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中央銀行制度已經(jīng)成為人類社會的基本經(jīng)濟制度之一。但在其演變發(fā)展過程的不同時期以及同一時期的不同國家，中央銀行體制卻存在明顯的差異。從歷史的角度來看，中央銀行體制的總體變化趨勢反映了其制度變遷的規(guī)律性；從國別的角度來看，中央銀行體制的差異則反映了各國的經(jīng)濟、政治和文化特色，也是各國基本經(jīng)濟制度差異的一個重要方面。這種由時間和空間交織而咸的龐大坐標(biāo)系，確立了本文研究中國中央銀行體制的視角——總結(jié)當(dāng)代中央銀行體制變革的世界趨勢，并結(jié)合中國的實際來分析和探討中央銀行體制的改革取向。
　　當(dāng)代世界范圍的中央銀行體制變革集中表現(xiàn)為三大趨勢：更強的獨立性、更高的透明度以及金融監(jiān)管職能從中央銀行分離。這些趨勢的形成首先得到了理論上的支持。增強中央銀行的獨立性主要基于“時間不一致性”理論、政治性經(jīng)濟周期理論的發(fā)展完善；提高貨幣政策透明度則與理性預(yù)期理論、信息不對稱理論、“時間不一致性”理論及公共選擇理論的興起密切相關(guān)；金融監(jiān)管職能從中央銀行分離主要依據(jù)利益沖突說、道德風(fēng)險說、成本一效率說等理論。然而上述理論存在許多爭議，批評和質(zhì)疑的觀點也相當(dāng)尖銳。因此，還必須從歷史發(fā)展的軌跡當(dāng)中尋找其形成的現(xiàn)實基礎(chǔ)。
　　貨幣制度的演進、金融體系的變化以及政府職能的演變是導(dǎo)致當(dāng)代世界范圍內(nèi)的中央銀行體制出現(xiàn)變革的主要原因。而且這些因素交互作用，使得獨立性、透明度與監(jiān)管職能分離三大趨勢之間表現(xiàn)出明顯的相關(guān)性。但要解釋這種相關(guān)性，還必須注意區(qū)分發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家的不同情況。
　　世界各國中央銀行體制紛紛進行改革和調(diào)整的時期，也正是中國經(jīng)濟對外開放不斷擴大與加深的時期，因此世界趨勢對中國的影響相當(dāng)明顯，這種影響往往通過制度移植得以實現(xiàn)。中國人民銀行自1984年專門履行中央銀行職能以來，其獨立性、透明度不斷改進，金融監(jiān)管職能也已基本分離出去。
　　然而作為一個新興的轉(zhuǎn)軌國家，追隨世界潮流的同時也帶來了一些問題，突出表現(xiàn)為實際獨立性增強的同時未能相應(yīng)提高透明度與責(zé)任性，這種條件下的監(jiān)管職能分離又為金融穩(wěn)定留下隱患。究其原因，選擇與世界趨勢相適應(yīng)的中央銀行體制必然要求選擇以追求價格穩(wěn)定為出發(fā)點的貨幣體系，而中國現(xiàn)實國情所決定的貨幣政策目標(biāo)設(shè)定的矛盾以及中央銀行間接調(diào)控手段與微觀主體行為之間的矛盾，導(dǎo)致了制度移植過程中的水土不服。因此現(xiàn)階段中國中央銀行體制改革的基本思路應(yīng)當(dāng)是與商業(yè)銀行改革平行推進，與金融自由化進程保持同步，在監(jiān)管職能既已分離的基礎(chǔ)上，提高中央銀行獨立性并同時增強透明度和責(zé)任性。
　　當(dāng)前中國人民銀行體制需要解決的突出問題集中在下述三個方面：其一是貨幣政策決策體制，應(yīng)適當(dāng)借鑒發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗，建立一整套包括決策中樞、決策咨詢和決策信息在內(nèi)的貨幣政策決策系統(tǒng)，其中最為關(guān)鍵的是完善我國的貨幣政策委員會制度；其二是組織管理體制，特別是分支機構(gòu)的改革要適應(yīng)獨立性、透明度的要求，金融監(jiān)管職能分離以后，大區(qū)分行的功能定位應(yīng)轉(zhuǎn)向金融穩(wěn)定和貨幣政策調(diào)查研究；其三是與金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào)機制，在充分、全面地認(rèn)識國際上中央銀行體制與金融監(jiān)管體制發(fā)展共性特征的基礎(chǔ)上。可以看出中國人民銀行分離監(jiān)管職能并非金融體系結(jié)構(gòu)變化的要求，而主要是出于利益沖突的考慮以及對此前分支機構(gòu)超前改革的適當(dāng)調(diào)整，有鑒于此，建立一個由國務(wù)院牽頭、以中國人民銀行為主導(dǎo)的金融穩(wěn)定委員會，可能是一條切實可行的正確途徑，而現(xiàn)有的三家金融監(jiān)管部門未來整合為單一的綜合性監(jiān)管機構(gòu)，將是必然的選擇。

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