本書從財(cái)富管理的內(nèi)涵和運(yùn)作原理入手，在介紹了財(cái)富管理的相關(guān)理論，比較了國(guó)際上財(cái)富管理的相關(guān)實(shí)踐的基礎(chǔ)上，分別從商業(yè)銀行財(cái)富管理、證券公司財(cái)富管理、家族信托財(cái)富管理幾個(gè)維度進(jìn)行了梳理和分析，*后針對(duì)以上三個(gè)方面的財(cái)富管理進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)分析并提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控對(duì)策。
牛淑珍，女，河北秦皇島市人，教授，博士，碩士生導(dǎo)師，上海市本科教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員、浦東新區(qū)第五屆人大代表、浦東新區(qū)科技發(fā)展基金專家、美國(guó)注冊(cè)理財(cái)師（RFP）學(xué)會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)委員。曾獲全國(guó)寶鋼優(yōu)秀教師獎(jiǎng)，上海市育才獎(jiǎng)，上海市三八紅旗手，上海市級(jí)優(yōu)秀教材獎(jiǎng)等。首批校級(jí)重點(diǎn)學(xué)科帶頭人、上海市教委應(yīng)用型試點(diǎn)專業(yè)負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任職于上海杉達(dá)學(xué)院。
第一章財(cái)富管理概述／1
第一節(jié)財(cái)富管理的內(nèi)涵及特征／1
一、 財(cái)富管理的內(nèi)涵／1
二、 財(cái)富管理的特征／1
第二節(jié)財(cái)富管理的運(yùn)作／5
一、 運(yùn)作流程／5
二、 運(yùn)作方式／6
第三節(jié)財(cái)富管理的起源與發(fā)展／11
一、 財(cái)富管理的起源／11
二、 財(cái)富管理的發(fā)展／14
三、 財(cái)富管理的趨勢(shì)／15
四、 我國(guó)財(cái)富管理的發(fā)展情況／17
第二章財(cái)富管理理論基礎(chǔ)／25
第一節(jié)交易成本理論／25
第二節(jié)范圍經(jīng)濟(jì)理論／28
第三節(jié)市場(chǎng)細(xì)分理論／30
第四節(jié)金融創(chuàng)新理論／32
第五節(jié)生命周期理論／34
第六節(jié)資產(chǎn)組合理論／38
第七節(jié)客戶關(guān)系管理理論／41
第三章國(guó)際財(cái)富管理實(shí)踐／45
第一節(jié)國(guó)際財(cái)富管理概況／45
一、 國(guó)際財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀／45
二、 財(cái)富管理可提供的金融服務(wù)和金融產(chǎn)品的內(nèi)容／49
三、 盈利模式／51
第二節(jié)國(guó)際主要金融機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理／51
一、 摩根士丹利的財(cái)富管理／51
二、 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理／55
三、 匯豐銀行的財(cái)富管理／60
四、 花旗銀行的財(cái)富管理／65
五、 三菱東京日聯(lián)銀行的財(cái)富管理／68
第四章商業(yè)銀行財(cái)富管理／70
第一節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理概述／70
一、 我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容／70
二、 中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的環(huán)境／71
三、 商業(yè)銀行財(cái)富管理興起的必然性／76
第二節(jié)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式／80
一、 投行 資管模式／80
二、 主動(dòng)管理模式／82
三、 代理銷售模式／83
第三節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理策略／89
一、 差異化經(jīng)營(yíng)策略／89
二、 加強(qiáng)創(chuàng)新，形成財(cái)富管理比較優(yōu)勢(shì)／91
三、 構(gòu)建財(cái)富管理聯(lián)動(dòng)推進(jìn)機(jī)制／93
四、 加強(qiáng)財(cái)富管理系統(tǒng)建設(shè)／93
五、 加大財(cái)富管理專業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)／94
六、 探索實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理／94
第四節(jié)商業(yè)銀行財(cái)富管理案例／95
一、 交通銀行財(cái)富管理基本情況／95
二、 交通銀行財(cái)富管理產(chǎn)品體系／96
第五章證券公司財(cái)富管理／98
第一節(jié)證券公司財(cái)富管理概述／99
一、 證券公司財(cái)富管理內(nèi)涵／99
二、 中國(guó)證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展／99
第二節(jié)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式／103
第三節(jié)證券公司財(cái)富管理策略／108
一、 國(guó)外經(jīng)驗(yàn)／108
二、 國(guó)內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)比較分析／114
三、 國(guó)內(nèi)財(cái)富管理發(fā)展策略／115
第四節(jié)證券公司財(cái)富管理案例／120
一、 國(guó)信證券簡(jiǎn)介／120
二、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展／123
三、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)品種／126
四、 財(cái)富管理職能結(jié)構(gòu)／129
五、 財(cái)富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范／131
第六章家族信托財(cái)富管理／133
第一節(jié)信托業(yè)發(fā)展歷程／134
一、 信托內(nèi)涵／134
二、 國(guó)際信托業(yè)發(fā)展歷程與特點(diǎn)分析／135
三、 中國(guó)信托業(yè)的發(fā)展／138
第二節(jié)家族信托財(cái)富管理內(nèi)涵及發(fā)展／139
一、 家族信托的含義／139
二、 家族信托的功能／140
三、 國(guó)際家族信托財(cái)富管理的發(fā)展／143
四、 中國(guó)家族信托財(cái)富管理發(fā)展／143
第三節(jié)家族信托財(cái)富管理模式／144
一、 遺囑作為財(cái)富管理模式的分析／144
二、 保險(xiǎn)作為財(cái)富管理模式的分析／146
三、 信托作為財(cái)富管理模式的分析／147
四、 不同財(cái)富管理模式比較與評(píng)價(jià)／148
第四節(jié)家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議／149
一、 家族信托財(cái)富管理的發(fā)展障礙／150
二、 家族信托財(cái)富管理發(fā)展的政策建議／151
第五節(jié)家族信托財(cái)富管理案例／152
第七章財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)控制／155
第一節(jié)財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源／155
第二節(jié)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的相關(guān)法律規(guī)定／157
第三節(jié)財(cái)富管理的風(fēng)險(xiǎn)管控／159
一、 運(yùn)作流程／159
二、 商業(yè)銀行財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控／161
三、 證券公司財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)管控／167
四、 特殊風(fēng)險(xiǎn)灰色資金風(fēng)險(xiǎn)的防范／168
參考文獻(xiàn)／171
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