商業(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)
定 價:49 元
叢書名:高等院校互聯(lián)網(wǎng) 新形態(tài)教材·經(jīng)管系列(二維碼版)
- 作者:黃莉、曹明
- 出版時間:2021/8/1
- ISBN:9787302578161
- 出 版 社:清華大學出版社
- 中圖法分類:F830.33
- 頁碼:
- 紙張:膠版紙
- 版次:
- 開本:16開
在開放性大學背景下,線上線下混合式授課模式蔚然成風,然而與之相配套的線下教材與線上授課視頻卻比較缺乏。編寫《商業(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)》配套課程視頻(隨書附),旨在結合大量通俗易懂的實務、案例來普及商業(yè)銀行基本知識與基本理論,重點展現(xiàn)2015年利率市場化后商業(yè)銀行經(jīng)營管理的變化與商業(yè)銀行數(shù)字化轉型內容!渡虡I(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)》的特點可概括為實用、有趣、新穎。除了9章的銀行基本理論與知識點外,《商業(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)》還涵蓋了通俗易懂的35個銀行實務案例、18個銀行知識窗、13個銀行財商典型實例。其中,每章節(jié)都融入銀行金融知識點與銀行課程思政內容。筆者將近十年商業(yè)銀行課程所積累的教學經(jīng)驗與實踐經(jīng)驗匯集于書中。此外,《商業(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)》還是踐行本課程教育實驗的一個成果。希望使應用型本科院校金融投資或相關經(jīng)濟管理專業(yè)的本科生以及金融經(jīng)濟小白的社會人士,都能輕松掌握銀行的基本知識與基本理論,熟悉現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要業(yè)務,把握銀行的**發(fā)展趨勢,并形成一定的銀行財商思維以有效地服務于當下及未來的理財與工作生活實踐。
《商業(yè)銀行經(jīng)營學 理論、實務與案例(微課版)》在基本、常規(guī)化理論框架下,重點展現(xiàn)了2015年利率市場化后商業(yè)銀行經(jīng)營管理的變化與商業(yè)銀行數(shù)字化轉型的內容,其特點可概括為實用、有趣、新穎。此外,為方便教學,各章均設有本章提要、學習目標、開篇閱讀(案例)與思考、本章小結、練習與思考(大部分經(jīng)典習題選自歷年銀行從業(yè)資格考試)等板塊,以幫助讀者加深對內容的理解、消化與吸收。
在開放性大學背景下,線上線下混合式授課模式蔚然成風,然而與之相配套的線下教材與線上授課視頻卻比較缺乏。編寫本書配套課程視頻(隨書附),旨在結合大量通俗易懂的實務、案例來普及商業(yè)銀行基本知識與基本理論。除了9章的銀行基本理論與知識點外,本書還涵蓋通俗易懂的35個銀行實務案例、18個銀行知識窗、13個銀行財商典型實例。其中,每章節(jié)都融入銀行金融科技知識點與銀行課程思政內容。
本書共9章,在基本、常規(guī)化理論框架下,編寫重點展現(xiàn)了2015年利率市場化后商業(yè)銀行經(jīng)營管理的變化與商業(yè)銀行數(shù)字化轉型的內容。本書的特點可概括為實用、有趣、新穎。實用主要表現(xiàn)為本書的體系既基本按照傳統(tǒng)的商業(yè)銀行經(jīng)營管理教材的體系編寫,又做了一定的調整,對純理論的內容盡量刪減,同時充實與強化實務性強、與現(xiàn)實社會經(jīng)濟聯(lián)系密切又具有較強可操作性的內容;有趣則體現(xiàn)在本書各章設置實務案例、知識窗與財商小劇場,這一方面可以拓寬讀者的知識面,另一方面可以增強本書的知識性、趣味性與生動性;新穎主要是對于原有學科體系中部分已經(jīng)發(fā)生較大變化的內容及時給予更新。此外,為方便教學,各章均設有本章提要、學習目標、開篇閱讀(案例)與思考、本章小結、練習與思考(大部分經(jīng)典習題選自歷年銀行從業(yè)資格考試)等板塊,以幫助讀者加深對內容的理解、消化與吸收。
本書由廈門理工學院黃莉老師擔任主編,擬定寫作提綱并負責全書的總撰、統(tǒng)稿及潤色;廈門理工學院曹明老師擔任第二主編,參與各章節(jié)的統(tǒng)稿。同時,本書是踐行本課程教育實驗的一個成果,即本書前面各章節(jié)的資料收集與基本內容采編是由黃莉老師授課班級部分學生參與,盡管受限于專業(yè)基礎與寫作經(jīng)驗,但學生團隊在輔助本書前期編寫過程中付出了艱辛的努力,體現(xiàn)了應有的專業(yè)素養(yǎng)。他們分別是萬羽樂、王燕珊、朱立杏、劉淳、朱璟熙、陳少榮、陳林、張詩雅、李昱萱、蘇曉雯、蘇燁琳、張晨晨、沈舒凡、張翼騰、周芷依、周依倩、鄭凌云、侯梓菁、唐圍、郭麗詩、郭鈺瑩、曹毓鑠、謝紫萱。(按姓氏筆畫排序,排名不分先后)
本書在編寫期間得到廈門理工學院領導、教研室同人及清華大學出版社的大力支持與幫助,在此表示衷心感謝。筆者將近十年商業(yè)銀行課程所積累的教學經(jīng)驗與實踐經(jīng)驗匯集于本書。希望使應用型本科院校金融投資或相關經(jīng)濟管理專業(yè)的本科生,以及金融經(jīng)濟小白的社會人士,都能輕松掌握銀行的基本知識與基本理論,熟悉現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要業(yè)務,把握銀行的發(fā)展趨勢,并形成一定的銀行財商思維以有效地服務于當下及未來的理財與工作生活實踐。
2019年,習近平總書記再次強調金融活,經(jīng)濟活;金融穩(wěn),經(jīng)濟穩(wěn)。商業(yè)銀行是金融體系的核心。因此,在我國結構轉型攻堅時期,商業(yè)銀行面臨轉型帶來的新現(xiàn)象與新問題,這對本書銀行實務案例的補充具有一定的挑戰(zhàn)性,不妥之處在所難免,懇請各位專家及廣大讀者批評、指正。
編 者
黃莉,廈門理工學院講師, 高級少兒財商指導師,雙師型教師。近年發(fā)表論文若干、參與并主持各級精品課程建設。主要研究方向企業(yè)融資、金融制度與金融組織等相關領域。多年通過線上線下混合式模式講授《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》等3門課程,網(wǎng)上課程點擊率高,學生反饋內容豐富、有趣易學,特別授課內容與實務、銀行從業(yè)資格證考級緊密結合!
章 商業(yè)銀行導言 1
節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展歷程 2
一、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展 2
二、商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢 3
第二節(jié) 商業(yè)銀行概述 4
一、商業(yè)銀行的性質 5
二、商業(yè)銀行的經(jīng)營目標 5
三、商業(yè)銀行的職能 6
第三節(jié) 商業(yè)銀行組織結構與制度 8
一、商業(yè)銀行的組織結構 9
二、商業(yè)銀行制度 9
第四節(jié) 商業(yè)銀行與金融科技 10
財商小劇場 12
本章小結 13
練習與思考 14
第二章 商業(yè)銀行資本金 16
節(jié) 巴塞爾協(xié)議與銀行資本充足性 17
一、《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》與銀行資本
充足性 17
二、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》與銀行資本
充足性 19
三、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》與銀行資本
充足性 20
第二節(jié) 巴塞爾協(xié)議框架下銀行資本
充足性測定 22
一、銀行資本充足性 23
二、銀行資本充足性測定 24
第三節(jié) 銀行資本策略與我國銀行業(yè)
資本監(jiān)管 28
一、銀行資本策略 28
二、我國銀行業(yè)資本監(jiān)管 30
第四節(jié) 經(jīng)濟資本與金融科技 33
一、經(jīng)濟資本含義與計量 33
二、經(jīng)濟資本配置模式 34
三、銀行業(yè)風險績效考核 34
四、金融科技應用 35
財商小劇場 36
本章小結 37
練習與思考 40
第三章 商業(yè)銀行負債 43
節(jié) 商業(yè)銀行負債概述 44
第二節(jié) 商業(yè)銀行存款負債 45
一、傳統(tǒng)存款類型 45
二、存款定價 48
三、存款創(chuàng)新 50
四、存款穩(wěn)定性策略 52
第三節(jié) 銀行非存款負債 53
一、非存款負債概述 53
二、短期借款來源與經(jīng)營策略 54
三、長期借款來源與經(jīng)營策略 57
第四節(jié) 銀行負債與金融科技 59
財商小劇場 61
本章小結 62
練習與思考 64
第四章 商業(yè)銀行資產貸款資產 67
節(jié) 銀行貸款政策與程序 68
一、貸款政策 68
二、貸款程序 69
第二節(jié) 銀行貸款分類 71
一、貸款分類 71
二、四類常見貸款 72
三、科技貸款創(chuàng)新 77
第三節(jié) 銀行貸款定價與貸款價格構成 78
一、貸款定價原則 78
二、貸款價格構成 79
第四節(jié) 銀行貸款損失處置與管理制度 80
一、五級貸款分類 80
二、不良貸款 80
財商小劇場 85
本章小結 86
練習與思考 87
第五章 商業(yè)銀行資產非貸款資產 91
節(jié) 銀行現(xiàn)金資產 92
一、現(xiàn)金資產構成 92
二、現(xiàn)金資產管理 92
三、流動性管理 94
第二節(jié) 銀行證券資產 97
一、證券資產構成 97
二、證券資產管理 99
第三節(jié) 銀行其他資產 101
一、租賃業(yè)務分類 102
二、租賃業(yè)務管理 106
第四節(jié) 開放銀行 106
一、開放銀行概述 107
二、經(jīng)營模式重構 107
財商小劇場 108
本章小結 109
練習與思考 110
第六章 商業(yè)銀行表外資產 114
節(jié) 中間業(yè)務 115
一、中間業(yè)務概述 115
二、中間業(yè)務分類 116
第二節(jié) 狹義表外業(yè)務 123
一、承諾業(yè)務 124
二、擔保業(yè)務 125
三、金融衍生品交易業(yè)務 126
第三節(jié) 表外業(yè)務管理 127
一、表外業(yè)務風險 127
二、表外業(yè)務管理 128
第四節(jié) 銀行表外業(yè)務與金融科技 129
財商小劇場 131
本章小結 131
練習與思考 133
第七章 商業(yè)銀行國際業(yè)務 136
節(jié) 國際業(yè)務概述 137
第二節(jié) 國際結算與國際信貸 139
一、出口貿易短期融資 139
二、中長期貿易融資 140
第三節(jié) 外匯買賣與離岸金融 141
一、外匯買賣 141
二、離岸金融 146
第四節(jié) 聯(lián)邦學習技術 149
財商小劇場 151
本章小結 152
練習與思考 153
第八章 商業(yè)銀行資產負債管理 156
節(jié) 資產管理 157
一、商業(yè)貸款理論 157
二、資產轉移理論 158
三、預期收入理論 158
四、超貨幣供給理論 159
第二節(jié) 負債管理 159
一、存款理論 159
二、購買理論 160
三、銷售理論 160
第三節(jié) 資產負債綜合管理 160
一、對稱原則 160
二、管理方法 161
第四節(jié) 銀行管理策略 162
第五節(jié) 銀行管理與金融科技 164
財商小劇場 164
本章小結 165
練習與思考 166
第九章 商業(yè)銀行風險管理 170
節(jié) 銀行風險概述 171
一、銀行風險的含義與類別 171
二、銀行風險成因 172
第二節(jié) 銀行風險預測與內部控制 174
一、銀行風險預測 174
二、銀行內部控制 177
第三節(jié) 銀行風險管理策略 178
一、流動性風險管理 178
二、信用風險管理 179
第四節(jié) 遠程銀行 181
財商小劇場 182
本章小結 184
練習與思考 185
附錄 練習與思考答案 189
參考文獻 222