本教材以商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的工作過程為主線，按照授信業(yè)務(wù)的操作流程來設(shè)計項目，包括授信業(yè)務(wù)申請與受理、授信業(yè)務(wù)調(diào)查、授信業(yè)務(wù)審查與審批、授信合同簽訂與貸款發(fā)放、授信后管理和認(rèn)識非貸款授信業(yè)務(wù)六個學(xué)習(xí)項目，將客戶經(jīng)理的必備知識融合到各個項目中。每個教學(xué)項目下分若干項任務(wù)，每個任務(wù)下再分若干個活動，共有20項任務(wù)，53個活動。第三版修訂，結(jié)合商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的實際發(fā)展變化，更新了部分內(nèi)容，特別增加了二維碼資源，具體包括微課、動畫、法規(guī)、案例、資料等形式，極大地豐富了教學(xué)資源。
本教材既可作為高職高專金融類、經(jīng)濟(jì)類及相關(guān)專業(yè)的教材，也可作為成人高等教育、應(yīng)用型本科院校教學(xué)用書及商業(yè)銀行培訓(xùn)教材。
1 項目一 授信業(yè)務(wù)申請與受理
1 任務(wù)一 了解授信及業(yè)務(wù)主要規(guī)定
1 活動1 熟悉商業(yè)銀行授信的基本概念
4 活動2 熟悉貸款產(chǎn)品的基本要素
7 活動3 熟悉商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的基本流程
9 活動4 熟悉商業(yè)銀行授信管理的原則
12 任務(wù)二 商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)的申請受理
12 活動1 客戶提出授信業(yè)務(wù)申請
14 活動2 分析客戶授信業(yè)務(wù)的具體需求
19 項目二 授信業(yè)務(wù)調(diào)查
19 任務(wù)一 調(diào)查企業(yè)客戶的基本情況
19 活動 調(diào)查企業(yè)客戶的基本情況
24 任務(wù)二 企業(yè)財務(wù)因素分析
25 活動1 認(rèn)識財務(wù)報表
30 活動2 探究財務(wù)報表
40 活動3 財務(wù)比率分析
51 活動4 財務(wù)報表重要項目分析
54 活動5 財務(wù)報表綜合分析
59 活動6 現(xiàn)金流量分析
74 任務(wù)三 企業(yè)非財務(wù)因素分析
76 活動1 行業(yè)風(fēng)險分析
82 活動2 經(jīng)營風(fēng)險分析
86 活動3 管理風(fēng)險分析
90 活動4 客戶還款意愿分析
94 任務(wù)四 擔(dān)保情況分析
94 活動1 擔(dān)保保證分析
97 活動2 擔(dān)保抵押分析
102 活動3 擔(dān)保質(zhì)押分析
105 任務(wù)五 個人客戶調(diào)查
105 活動 調(diào)查個人客戶的情況
107 任務(wù)六 小微客戶調(diào)查
107 活動 調(diào)查小微客戶的情況
113 任務(wù)七 信用評級
113 活動1 企業(yè)客戶信用等級評估
118 活動2 個人客戶信用評分
123 任務(wù)八 撰寫調(diào)查報告
124 活動1 撰寫企業(yè)授信業(yè)務(wù)調(diào)查報告
126 活動2 撰寫個人授信業(yè)務(wù)調(diào)查報告
131 項目三 授信業(yè)務(wù)的審查與審批
131 任務(wù)一 授信審查
131 活動1 基本要素審查
135 活動2 主體資格審查
141 活動3 授信政策審查
143 活動4 授信風(fēng)險審查
147 活動5 撰寫授信審查報告
150 任務(wù)二 授信審議與審批
150 活動1 認(rèn)知貸審會
153 活動2 貸款定價
157 活動3 填寫貸款審查審批表
161 項目四 授信合同簽訂與貸款發(fā)放
161 任務(wù)一 簽訂授信業(yè)務(wù)合同
162 活動1 解讀合同條款
174 活動2 簽訂信貸業(yè)務(wù)合同
177 活動3 簽訂擔(dān)保合同
195 任務(wù)二 發(fā)放貸款
195 活動1 了解放款流程
199 活動2 審核與放款
203 項目五 授信后管理
203 任務(wù)一 授信檢查及授信收回
203 活動1 授信檢查
207 活動2 授信業(yè)務(wù)到期收回處理
208 活動3 授信檔案的管理
213 任務(wù)二 貸款風(fēng)險分類
213 活動1 認(rèn)識貸款風(fēng)險分類
219 活動2 貸款風(fēng)險分類的操作
227 任務(wù)三 問題貸款的管理
227 活動1 識別問題貸款
230 活動2 問題貸款的轉(zhuǎn)化
233 活動3 問題貸款的清收
236 項目六 認(rèn)識非貸款授信業(yè)務(wù)
236 任務(wù)一 銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)操作
236 活動1 認(rèn)知銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)
241 活動2 銀行擔(dān)保業(yè)務(wù)的操作
250 任務(wù)二 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作
250 活動1 認(rèn)知銀行承兌匯票業(yè)務(wù)
256 活動2 銀行承兌匯票貼現(xiàn)
259 任務(wù)三 認(rèn)識其他非貸款授信業(yè)務(wù)
259 活動1 認(rèn)知貸款承諾業(yè)務(wù)
263 活動2 認(rèn)知其他非貸款授信業(yè)務(wù)
268 參考文獻(xiàn)
書單推薦
