金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、SG、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)正以其獨有的滲透性、沖擊性、倍增性和創(chuàng)新性推動金融行業(yè)發(fā)展到一個全新階段，新一輪的金融變革悄然而至。我國金融業(yè)的迅速發(fā)展及金融創(chuàng)新層出不窮，對金融業(yè)從業(yè)人員尤其是基層一線業(yè)務(wù)人員提出了更高的要求，同時也對高職院校的金融人才培養(yǎng)提出了相應(yīng)的要求。高質(zhì)量的教材是培養(yǎng)高素質(zhì)人才的保證，充分結(jié)合職業(yè)教育的特點和發(fā)展趨勢，開發(fā)出適合高職教學(xué)實際需要的教材具有重要的意義。
　　《金融概論》是高職金融類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課程。這門課程對金融學(xué)進行了整體性、框架性的闡述，在整個金融課程體系中充當了導(dǎo)游圖的重要地位。本課程于2012年成為重慶財經(jīng)職業(yè)學(xué)院首批項目化改革課程之一，基于本課程的混合式教學(xué)模式于2015年成功獲得重慶市高等教育教學(xué)改革重點項目的立項，2022年獲重慶市高校精品在線開放課程，而本教材則是該課程項目化改革、教改項目及精品在線開放課程的重要成果之一。
　　本教材是完全的項目式體例教材，堅持從高職高專人才培養(yǎng)要求出發(fā)，按照“以活動為導(dǎo)向，以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點，實現(xiàn)金融理念的全面滲透”的原則進行編寫，科學(xué)合理地處理好教材內(nèi)容與教學(xué)時數(shù)、理論內(nèi)容與實踐內(nèi)容之間的關(guān)系，力求符合高職高專教學(xué)實際需要。在編寫時強調(diào)“實踐為重，理論夠用”，突出職業(yè)教育特點，培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)職業(yè)崗位的綜合能力，并盡可能與職業(yè)技能接軌，增強其就業(yè)職業(yè)競爭能力。
　　本教材主要有以下特色：
　　第一，教材內(nèi)容的選擇。本教材以職業(yè)崗位需求為出發(fā)點，結(jié)合金融學(xué)理論邏輯框架、工學(xué)結(jié)合培養(yǎng)模式和金融熱點焦點等方面重構(gòu)課程內(nèi)容體系。這樣的課程內(nèi)容體系既保留了學(xué)生必須掌握的本課程最基本的知識和原理，又增強了教學(xué)內(nèi)容的現(xiàn)實性、實用性和前沿性。全書內(nèi)容上下相扣、前后連接、層層推進，具有很強的邏輯性和可讀性。
　　第二，模塊和項目的安排。本教材按照以金融基本要素為紐帶，實現(xiàn)宏觀總量管理向上和微觀運作載體向下的雙向連接的思路把課程內(nèi)容劃分為金融基礎(chǔ)、金融體系、宏觀管理三個模塊十三個項目。模塊下包含具體項目和工作任務(wù)，以工作任務(wù)為中心組織課程內(nèi)容，讓學(xué)生在完成具體項目和工作任務(wù)的過程中初步掌握金融的基本概念和理論，樹立正確的金融理念，提高發(fā)現(xiàn)、分析、解決實際問題的職業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)，為進一步學(xué)習(xí)專業(yè)后續(xù)課程和以后從事金融相關(guān)工作打好堅實的基礎(chǔ)，同時為考取金融類從業(yè)資格證書提供必要的金融知識、技能和態(tài)度。
　　第三，項目和任務(wù)的設(shè)計。首先，每個項目開篇都列出學(xué)習(xí)目標、知識網(wǎng)絡(luò)圖和案例導(dǎo)入，注重對學(xué)生的引導(dǎo)性，讓學(xué)生對學(xué)習(xí)要求和學(xué)習(xí)內(nèi)容一目了然。其次，每個項目下包含子任務(wù)，每個任務(wù)都要設(shè)置學(xué)習(xí)情境（即項目活動）和任務(wù)描述，學(xué)習(xí)情境和任務(wù)的設(shè)計遵循“以職業(yè)活動為導(dǎo)向，以家庭的金融活動和企業(yè)的金融活動為主線，實現(xiàn)金融需求方、金融供給方和金融監(jiān)管方的三方對接”的原則。再次，
　　在項目中配以案例分析、思政欄目、實踐練習(xí)等欄目，所用案例盡可能選用近期金融領(lǐng)域的實踐活動，增強教材的趣味性和可讀性。最后，同步練習(xí)包含三部分內(nèi)容，即知識練習(xí)、分析應(yīng)用題和技能實訓(xùn)。知識練習(xí)以單選、多選、名詞解釋、簡答、計算為主，分析應(yīng)用題以案例分析為主，技能實訓(xùn)有多種形式：情景模擬、案例分析、辯論、知識競賽、調(diào)查研究、網(wǎng)絡(luò)搜索等。
　　第四，信息化教學(xué)資源。本教材對各類教學(xué)資源進行全面梳理，加入了大量數(shù)字化教學(xué)資源，包括精品微課、案例、資料等，以二維碼形式嵌入，讀者掃描二維碼即可獲得。數(shù)字化教學(xué)資源的加入，滿足了信息化時代混合式教學(xué)的要求，極大方便了讀者學(xué)習(xí)和教師教學(xué)。
　　本教材共包含三個模塊十三個項目。第一個模塊為金融基礎(chǔ)模塊，包括貨幣與貨幣制度、信用、利息與利率、匯率與國際收支四個項目；第二個模塊為金融體系模塊，包括金融市場、金融機構(gòu)體系、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、中央銀行五個項目；第三個模塊為宏觀均衡模塊，包括貨幣供求與均衡、通貨膨脹和通貨緊縮、貨幣政策、金融風(fēng)險與金融監(jiān)管四個項目。