本書(shū)是作者多年教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，本教材根據(jù)行業(yè)企業(yè)發(fā)展需要和完成職業(yè)崗位實(shí)際工作任務(wù)所需的知識(shí)、能力、素質(zhì)要求選取教學(xué)內(nèi)容，從投資與理財(cái)初學(xué)者的角度，將個(gè)人理財(cái)中涉及的現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)與投資知識(shí)結(jié)合串聯(lián)成為一個(gè)整體。本書(shū)內(nèi)容豐富、信息量大、兼容性強(qiáng)、涉及面寬、既可作為高等院校金融專業(yè)的教材，也可以作為相關(guān)專業(yè)的培訓(xùn)教材和參考書(shū)。