本書是一本全面、深入介紹銀行理財業(yè)務的專業(yè)書籍，閱讀對象為國有銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社的理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理，以及想深入了解銀行理財產(chǎn)品的投資者。 截至2021年，銀行理財存續(xù)規(guī)模已連續(xù)三年居各類財富產(chǎn)品首位。銀行理財填補了中國金融投資譜系的空白，在合理配置資金、改進社會公眾金融服務、滿足客戶投資需求、提高居民財產(chǎn)性收入方面功不可沒；銀行理財業(yè)務成為銀行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉型的重要手段，通過發(fā)展理財業(yè)務，銀行完善了服務功能、擴大了客戶基礎、改善了業(yè)務結構與收入結構，培育了品牌，加快了轉型。 2022年1月1日，《資管新規(guī)》正式落地，行業(yè)格局正發(fā)生深刻變化和調整，銀行理財先破后立，邁向發(fā)展新階段，呈現(xiàn)出新模式、新產(chǎn)品、新格局特征。理財產(chǎn)品凈值化帶來三個方面的轉變，一是產(chǎn)品的轉變，從“單一”到“多樣”；二是客戶的轉變，要從“閉著眼睛買”到“睜大眼睛買”；三是銷售的轉變，理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理要從“躺著賺錢”到“跑著賺錢”，銷售理財需要多項關鍵能力。 《銀行理財業(yè)務一本通》致力于提高閱讀者的專業(yè)銷售能力、合規(guī)銷售能力和卓越銷售能力，從行業(yè)概覽、產(chǎn)品規(guī)則、運作管理、投資管理、基礎資產(chǎn)、合規(guī)指引、KYC之術、KYP之道等方面進行深入闡述，將成為銀行經(jīng)營決策的“望遠鏡”，業(yè)務開展的“指南針”，風險判斷的“顯微鏡”！ 《理財業(yè)務一本通》將向閱讀者普及理財知識，引導樹立長期投資、價值投資理念，助力推進投資者教育保護工作，助力保護好居民的“錢袋子”，助力推動銀行理財行業(yè)的發(fā)展行穩(wěn)致遠！