金融是現代經濟的核心。近年來，人工智能、大數據、區(qū)塊鏈、SG、物聯網等新技術正以其獨有的滲透性、沖擊性、倍增性和創(chuàng)新性推動金融行業(yè)發(fā)展到一個全新階段，新一輪的金融變革悄然而至。我國金融業(yè)的迅速發(fā)展及金融創(chuàng)新層出不窮，對金融業(yè)從業(yè)人員尤其是基層一線業(yè)務人員提出了更高的要求，同時也對高職院校的金融人才培養(yǎng)提出了相應的要求。高質量的教材是培養(yǎng)高素質人才的保證，充分結合職業(yè)教育的特點和發(fā)展趨勢，開發(fā)出適合高職教學實際需要的教材具有重要的意義。
　　《金融概論》是高職金融類專業(yè)的專業(yè)基礎課程。這門課程對金融學進行了整體性、框架性的闡述，在整個金融課程體系中充當了導游圖的重要地位。本課程于2012年成為重慶財經職業(yè)學院首批項目化改革課程之一，基于本課程的混合式教學模式于2015年成功獲得重慶市高等教育教學改革重點項目的立項，2022年獲重慶市高校精品在線開放課程，而本教材則是該課程項目化改革、教改項目及精品在線開放課程的重要成果之一。
　　本教材是完全的項目式體例教材，堅持從高職高專人才培養(yǎng)要求出發(fā)，按照“以活動為導向，以職業(yè)能力培養(yǎng)為重點，實現金融理念的全面滲透”的原則進行編寫，科學合理地處理好教材內容與教學時數、理論內容與實踐內容之間的關系，力求符合高職高專教學實際需要。在編寫時強調“實踐為重，理論夠用”，突出職業(yè)教育特點，培養(yǎng)學生適應職業(yè)崗位的綜合能力，并盡可能與職業(yè)技能接軌，增強其就業(yè)職業(yè)競爭能力。
　　本教材主要有以下特色：
　　第一，教材內容的選擇。本教材以職業(yè)崗位需求為出發(fā)點，結合金融學理論邏輯框架、工學結合培養(yǎng)模式和金融熱點焦點等方面重構課程內容體系。這樣的課程內容體系既保留了學生必須掌握的本課程最基本的知識和原理，又增強了教學內容的現實性、實用性和前沿性。全書內容上下相扣、前后連接、層層推進，具有很強的邏輯性和可讀性。
　　第二，模塊和項目的安排。本教材按照以金融基本要素為紐帶，實現宏觀總量管理向上和微觀運作載體向下的雙向連接的思路把課程內容劃分為金融基礎、金融體系、宏觀管理三個模塊十三個項目。模塊下包含具體項目和工作任務，以工作任務為中心組織課程內容，讓學生在完成具體項目和工作任務的過程中初步掌握金融的基本概念和理論，樹立正確的金融理念，提高發(fā)現、分析、解決實際問題的職業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)，為進一步學習專業(yè)后續(xù)課程和以后從事金融相關工作打好堅實的基礎，同時為考取金融類從業(yè)資格證書提供必要的金融知識、技能和態(tài)度。
　　第三，項目和任務的設計。首先，每個項目開篇都列出學習目標、知識網絡圖和案例導入，注重對學生的引導性，讓學生對學習要求和學習內容一目了然。其次，每個項目下包含子任務，每個任務都要設置學習情境（即項目活動）和任務描述，學習情境和任務的設計遵循“以職業(yè)活動為導向，以家庭的金融活動和企業(yè)的金融活動為主線，實現金融需求方、金融供給方和金融監(jiān)管方的三方對接”的原則。再次，
　　在項目中配以案例分析、思政欄目、實踐練習等欄目，所用案例盡可能選用近期金融領域的實踐活動，增強教材的趣味性和可讀性。最后，同步練習包含三部分內容，即知識練習、分析應用題和技能實訓。知識練習以單選、多選、名詞解釋、簡答、計算為主，分析應用題以案例分析為主，技能實訓有多種形式：情景模擬、案例分析、辯論、知識競賽、調查研究、網絡搜索等。
　　第四，信息化教學資源。本教材對各類教學資源進行全面梳理，加入了大量數字化教學資源，包括精品微課、案例、資料等，以二維碼形式嵌入，讀者掃描二維碼即可獲得。數字化教學資源的加入，滿足了信息化時代混合式教學的要求，極大方便了讀者學習和教師教學。
　　本教材共包含三個模塊十三個項目。第一個模塊為金融基礎模塊，包括貨幣與貨幣制度、信用、利息與利率、匯率與國際收支四個項目；第二個模塊為金融體系模塊，包括金融市場、金融機構體系、商業(yè)銀行、非銀行金融機構、中央銀行五個項目；第三個模塊為宏觀均衡模塊，包括貨幣供求與均衡、通貨膨脹和通貨緊縮、貨幣政策、金融風險與金融監(jiān)管四個項目。