隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，短短二三十年間，指數(shù)基金也得到了飛速發(fā)展。對普通投資者來說，它既比股票門檻低，又比一般的銀行存款活期利率要高，只要堅持定投就可以抵御通貨膨脹。
本書作者為螞蟻財富、知乎、微信公眾號、雪球等平臺的活躍用戶，累計粉絲數(shù)量10萬以上，有多年的操盤經(jīng)驗。本書作為一本指數(shù)基金的投資指導(dǎo)書，前半部分介紹了指數(shù)基金的發(fā)展歷史、種類以及投資技巧，后半部分介紹了ETF基金、分級基金、股票型基金、債券型基金和貨幣型基金等的優(yōu)勢及投資技巧，語言通俗易懂，內(nèi)容由淺入深。
在創(chuàng)作本書時，作者采用深層次、多角度的敘述技巧。本書內(nèi)容豐富，實用性強，適合廣大基民、剛?cè)腴T的投資者等使用，也可用作培訓(xùn)機構(gòu)的指導(dǎo)教材。
基金公司理內(nèi)部財師的指數(shù)基金投資方法
知乎、螞蟻財富、雪球等平臺活躍用戶的定投策略
作者閱讀量500多萬的指數(shù)基金投資精華提煉
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信用集 | 資深投資人
基金定投，是過去幾年才興起的名詞，記得在2013年我最開始進行基金定投的時候，還鮮有熟悉定投的人，但現(xiàn)在其已經(jīng)成為家喻戶曉的投資方式。
為何基金定投如此受歡迎呢？因為它具有簡單易操作、風(fēng)險低的特點，非常適合投資新人上手。
過去幾年，市場上一直流行“七虧二平一賺”的理論，因為散戶都喜歡追漲殺跌，在2014年大牛市的時候才開始入場投資，結(jié)果股市沒持續(xù)多久就下跌，那幾年基民可謂虧損慘重。
但是2015年，我身邊在做基金定投的朋友幾乎沒有一個被套牢或者為投資擔(dān)憂的，市場下跌，他們反而更從容了，因為可以用同樣的錢買到更多的基金份額。最終事實也證明他們的理念非常正確，至今他們手頭上的基金盈利都非�？捎^。
美國的401K養(yǎng)老金目前已經(jīng)在全美普及，它也是類似于基金定投的模式，即每月扣除一定比例的工資投入共同基金中，隨著美國股市過去幾十年的不斷上漲，美國401K養(yǎng)老金也獲得了非常不錯的收益�？梢娀鸲ㄍ妒欠浅＿m合普通散戶參與，長期能穩(wěn)定盈利的一種理財方式。
基金定投除了可以用于日常理財，還可以用來為投資者制訂退休養(yǎng)老計劃、兒童教育金計劃、父母贍養(yǎng)計劃等�？偟膩碚f，基金定投千變?nèi)f化，學(xué)好基金定投，可幫助投資者成為真正的理財高手。
具體投資技巧，我有如下幾個建議：
（1）對于短期現(xiàn)金管理，可投資貨幣型基金，貨基雖然年化只有2% ～ 3%，但貴在非常靈活，T+1 到賬，要買就買規(guī)模為50 億～ 500 億元之間的或歷史業(yè)績較好的。
（2）對于穩(wěn)健投資可買債券型基金，債券基金分為長債型基金和短債型基金，還有一個非主流是可轉(zhuǎn)債基金，關(guān)于長期預(yù)期收益率，可轉(zhuǎn)債基金＞長債基金＞短債基金，關(guān)于風(fēng)險也是可轉(zhuǎn)債基金＞長債基金＞短債基金，降息預(yù)期布局債券基金，加息預(yù)期賣出債券基金。
（3）對于跑贏通脹可買股票型基金，股票型基金分為主動管理型股票基金和被動指數(shù)型股票基金，主動管理型股票基金視基金經(jīng)理的業(yè)績和風(fēng)格而定。被動指數(shù)型股票基金主要看市場估值，估值低位加碼買入，估值高位謹慎投資或者賣出。
（4）基金定投隨時都可以開始，最適合工薪族理財，定投要選費率低的被動指數(shù)型基金，做好優(yōu)質(zhì)指數(shù)基金定投組合，采用加強的智能定投（螞蟻財富、微信智能定投等），制訂自己的止盈計劃，堅定地執(zhí)行下去。任何理財活動都有風(fēng)險，投資應(yīng)謹慎，但也祝大家都定投成功！
劉思哲
寧波行創(chuàng)信息技術(shù)CEO
CHFP國家理財規(guī)劃師
前私募基金公司年度新晉理財規(guī)劃師
曾任職于寧波銀行、恒天財富從事財富管理工作
第1章 開啟投資：快速了解指數(shù)基金知識 / 1
1.1 了解指數(shù)基金，要先看懂指數(shù) / 2
1.1.1 什么是指數(shù)基金 / 4
1.1.2 指數(shù)基金的運作 / 9
1.1.3 指數(shù)基金的費用 / 10
1.1.4 A股、美股歷史業(yè)績PK / 11
1.2 投資動手之前，要先知曉指數(shù)基金 / 16
1.2.1 指數(shù)基金的由來 / 16
1.2.2 指數(shù)基金的類別 / 19
1.2.3 指數(shù)基金的優(yōu)勢 / 23
1.2.4 指數(shù)基金的缺陷 / 24
1.2.5 代表性的指數(shù) / 28
第2章 指數(shù)估值：教你如何挑選指數(shù)基金 / 43
2.1 指數(shù)估值要把握的重點 / 44
2.1.1 幾個重要的估值指標(biāo) / 44
2.1.2 獲取指數(shù)估值的方法 / 49
2.1.3 實用的基金分析工具 / 52
2.2 指數(shù)估值的主要方法 / 55
2.2.1 博格公式法 / 55
2.2.2 盈利收益率法 / 58
2.3 利用市盈率做指數(shù)估值 / 59
2.3.1 市盈率到底靠不靠譜 / 59
2.3.2 市盈率是怎樣欺騙你的 / 63
2.3.3 如何靠市盈率躺著賺錢 / 64
第3章 基金定投：坐享指數(shù)投資基金收益 / 67
3.1 快速看懂指數(shù)基金定投 / 68
3.1.1 什么是基金定投 / 68
3.1.2 選擇定投的參考因素 / 69
3.1.3 指數(shù)基金的定投策略 / 74
3.1.4 影響定投的因素 / 78
3.1.5 指數(shù)基金定投的優(yōu)勢 / 79
3.1.6 指數(shù)基金定投的不足 / 81
3.1.7 基金定投的注意事項 / 83
3.1.8 基金定投的致命錯誤 / 84
3.2 關(guān)于基金定投的一些問題 / 86
3.2.1 定投真的是穩(wěn)贏的嗎 / 86
3.2.2 定投計劃的順序是什么 / 93
3.2.3 市面上的智能定投哪個好 / 93
3.2.4 如何確定定投的資金數(shù)額 / 98
第4章 定投方法：懶人高效投資指數(shù)基金 / 99
4.1 根據(jù)投資風(fēng)格選擇定投 / 100
4.1.1 穩(wěn)健收益型 / 100
4.1.2 穩(wěn)中求進型 / 101
4.1.3 追求收益型 / 103
4.2 提高定投收益止盈是關(guān)鍵 / 104
4.2.1 是不是牛市都得止盈 / 104
4.2.2 如何更好地賣在高點 / 106
4.2.3 高位止盈的具體方法 / 108
4.2.4 止盈之后如何繼續(xù)投資 / 111
4.3 養(yǎng)老基金定投的操作步驟 / 112
4.3.1 建立基金賬戶 / 112
4.3.2 配置基金組合 / 113
4.3.3 確定投資金額和日期 / 113
4.3.4 轉(zhuǎn)換債基，分批提取 / 114
第5章 投資策略：掌握方法實現(xiàn)財富自由 / 117
5.1 常見的基金投資策略 / 118
5.1.1 估值定投策略 / 118
5.1.2 股債平衡策略 / 118
5.1.3 全球化分散投資策略 / 120
5.2 神奇的網(wǎng)格交易法 / 121
5.2.1 網(wǎng)格交易法的本質(zhì) / 121
5.2.2 網(wǎng)格交易法的操作方法 / 123
5.2.3 網(wǎng)格交易法的注意事項 / 127
5.3 如何做存量基金定投 / 127
5.3.1 選擇場內(nèi)基金賬戶 / 128
5.3.2 確定投資的標(biāo)的 / 129
5.3.3 計算定投的基數(shù) / 129
5.3.4 計算每次實際投資額 / 130
5.3.5 根據(jù)盈利情況進行操作 / 130
5.3.6 制定一個投資日志 / 131
5.4 如何低風(fēng)險進行投資 / 135
5.4.1 選好標(biāo)的 / 135
5.4.2 建好底倉 / 135
5.4.3 分批定投 / 136
5.4.4 設(shè)置止盈 / 136
5.4.5 資金配置 / 137
5.5 普通白領(lǐng)如何做投資 / 137
5.5.1 拿10% 的錢來做保障 / 138
5.5.2 拿20% 的錢來做保本 / 138
5.5.3 拿30% 的錢來做保值 / 139
5.5.4 拿40% 的錢來做增值 / 140
5.5.5 每月結(jié)余資金的投資 / 141
第6章 買賣實戰(zhàn)：看清指數(shù)基金交易技巧 / 143
6.1 了解基金的購買渠道 / 144
6.1.1 銀行柜臺交易 / 144
6.1.2 基金公司直銷 / 144
6.1.3 證券公司代銷 / 145
6.1.4 選擇合適的購買方式 / 146
6.2 開設(shè)屬于你的基金賬戶 / 146
6.2.1 開設(shè)基金賬戶 / 147
6.2.2 開設(shè)交易賬戶 / 147
6.2.3 開設(shè)基金賬戶的方法 / 147
6.3 選擇合適的指數(shù)基金品種 / 148
6.3.1 選擇指數(shù)基金的原因 / 148
6.3.2 挑選合適的基金公司 / 149
6.3.3 查看指數(shù)基金的評級 / 152
6.3.4 關(guān)注標(biāo)的指數(shù) / 157
6.4 指數(shù)基金的幾種投資實操 / 157
6.4.1 認購 / 157
6.4.2 申購 / 159
6.4.3 轉(zhuǎn)換 / 160
6.4.4 贖回 / 161
第7章 ETF 基金：特殊的開放式指數(shù)基金 / 165
7.1 你真的了解ETF 基金嗎 / 166
7.1.1 什么是ETF 基金 / 166
7.1.2 ETF 基金的優(yōu)點 / 169
7.1.3 ETF 基金的種類 / 171
7.1.4 ETF 基金的交易機制 / 178
7.1.5 ETF 基金的交易模式 / 180
7.2 ETF 基金的主要投資策略 / 182
7.2.1 長期投資策略 / 182
7.2.2 定期投資策略 / 183
7.2.3 杠桿交易策略 / 183
7.2.4 波段操作策略 / 183
7.3 了解一下美股ETF 基金 / 183
7.3.1 滬深300 兩倍做多ETF / 183
7.3.2 滬深300 反向ETF / 185
7.3.3 富時A50 三倍做多ETF / 186
7.3.4 其他杠桿ETF / 186
第8章 分級基金：將母基金分為多個子份額 / 187
8.1 分級基金是什么 / 188
8.1.1 什么是分級基金 / 188
8.1.2 必須了解的幾個概念 / 190
8.1.3 分級基金的凈值計算 / 190
8.1.4 了解分級基金的杠桿 / 191
8.2 如何玩轉(zhuǎn)分級基金 / 192
8.2.1 低風(fēng)險玩轉(zhuǎn)A 級基金 / 192
8.2.2 用B 級基金博取高收益 / 197
8.2.3 分級基金的高效套利方法 / 198
第9章 其他基金：更多投資方式全面解讀 / 203
9.1 股票型基金，風(fēng)險和收益并存 / 204
9.1.1 什么是股票型基金 / 204
9.1.2 股票型基金的種類 / 205
9.1.3 股票型基金的特點 / 206
9.1.4 股票型基金的篩選要點 / 207
9.2 債券型基金，給你穩(wěn)穩(wěn)的幸福 / 212
9.2.1 什么是債券型基金 / 212
9.2.2 債券基金的類別 / 213
9.2.3 債券基金的買入時機 / 218
9.2.4 債券基金的特點 / 219
9.3 貨幣型基金，安全的高流動品種 / 221
9.3.1 什么是貨幣基金 / 221
9.3.2 貨幣基金的相關(guān)信息 / 221
9.3.3 選擇貨幣基金的心得 / 223
9.3.4 玩轉(zhuǎn)貨幣基金的技巧 / 225
9.3.5 投資便利的余額寶 / 226
9.3.6 理財通 / 227
第10章 風(fēng)險防范：投資有道，確保安全增值 / 229
10.1 了解和控制投資的風(fēng)險 / 230
10.1.1 投資指數(shù)基金的主要風(fēng)險 / 232
10.1.2 化解指數(shù)基金投資風(fēng)險的途徑 / 234
10.1.3 指數(shù)基金投資風(fēng)險的測評工具 / 235
10.1.4 防范指數(shù)基金投資風(fēng)險的方法 / 240
10.2 通過投資優(yōu)化降低風(fēng)險 / 243
10.2.1 改掉投資的不良習(xí)慣 / 243
10.2.2 了解投資的“禁忌” / 244
10.2.3 建立基金的投資組合 / 248
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