本書根據(jù)應(yīng)用型本科高等教育的教學(xué)特點(diǎn)和培養(yǎng)目標(biāo)，結(jié)合當(dāng)前金融體制改革的新舉措和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展，按照模塊和項(xiàng)目制定內(nèi)容，循序漸進(jìn)地進(jìn)行講解，通過銀行實(shí)際業(yè)務(wù)模擬訓(xùn)練提高操作技能，以*直觀的方式將學(xué)生置身于一個(gè)高度仿真的商業(yè)銀行前臺(tái)環(huán)境中，使學(xué)生切實(shí)地將所學(xué)商業(yè)銀行相關(guān)理論付諸實(shí)踐。本書除配有豐富的案例和操作示例外，在關(guān)鍵的步驟還配備有教學(xué)視頻，讀者可掃描相關(guān)內(nèi)容旁的二維碼直接觀看。本教材無論對(duì)于從事商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)教學(xué)的教師、還是在學(xué)的學(xué)生和自學(xué)者，均有較高的實(shí)用價(jià)值。
王梅，女，1985年7月畢業(yè)于天津工業(yè)大學(xué)，本科學(xué)士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱�，F(xiàn)任金融實(shí)踐教研室主任，主要負(fù)責(zé)金融實(shí)踐教研室所屬實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)和管理工作，并擔(dān)任《商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)》實(shí)驗(yàn)的教學(xué)。曾在無錫輕工大學(xué)任教，后分別在中國人民銀行廣州分行任職和在廣州市商業(yè)銀行出任高管，直至2008年回歸高校。熟悉商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作，近年來在《南方金融》、《西南金融》等全國性學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表論文數(shù)篇，就商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開拓與二線管理、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控、競(jìng)爭(zhēng)與發(fā)展、規(guī)避監(jiān)管與變革創(chuàng)新等具有中國特色的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理，有著深刻的體驗(yàn)和深入的思考。
上篇 綜合業(yè)務(wù)
項(xiàng)目一 實(shí)訓(xùn)準(zhǔn)備/3
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/3
模塊一 系統(tǒng)功能/3
一、錢箱管理/4
二、憑證管理/8
三、通用業(yè)務(wù)/12
四、綜合查詢/15
模塊二 操作準(zhǔn)備/19
一、日初處理/19
二、日終處理/21
【案例分析1 -1 -1】違規(guī)代客戶設(shè)置密碼的后果/
【操作視頻1 -1 -1】通用業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -1 -2】日初操作/
【操作視頻1 -1 -3】日終操作/
項(xiàng)目二 存款業(yè)務(wù)/23
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/23
模塊一 個(gè)人業(yè)務(wù)/23
一、個(gè)人賬戶管理/23
二、活期儲(chǔ)蓄/28
三、整存整取/30
四、定活兩便/35
五、零存整取/37
六、存本取息/40
七、通知存款/42
八、個(gè)人支票/45
九、教育儲(chǔ)蓄/50
模塊二 對(duì)公業(yè)務(wù)/60
一、對(duì)公賬戶管理/60
二、單位活期存款/65
三、單位定期存款/69
四、單位通知存款/73
五、單位協(xié)定存款/75
【知識(shí)鏈接1 -2 -1】?jī)?chǔ)蓄原則與儲(chǔ)蓄實(shí)名制/
【知識(shí)鏈接1 -2 -2】個(gè)人賬戶分類管理制度/
【操作視頻1 -2 -1】個(gè)人活期業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -2 -2】個(gè)人存單業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -2 -3】個(gè)人定期業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -2 -4】對(duì)公活期存款
業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -2 -5】對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)/
項(xiàng)目三 銀行卡/77
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/77
一、銀行卡定義/77
二、銀行卡的分類/77
三、銀行卡的功能/78
四、銀行卡業(yè)務(wù)的性質(zhì)/78
五、借記卡與貸記卡的區(qū)別/79
模塊一 借記卡/79
一、開戶業(yè)務(wù)/80
二、存取款業(yè)務(wù)/81
三、其他業(yè)務(wù)/81
模塊二 貸記卡/81
一、開戶激活/82
二、存取款業(yè)務(wù)/83
三、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)/85
四、其他業(yè)務(wù)/87
【操作視頻1 -3 -1】貸記開戶激活/
項(xiàng)目四 代理業(yè)務(wù)/94
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/94
一、代收代付業(yè)務(wù)的特點(diǎn)/95
二、代收代付業(yè)務(wù)的作用/95
三、代收代付業(yè)務(wù)的基本原則/95
四、代收代付業(yè)務(wù)的種類/96
模塊一 批量代理/96
一、批量托收(代扣) /96
二、批量代收(代發(fā)) /98
模塊二 逐筆代理/101
一、逐筆代收(有代理清單) /101
二、逐筆代收(無代理清單) /103
【操作視頻1 -4 -1】批量托收(代扣) /
項(xiàng)目五 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)/105
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/105
模塊一 個(gè)人網(wǎng)銀/106
一、個(gè)人網(wǎng)銀簽約/106
二、個(gè)人網(wǎng)銀修改/107
三、個(gè)人網(wǎng)銀撤銷/109
模塊二 企業(yè)網(wǎng)銀/110
一、企業(yè)網(wǎng)銀簽約/110
二、企業(yè)網(wǎng)銀修改/112
三、企業(yè)網(wǎng)銀撤銷/114
項(xiàng)目六 支付結(jié)算/115
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/115
一、支付結(jié)算的概念/115
二、支付結(jié)算的工具/115
三、支付結(jié)算的方式/116
四、支付結(jié)算的原則/116
模塊一 同城票據(jù)交換/117
一、同城提出借方交易/121
二、同城提出貸方交易/122
三、同城提入借方交易/123
四、同城提入貸方交易/124
五、收妥入賬/126
六、退票/128
七、查詢/129
模塊二 大小額支付系統(tǒng)/130
一、跨行匯款/133
二、大額金融機(jī)構(gòu)貸記業(yè)務(wù)/134
三、小額普通借記業(yè)務(wù)/136
四、小額定期貸記業(yè)務(wù)/137
五、小額定期借記業(yè)務(wù)/139
六、小額協(xié)議合同登記/141
七、支付業(yè)務(wù)狀態(tài)重置/141
八、支付業(yè)務(wù)沖賬/142
九、查詢業(yè)務(wù)與查復(fù)業(yè)務(wù)/143
十、其他業(yè)務(wù)/144
模塊三 銀行本票與銀行匯票/146
一、銀行本票/146
二、銀行匯票/150
模塊四 商業(yè)匯票/156
一、電子商業(yè)匯票/157
二、紙質(zhì)商業(yè)匯票/177
模塊五 委托收款/191
【知識(shí)鏈接1 -6 -1】票據(jù)交換所/
【案例分析1 -6 -1】銀行匯票結(jié)算/
【操作視頻1 -6 -1】跨行匯款業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -6 -2】小額相關(guān)業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -6 -3】本票簽發(fā)與兌付/
【操作視頻1 -6 -4】匯票簽發(fā)與兌付/
【操作視頻1 -6 -5】電票業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -6 -6】紙票業(yè)務(wù)/
項(xiàng)目七 貸款業(yè)務(wù)/194
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/194
一、貸款種類/194
二、貸款程序/197
模塊一 個(gè)人貸款/200
一、個(gè)人消費(fèi)貸款/200
二、個(gè)人助學(xué)貸款/204
模塊二 公司貸款/208
一、正常貸款/208
二、貸款展期/211
三、五級(jí)分類/212
四、貸款收息/216
五、貸款查詢/218
模塊三 票據(jù)貼現(xiàn)/220
一、貼現(xiàn)放款/221
二、貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出/223
三、已轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)轉(zhuǎn)回/224
【操作視頻1 -7 -1】個(gè)人貸款業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -7 -2】公司貸款業(yè)務(wù)/
項(xiàng)目八 表外業(yè)務(wù)/226
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/226
模塊一 銀行承兌匯票/226
模塊二 保函業(yè)務(wù)/231
模塊三 收費(fèi)業(yè)務(wù)/236
模塊四 資信證明/237
【操作視頻1 -8 -1】銀行承兌匯票/
【操作視頻1 -8 -2】保函業(yè)務(wù)/
【操作視頻1 -8 -3】資信證明業(yè)務(wù)/
下篇 票據(jù)業(yè)務(wù)
項(xiàng)目一 實(shí)訓(xùn)準(zhǔn)備/245
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/245
模塊一 知識(shí)準(zhǔn)備/245
一、票據(jù)概念/245
二、票據(jù)特征/245
三、票據(jù)種類/246
四、票據(jù)異同點(diǎn)/247
五、票據(jù)功能/249
六、票據(jù)關(guān)系當(dāng)事人/251
七、票據(jù)權(quán)利/251
八、票據(jù)責(zé)任/252
九、票據(jù)行為/253
模塊二 操作系統(tǒng)/255
一、系統(tǒng)功能/255
二、運(yùn)行環(huán)境/255
三、應(yīng)用界面/256
四、用戶管理/257
五、任務(wù)管理/258
六、操作管理/258
【知識(shí)鏈接2 -1 -1】匯票復(fù)本/
【知識(shí)鏈接2 -1 -2】票據(jù)記載事項(xiàng)/
【知識(shí)鏈接2 -1 -3】票據(jù)的融資與套利/
項(xiàng)目二 支票/259
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/259
一、支票分類/259
二、使用范圍/260
三、簽發(fā)支票/261
四、流轉(zhuǎn)程序/262
模塊一 普通支票/266
一、普通支票提取備用金/266
二、普通支票背書支付貨款/269
三、普通支票連續(xù)背書支付費(fèi)用/270
四、不得轉(zhuǎn)讓 普通支票支付貨款/272
五、普通支票掛失/273
六、空頭支票退票/275
七、印鑒不符退票/276
八、支付密碼錯(cuò)誤退票/277
模塊二 現(xiàn)金支票/277
一、現(xiàn)金支票提取備用金/277
二、現(xiàn)金支票退票/280
三、現(xiàn)金支票掛失/281
模塊三 轉(zhuǎn)賬支票/282
一、轉(zhuǎn)賬支票支付貨款/282
二、轉(zhuǎn)賬支票背書轉(zhuǎn)讓并支付廣告費(fèi)/285
三、轉(zhuǎn)賬支票二次背書轉(zhuǎn)讓/287
四、轉(zhuǎn)賬支票三次背書轉(zhuǎn)讓/289
五、空頭支票退票/291
六、印鑒不符退票/292
七、支付密碼錯(cuò)誤退票/293
八、轉(zhuǎn)賬支票掛失/294
九、轉(zhuǎn)賬支票背書后掛失/295
【知識(shí)鏈接2 -2 -1】磁碼與磁碼機(jī)/
【操作視頻2 -2 -1】現(xiàn)金支票提取備用/
【操作視頻2 -2 -2】現(xiàn)金支票掛失/
【操作視頻2 -2 -3】轉(zhuǎn)賬支票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/
【操作視頻2 -2 -4】轉(zhuǎn)賬支票空頭支票退票/
項(xiàng)目三 本票/298
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/298
模塊一 銀行本票/301
一、銀行本票支付貨款/301
二、銀行本票背書兌付/306
三、銀行本票連續(xù)背書/307
四、銀行本票退票/309
五、銀行本票掛失/310
模塊二 商業(yè)本票/312
一、商業(yè)本票概念/312
二、商業(yè)本票分類/312
三、商業(yè)本票利率/312
【知識(shí)鏈接2 -3 -1】本票在日常生活中的應(yīng)用/
【操作視頻2 -3 -1】銀行本票支付貨款/
項(xiàng)目四 銀行匯票/314
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/314
模塊 銀行匯票/317
一、銀行匯票結(jié)算貨款/317
二、銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓/323
三、銀行匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/325
四、銀行匯票超出付款期限退票/327
五、銀行匯票退票/329
六、銀行匯票掛失/331
【操作視頻2 -4 -1】銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓/
項(xiàng)目五 商業(yè)匯票/333
【實(shí)訓(xùn)目標(biāo)】/333
模塊一 銀行承兌匯票/340
一、銀行承兌匯票支付貨款/340
二、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓/346
三、銀行承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/348
四、銀行承兌匯票貼現(xiàn)/350
五、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/354
六、銀行承兌匯票再貼現(xiàn)/359
七、銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)貼現(xiàn)后再貼現(xiàn)/363
八、銀行承兌匯票贖回式貼現(xiàn)/375
九、銀行承兌匯票背書贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/380
十、銀行承兌匯票贖回式再貼現(xiàn)/385
十一、銀行承兌匯票協(xié)商退票/391
十二、銀行承兌匯票掛失/392
模塊二 商業(yè)承兌匯票/394
一、商業(yè)承兌匯票結(jié)算貨款/394
二、商業(yè)承兌匯票到期兌付貨款/398
三、商業(yè)承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓/402
四、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓/404
五、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/406
六、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/410
七、商業(yè)承兌匯票背書后贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/413
八、商業(yè)承兌匯票連續(xù)背書后贖回式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/422
九、商業(yè)承兌匯票過期退票/426
十、商業(yè)承兌匯票掛失/427
模塊三 電子商業(yè)匯票/428
一、電子商業(yè)匯票概念/429
二、電子商業(yè)匯票特點(diǎn)/429
三、電子商業(yè)匯票優(yōu)勢(shì)/429
四、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)/430
五、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)主要功能/431
六、電子商業(yè)匯票辦理?xiàng)l件/431
七、電子商業(yè)匯票承辦業(yè)務(wù)/431
【知識(shí)鏈接2 -5 -1】銀行承兌匯票貼現(xiàn)/
【知識(shí)鏈接2 -5 -2】商業(yè)承兌匯票結(jié)算貨款/
參考文獻(xiàn)/433
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