金融集團(tuán)的優(yōu)勢(shì)在于可以實(shí)現(xiàn)范圍經(jīng)濟(jì)并分散風(fēng)險(xiǎn)，但由于金融集團(tuán)經(jīng)營(yíng)范圍廣、組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜、涉及未受監(jiān)管實(shí)體等，會(huì)帶來“大而不能管”或“太復(fù)雜而不能管”的問題，因此無論是對(duì)其自身的風(fēng)險(xiǎn)管控，還是對(duì)金融監(jiān)管，都帶來了很大挑戰(zhàn)。全球金融危機(jī)以來，如何對(duì)金融集團(tuán)加強(qiáng)監(jiān)管，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染，成為各國(guó)金融監(jiān)管部門尤其關(guān)注的問題�！督鹑诩瘓F(tuán)監(jiān)管原則》（以下簡(jiǎn)稱《原則》）是聯(lián)合論壇發(fā)布的具有廣泛適用性的金融集團(tuán)監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。2012年版《原則》系統(tǒng)總結(jié)了新的全球經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境下金融集團(tuán)監(jiān)管的基本原則，將為監(jiān)管實(shí)踐工作提供有力的工具和依據(jù)，對(duì)于我國(guó)實(shí)施一系列的并表監(jiān)管工作和提高并表監(jiān)管有效性具有積極的意義。
一、背景
二、目的
（一）監(jiān)管權(quán)力和授權(quán)
（二）監(jiān)管責(zé)任
（三）公司治理
（四）資本充足性和流動(dòng)性
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理
三、適用范圍
（一）未受監(jiān)管實(shí)體（Unregulated entities）
（二）監(jiān)督檢查（Supervisory oversight）
四、術(shù)語解釋
五、具體原則
（一）監(jiān)管權(quán)力和授權(quán)
原則1．全面的集團(tuán)范圍監(jiān)管
原則2．合作和信息共享
原則3．獨(dú)立性和問責(zé)
原則4．監(jiān)管資源
（二）監(jiān)管責(zé)任
原則5．集團(tuán)層面監(jiān)管機(jī)構(gòu)
原則6．監(jiān)管合作、協(xié)調(diào)和信息共享
原則7．審慎標(biāo)準(zhǔn)和范圍
原則8．監(jiān)測(cè)和監(jiān)管
原則9．監(jiān)管工具及實(shí)施
（三）公司治理
原則10．金融集團(tuán)的公司治理
原則11．金融集團(tuán)的架構(gòu)
原則12．董事會(huì)成員、高管人員及重要部門關(guān)鍵人員的適當(dāng)性（suitability）
原則13．金融集團(tuán)母公司董事會(huì)職責(zé)
原則14．金融集團(tuán)的薪酬機(jī)制
（四）資本充足性及流動(dòng)性
原則15．資本管理
原則16．資本充足性評(píng)估與集團(tuán)范圍風(fēng)險(xiǎn)
原則17．資本充足性評(píng)估與雙重或多重杠桿效應(yīng)
原則18．資本充足性評(píng)估與過度杠桿、母公司發(fā)債注資子公司等問題
原則19．資本評(píng)估與集團(tuán)內(nèi)部資本轉(zhuǎn)移限制
原則20．流動(dòng)性
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理
原則21．風(fēng)險(xiǎn)管理框架
原則22．風(fēng)險(xiǎn)管理文化
原則23．風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好政策
原則24．新業(yè)務(wù)
原則25．外包
原則26．壓力測(cè)試和情景分析
原則27．風(fēng)險(xiǎn)加總
原則28．風(fēng)險(xiǎn)集中度、集團(tuán)內(nèi)部交易及其風(fēng)險(xiǎn)敞口
原則29．表外業(yè)務(wù)
附件1 1999年版《原則》與2012年版《原則》的具體差別
附件2 聯(lián)合論壇《金融集團(tuán)監(jiān)管原則》工作組人員名單
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