"許榮，中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，特許金融分析師（CFA），中國人民大學(xué)杰出學(xué)者（首屆獲聘），同時擔(dān)任多家公司與公募基金獨立董事，并擔(dān)任國家開發(fā)銀行特聘專家。研究成果發(fā)表于經(jīng)濟學(xué)國際頂尖期刊Journal of Political Economy以及其他國內(nèi)外核心學(xué)術(shù)期刊。
徐星美，中國人民大學(xué)中法學(xué)院副教授、金融系主任，研究方向為公司財務(wù)與資本市場。中國人民大學(xué)雙帶頭人先鋒崗負(fù)責(zé)人，主持或參加國家社會科學(xué)基金及課題多項，在《金融研究》、《會計與財務(wù)》（Accounting & Finance）等國內(nèi)外優(yōu)秀學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文數(shù)十篇。
張俊巖，中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院副教授、中國保險學(xué)會理事、中國人民大學(xué)中國保險研究所研究員。主要研究方向為保險法與保險監(jiān)管、侵權(quán)法、責(zé)任保險等。
方明浩，中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院博士后，主要從事資本市場、貨幣政策、金融運行、保險資金運用等相關(guān)的理論與實務(wù)研究，在《財貿(mào)經(jīng)濟》、《會計與財務(wù)》（Accounting & Finance）等國內(nèi)外優(yōu)秀學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表了學(xué)術(shù)論文10余篇。"
第1章 財富管理的金融環(huán)境概覽 001
第一節(jié) 金融市場簡介 001
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:復(fù)利的威力】 005
第二節(jié) 我國的金融中介機構(gòu)體系 005
第三節(jié) 多層次資本市場和證券類別 009
第四節(jié) 理性人假設(shè)與行為金融學(xué) 017
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:理性人假設(shè)與投資者真實行為】 022
第2章 財富管理的金融基礎(chǔ)原理 024
第一節(jié) 金融基礎(chǔ)原理一:貨幣時間價值 024
第二節(jié) 金融基礎(chǔ)原理二:多種利率與收益率計算 031
第三節(jié) 金融基礎(chǔ)原理三:凈現(xiàn)值 036
第四節(jié) 金融基礎(chǔ)原理的應(yīng)用:利用Excel計算住房抵押貸款 037
第3章 財富管理目標(biāo)規(guī)劃與報表編制 041
第一節(jié) 財富管理目標(biāo)規(guī)劃 041
第二節(jié) 財富管理報表的編制原理 043
第三節(jié) 財富管理報表的編制案例 052
第4章 生命周期與人力資本管理 058
第一節(jié) 生命周期與人力資本管理的關(guān)系 058
第二節(jié) 基于生命周期的人力資本規(guī)劃 060
第三節(jié) 養(yǎng)老規(guī)劃 065
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:警惕養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資，謹(jǐn)防養(yǎng)老變坑老"】 069
第四節(jié) 人力資本計算實際運用舉例 070
第5章 現(xiàn)金管理規(guī)劃 075
第一節(jié) 財富管理中的流動性需求 075
第二節(jié) 流動性的內(nèi)涵和資產(chǎn)的流動性排序 078
第三節(jié) 流動性管理案例 081
第6章 風(fēng)險管理與人身保險規(guī)劃 087
第一節(jié) 醫(yī)療險、重疾險及意外傷害險規(guī)劃 088
第二節(jié) 養(yǎng)老保險規(guī)劃 092
第三節(jié) 人壽保險規(guī)劃 095
第四節(jié) 兒童保險規(guī)劃 100
第五節(jié) 人壽保險規(guī)劃案例 103
第7章 財產(chǎn)與責(zé)任保險規(guī)劃 106
第一節(jié) 財產(chǎn)保險規(guī)劃概述 106
第二節(jié) 家庭財產(chǎn)保險的具體規(guī)劃 107
第三節(jié) 機動車輛保險規(guī)劃 111
第四節(jié) 重視責(zé)任風(fēng)險管理 113
第8章 投資規(guī)劃與資產(chǎn)組合管理 116
第一節(jié) 投資規(guī)劃及目標(biāo)收益率 116
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:資本主義世界經(jīng)濟危機與推動共同富裕】 126
第二節(jié) 資產(chǎn)配置 127
第三節(jié) 資產(chǎn)配置國際分散化:理論與實務(wù) 135
第四節(jié) 資產(chǎn)組合管理案例 141
第9章 投資產(chǎn)品選擇:基金與理財產(chǎn)品規(guī)劃 146
第一節(jié) 基金投資基礎(chǔ)知識 146
第二節(jié) 基金業(yè)績評價 152
第三節(jié) 基金投資策略及交易策略 155
第四節(jié) 銀行理財產(chǎn)品投資 160
第10章 稅收規(guī)劃 167
第一節(jié) 主要稅種簡介 167
第二節(jié) 個人所得稅扣繳方法與實務(wù) 174
第三節(jié) 稅收規(guī)劃實務(wù)操作 186
【職業(yè)素養(yǎng)提升專欄:稅收規(guī)劃與偷稅漏稅的邊界在哪里?】 192
參考文獻 195
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