伴隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，居民可支配收入不斷增加，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品也如雨后春筍般不斷涌現(xiàn)，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)得到了很大的發(fā)展，也有著廣闊的發(fā)展前景。但與此對(duì)應(yīng)的是，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)面臨著個(gè)人理財(cái)意識(shí)不夠強(qiáng)、理財(cái)產(chǎn)品高度同質(zhì)、專業(yè)化服務(wù)水平不夠高的窘境，這也制約著個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展。 為順應(yīng)時(shí)代發(fā)展，基于推動(dòng)長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院“湖南省高等職業(yè)教育一流特色專業(yè)群——現(xiàn)代商務(wù)服務(wù)”整體建設(shè)與教學(xué)改革的需要，我院金融管理教學(xué)團(tuán)隊(duì)根據(jù)省級(jí)一流特色專業(yè)群——現(xiàn)代商務(wù)服務(wù)建設(shè)的整體思路與規(guī)劃，聯(lián)合深圳市陸捌投資管理有限公司和湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司，結(jié)合我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，梳理出金融管理類工作崗位群應(yīng)具備的理財(cái)知識(shí)和技能，深入開展調(diào)研，組織編寫了這本校企合作教材。 本書共包含九個(gè)模塊，每個(gè)模塊含教學(xué)目的、教學(xué)內(nèi)容、綜合練習(xí)三個(gè)部分。教學(xué)內(nèi)容根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)流程，采用任務(wù)驅(qū)動(dòng)模式設(shè)置，配合教學(xué)目的，能有效引導(dǎo)教師順利開展課堂教學(xué)；每個(gè)模塊末的綜合練習(xí)可起到承上啟下的作用，保證整個(gè)學(xué)習(xí)的連貫性。根據(jù)不同的教學(xué)條件，教師可以選擇先講后練、先練后講或者邊講邊練等多種靈活的方式組織教學(xué)。除此之外，本書與傳統(tǒng)的高職高專個(gè)人理財(cái)類教材相比，具有以下特色： (1) 典型性：本書涉及的理財(cái)項(xiàng)目都源于個(gè)人的真實(shí)理財(cái)需求，并且體現(xiàn)出絕大部分個(gè)人的理財(cái)意愿表達(dá)；涉及的理財(cái)案例均來自人們的真實(shí)生活案例，并代表一定的消費(fèi)群體類型。 (2) 實(shí)操性：本書的每一個(gè)理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目都是根據(jù)理財(cái)業(yè)務(wù)流程，按照項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)方式設(shè)計(jì)具體任務(wù)，一步一步完成相應(yīng)的理財(cái)規(guī)劃的。 (3) 發(fā)展性：本書內(nèi)容的選取充分考慮學(xué)生未來職業(yè)發(fā)展的能力需求，強(qiáng)調(diào)理論與實(shí)踐并重，符合學(xué)生職業(yè)可持續(xù)發(fā)展與終身學(xué)習(xí)的需要。 (4) 應(yīng)用廣：本書既可以作為高職高�，F(xiàn)代商務(wù)服務(wù)專業(yè)群所屬專業(yè)的專業(yè)課程教材，也可以作為金融類企業(yè)職業(yè)崗位培訓(xùn)教材，應(yīng)用范圍廣。 (5) 課證結(jié)合：本書根據(jù)理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，將課程內(nèi)容與理財(cái)類職業(yè)資格證書考試有機(jī)結(jié)合。 本書由長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院易志恒、黔南民族職業(yè)技術(shù)學(xué)院楊文、湖南高爾夫旅游職業(yè)學(xué)院邱園擔(dān)任主編，湖南民族職業(yè)學(xué)院李佳楠、長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院平先秉、長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院劉元發(fā)、長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院孫安黎、湖南有色金屬職業(yè)技術(shù)學(xué)院陳璐、湖南交通工程學(xué)院張厚擔(dān)任副主編。易志恒負(fù)責(zé)教材整體開發(fā)思路與整體構(gòu)架的確立，擬訂編寫大綱，組織、協(xié)調(diào)編寫工作，并撰寫模塊五、模塊九；其他模塊具體寫作分工如下：吳夕暉(長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院)編寫模塊一；平先秉、李佳楠編寫模塊二；劉元發(fā)、陳璐編寫模塊三；盧瑜(長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院)、張厚編寫模塊四；孫安黎編寫模塊六；楊文、邱園編寫模塊七；譚早華(深圳市陸捌投資管理有限公司總經(jīng)理)和曾婷(湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司營(yíng)運(yùn)總監(jiān))編寫模塊八。 在本書的編寫過程中，得到了長(zhǎng)沙民政職業(yè)技術(shù)學(xué)院財(cái)經(jīng)管理學(xué)院佘浩院長(zhǎng)、張?zhí)K輝副院長(zhǎng)以及深圳市陸捌投資管理有限公司、湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司、杭州信持力資產(chǎn)管理有限公司的大力支持與鼓勵(lì)，在此表示衷心的感謝！在編寫的過程中，我們參考了大量的文獻(xiàn)資料，利用了相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)資料，引用了一些公司的案例資料，在此對(duì)這些文獻(xiàn)作者和公司表示誠(chéng)摯的謝意。 由于我國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于發(fā)展與變革之中，理財(cái)業(yè)務(wù)也在不斷發(fā)展完善，個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚撆c操作方法會(huì)不斷發(fā)展變化，并有待于進(jìn)一步探討，再加上編者水平有限，教材中難免存在疏漏，敬請(qǐng)批評(píng)指正。 編 者 2021年6月