節(jié)　專業(yè)銀行 221
一、投資銀行 221
二、儲蓄銀行 222
三、抵押銀行 223
四、合作銀行 223
五、清算銀行 224
第三節(jié)　非銀行金融機(jī)構(gòu) 224
一、保險公司 224
二、信用合作社 226
三、財務(wù)公司 227
四、信托投資公司 227
五、證券公司 228
六、租賃公司 229
七、典當(dāng)行 229
第八章　貨幣供求與均衡 235
第一節(jié)　貨幣需求理論 235
一、馬克思的貨幣需求理論 235
二、費雪方程式與劍橋方程式 236
三、凱恩斯的貨幣需求理論 237
四、弗里德曼的貨幣需求理論 239
五、中國的貨幣需求理論 240
第二節(jié)　貨幣需求 241
一、貨幣需求的含義 241
二、貨幣需求的微觀角度和宏觀角度 242
三、名義貨幣需求與實際貨幣需求 243
四、影響我國貨幣需求的因素 243
第三節(jié)　貨幣供給 245
一、貨幣供給與貨幣供應(yīng)量 245
二、貨幣供應(yīng)量的層次劃分 246
三、貨幣供給過程 247
四、影響貨幣供給的因素 249
第四節(jié)　貨幣供求均衡 252
一、貨幣供求均衡與社會總供求平衡 252
二、貨幣供求均衡的含義 253
三、貨幣供求均衡的條件 253
第九章　通貨膨脹與通貨緊縮 261
第一節(jié)　通貨膨脹概述 261
一、通貨膨脹的含義 261
二、通貨膨脹的度量 262
三、通貨膨脹的分類 266
第二節(jié)　通貨膨脹的成因 266
一、需求拉動型通貨膨脹 266
二、成本推動型通貨膨脹 267
三、供求混合型通貨膨脹 267
四、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 268
五、其他原因 268
第三節(jié)　通貨膨脹的經(jīng)濟(jì)效應(yīng) 269
一、通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)增長 269
二、通貨膨脹的分配效應(yīng) 270
三、通貨膨脹的資本積累效應(yīng) 270
四、通貨膨脹的資源配置效應(yīng) 271
第四節(jié)　通貨膨脹的治理 272
一、西方國家治理通貨膨脹的對策 272
二、發(fā)展中國家治理通貨膨脹的對策 273
三、中國應(yīng)對通貨膨脹的成功經(jīng)驗 273
第五節(jié)　通貨緊縮 275
一、通貨緊縮概述 275
二、通貨緊縮的原因 278
三、通貨緊縮對經(jīng)濟(jì)社會的影響 279
四、通貨緊縮的治理對策 280
五、中國的通貨緊縮及治理經(jīng)驗 282
第十章　貨幣政策 289
第一節(jié)　貨幣政策目標(biāo) 289
一、貨幣政策概述 289
二、貨幣政策的最終目標(biāo) 290
三、貨幣政策最終目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性 292
四、貨幣政策中介指標(biāo) 293
第二節(jié)　貨幣政策工具 294
一、貨幣政策工具概述 294
二、一般性貨幣政策工具 295
三、結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具 304
四、配合流動性管理的貨幣政策工具 306
五、選擇性貨幣政策工具 307
六、其他貨幣政策工具 308
第三節(jié)　貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制 309
一、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制 309
二、貨幣政策時滯 310
第四節(jié)　貨幣政策效應(yīng) 312
一、貨幣政策的效果檢驗 312
二、貨幣政策的有效性 313
第十一章　外匯與國際收支 324
第一節(jié)　外匯與外匯市場 324
一、外匯 324
二、外匯市場 325
第二節(jié)　匯率 328
一、匯率及匯率制度 328
二、匯率變動的影響因素 333
三、匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響 334
四、人民幣匯率問題 336
第三節(jié)　國際收支 336
一、國際收支及國際收支平衡表概述 336
二、國際收支失衡與調(diào)節(jié) 338
三、國際收支對國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響 340
第四節(jié)　國際儲備 342
一、國際儲備的概念和形式 342
二、國際儲備的作用 344
三、國際儲備的管理 344
第十二章　金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展 352
第一節(jié)　金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長 352
一、金融發(fā)展的含義 353
二、衡量金融發(fā)展的基本指標(biāo) 353
三、金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的實證檢驗 354
第二節(jié)　金融壓抑與經(jīng)濟(jì)增長 355
一、金融壓抑的含義 355
二、發(fā)展中國家普遍存在金融壓抑現(xiàn)象 356
三、中央集中計劃體制國家的金融壓抑 357
四、金融壓抑對經(jīng)濟(jì)增長的阻礙 357
第三節(jié)　金融自由化與經(jīng)濟(jì)增長 358
一、金融自由化的本質(zhì)和內(nèi)容 358
二、金融自由化對經(jīng)濟(jì)增長的促進(jìn)作用 359
三、20世紀(jì)70年代若干發(fā)展中國家的
金融自由化改革 362
四、金融自由化的實際效果 363
五、金融自由化與金融危機(jī) 364
六、發(fā)展中國家金融自由化改革的經(jīng)驗和教訓(xùn) 366
七、中國的金融安全和金融改革 367
第十三章　金融風(fēng)險與金融監(jiān)管 375
第一節(jié)　金融風(fēng)險 375
一、金融風(fēng)險的含義與特征 375
二、金融風(fēng)險的種類 376
三、金融風(fēng)險的成因 378
四、金融危機(jī)的含義、分類和特點 379
五、金融危機(jī)對經(jīng)濟(jì)的影響及治理對策 380
第二節(jié)　金融監(jiān)管 380
一、金融監(jiān)管的含義和必要性 380
二、金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則 381
三、金融監(jiān)管的內(nèi)容和方法 383
四、中國金融監(jiān)管體系 387
參考答案 399
參考文獻(xiàn) 404