《信用評級法律制度研究》選取“信用評級法律制度”為研究對象，從理論和制度兩個方面對信用評級法律制度進(jìn)行研究。理論方面從經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會學(xué)、法學(xué)等角度論證信用評級及其監(jiān)管制度存在的正當(dāng)性，回應(yīng)金融危機(jī)后公眾對信用評級業(yè)的質(zhì)疑；制度方面通過梳理美歐信用評級法律制度的演變軌跡，總結(jié)出可資借鑒的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)而反思我國信用評級法律制度存在的問題并探索其背后的觀念、體制和制度根源，最后從總的原則、立法展望、具體制度和發(fā)展趨勢幾個方面提出構(gòu)建我國信用評級法律制度的綜合設(shè)想。
序言
紅梅曾是我?guī)У牟┦康茏�。記得考博士參加面試時，她強(qiáng)烈的求學(xué)愿望給我留下了很深的印象。在學(xué)習(xí)過程中，她對學(xué)術(shù)的熱烈向往和執(zhí)著追求，讓我很感慨。本來紅梅的英語很好，從事學(xué)術(shù)研究有較好的條件，但為了提高自己、開闊學(xué)術(shù)視野，她又在博士學(xué)習(xí)期間爭取到了出國訪學(xué)的機(jī)會。呈現(xiàn)在讀者面前的《信用評級法律制度研究》，可以說也是在考察國外經(jīng)濟(jì)立法情況后選擇與提煉出的成果之一�，F(xiàn)在雖然博士畢業(yè)了，但她勤奮好學(xué)、追求學(xué)術(shù)的精神卻不減當(dāng)年。
近些年，我國法學(xué)界風(fēng)起云涌，傳統(tǒng)的部門法格局被打破，新興法部門異軍突起，顯現(xiàn)出旺盛的生命力。如今的法學(xué)界，經(jīng)濟(jì)法學(xué)作為一門獨(dú)立的法學(xué)學(xué)科已經(jīng)是不爭的事實(shí)，雖然如此，學(xué)者對經(jīng)濟(jì)法體系的思索并沒有止步。在微觀市場規(guī)制領(lǐng)域，有別于以前的從市場競爭秩序和消費(fèi)者保護(hù)角度研究一般市場秩序規(guī)制問題，一些學(xué)者開始深入思考特殊市場發(fā)展中干預(yù)與自治的關(guān)系問題，特殊市場規(guī)制制度（或稱經(jīng)濟(jì)監(jiān)管制度）也被有的學(xué)者納入經(jīng)濟(jì)法學(xué)教材體系之中，成為獨(dú)立的一編。在眾多特殊市場之中，金融市場的監(jiān)管無疑是非常重要的內(nèi)容，但是學(xué)者大多關(guān)注銀行、
封紅梅，河北邯鄲人，重慶大學(xué)與美國華盛頓與李大學(xué)（Washington and Lee University) 聯(lián)合培養(yǎng)經(jīng)濟(jì)法學(xué)博士，現(xiàn)為寧波大學(xué)法學(xué)院講師，寧波市人民政府與中國社會科學(xué)院戰(zhàn)略合作共建研究中心——法治與和諧社會建設(shè)研究中心成員。主要研究領(lǐng)域?yàn)榻?jīng)濟(jì)法學(xué)、金融法制和信用法制。主持浙江省社科規(guī)劃課題《溫州民間借貸征信機(jī)制構(gòu)建研究》(13NDJC029YB)、最高人民檢察院年度課題《附條件不起訴對象的考察與管理》（GJ2013C21）、《附條件不起訴實(shí)證研究》（GJ2012D20）等多項(xiàng)省部級課題。在《時代法學(xué)》、《法治研究》、《甘肅社會科學(xué)》等核心期刊上發(fā)表文章多篇，其中，《免檢制度何去何從》一文被人大復(fù)印資料全文轉(zhuǎn)載。
目錄
緒論00
一、選題動因與目的00
二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀0
三、研究思路與方法0
四、創(chuàng)新之處與不足0
第一章信用評級及其法律制度的一般解讀0
一、信用評級0
（一）信用評級的界定0
（二）信用評級的特征0
（三）信用評級的功能0
（四）信用評級的地位0
二、信用評級法律制度0
（一）信用評級法律制度的含義0
（二）信用評級法律制度的體系0
（三）信用評級法律制度的歸屬0
（四）信用評級法律制度的價值0
第二章信用評級法律制度存在的理論證成0
一、經(jīng)濟(jì)學(xué)的信息不對稱理論0
（一）經(jīng)濟(jì)學(xué)信息不對稱理論概述0
（二）融資信息不對稱與信用評級0
（三）評級信息不對稱與評級法制0
二、社會學(xué)的陌生人社會理論0
（一）陌生人社會、信用風(fēng)險與法治0
（二）信用風(fēng)險治理與信用評級法制0
三、法學(xué)的市場經(jīng)濟(jì)法治理論0
（一）法學(xué)的市場經(jīng)濟(jì)法治理論簡介
（二）信用評級是市場經(jīng)濟(jì)的衍生物
（三）評級法制有助于法治經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
四、經(jīng)濟(jì)法學(xué)的國家干預(yù)理論
（一）經(jīng)濟(jì)法學(xué)國家干預(yù)理論闡釋
（二）信用評級市場需要國家干預(yù)
第三章信用評級法律制度存廢之爭及其評析
一、信用評級質(zhì)疑論的緣起及其評判
（一）信用評級質(zhì)疑論的緣起
（二）信用評級存在的正當(dāng)性
（三）征信及其相關(guān)制度完善
二、信用評級立法干預(yù)之爭及其評析
（一）信用評級立法干預(yù)反對派的論據(jù)
（二）信用評級立法干預(yù)支持者的反駁
（三）信用評級立法干預(yù)正當(dāng)之再論證
三、信用評級引用制度廢除論及其批判
（一）信用評級引用制度廢除論之主張
（二）信用評級引用制度廢除論之批駁
（三）信用評級引用制度存在的正當(dāng)性
（四）評級信息供給及評級認(rèn)可之反思
第四章美歐信用評級法律制度的演進(jìn)與啟示
一、美國信用評級法律制度的演進(jìn)
（一）信用評級法律制度初創(chuàng)期（1931~1974年）
（二）信用評級法律制度發(fā)展期（1975~2000年）
（三）信用評級法律制度繁榮期（2001~2007年）
（四）信用評級法律制度徘徊期（2008年至今）
二、歐洲信用評級法律制度的演進(jìn)
（一）信用評級法律制度初創(chuàng)期（1980~2000年）
（二）信用評級法律制度發(fā)展期（2001~2007年）
（三）信用評級法律制度繁榮期（2008年至今）
三、美歐信用評級法律制度演進(jìn)之啟示
（一）價值取向從效率為主到安全為主
（二）立法模式從合并立法到單獨(dú)立法
（三）依據(jù)國情改革信用評級引用制度
（四）制定創(chuàng)新產(chǎn)品評級特別監(jiān)管制度
第五章我國信用評級法律制度的問題與根源
一、我國信用評級法律制度的立法現(xiàn)狀
（一）信用評級引用法律制度現(xiàn)狀
（二）信用評級監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀
二、我國信用評級法律制度存在的問題
（一）立法分散、多頭監(jiān)管
（二）評級市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)混亂
（三）強(qiáng)制信息披露制度缺位
（四）創(chuàng)新產(chǎn)品評級監(jiān)管制度缺位
（五）評級引用監(jiān)管制度缺位
（六）債券、信貸制度不配套
三、我國信用評級法律制度問題的根源
（一）對信用評級存在認(rèn)識誤區(qū)
（二）金融分業(yè)監(jiān)管體制之缺陷
（三）強(qiáng)制制度供給模式的弊端
第六章完善我國信用評級法律制度的思考
一、完善信用評級法律制度的原則
（一）安全優(yōu)先、兼顧效率原則
（二）評級引用與評級監(jiān)管并重
（三）國家干預(yù)與市場自治平衡
二、信用評級法律制度立法之展望
（一）信用評級法律制度的立法模式
（二）信用評級法律制度的立法位階
（三）信用評級法律制度的立法體系
三、信用評級法律制度的具體構(gòu)建
（一）確立金融混業(yè)聯(lián)合協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)制
（二）科學(xué)制定信用評級市場準(zhǔn)入規(guī)則
（三）增設(shè)信用評級強(qiáng)制信息披露制度
（四）增設(shè)金融創(chuàng)新產(chǎn)品評級監(jiān)管制度
（五）增設(shè)信用評級引用行為監(jiān)管制度
（六）改良債券、信貸等引用配套制度
四、應(yīng)對信用評級法律制度的國際化
（一）信用評級法律制度國際化之動因
（二）國際信用評級法律制度立法嘗試
（三）信用評級法律制度國際化之應(yīng)對
參考文獻(xiàn)
后記
新世紀(jì)以來，金融市場風(fēng)云變幻。信用評級機(jī)構(gòu)，作為金融市場的新型信用中介組織，其賴以生存的經(jīng)濟(jì)、社會、法律環(huán)境也發(fā)生了很大變化。經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面，信用評級失靈頻發(fā)、信用評級霸權(quán)猖獗。社會環(huán)境方面，公眾開始對信用評級及其法律制度存在的正當(dāng)性產(chǎn)生質(zhì)疑。法律環(huán)境方面，美歐一改20世紀(jì)堅(jiān)持信用評級市場自治的立場，先后確立了對信用評級立法干預(yù)的新理念。我國信用評級市場起步較晚，但發(fā)展勢頭良好，尤其是2003年，國家在金融監(jiān)管中大量引用信用評級結(jié)果后，信用評級需求穩(wěn)步增長。與此同時，信用評級失靈的隱憂已經(jīng)在中國信用評級市場初顯，“福禧短期融資券降級風(fēng)波”就是一個很好的例證。同樣，信用評級霸權(quán)爭奪中，中國也并不能“獨(dú)善其身”。與我國信用評級市場起步較晚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)相適應(yīng)，我國信用評級法律制度尚未成型。目前，規(guī)范信用評級機(jī)構(gòu)的多為地方規(guī)章和部門規(guī)章，立法分散、位階過低。金融監(jiān)管部門對于這個新興的信用中介市場重視不足，沒有統(tǒng)一、專門的監(jiān)管機(jī)關(guān)對其進(jìn)行監(jiān)管，而且央行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會等金融監(jiān)管部門各自依據(jù)對信用評級對象的業(yè)務(wù)監(jiān)管權(quán)來對信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行立法規(guī)范，由此形成信用評級法律制度立法重復(fù)、立法空白、立法矛盾并存的現(xiàn)狀。我國信用評級法律制度存在的問題具體表現(xiàn)為立法分散、多頭監(jiān)管、評級市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)多重、強(qiáng)制信息披露制度缺位、創(chuàng)新產(chǎn)品評級制度缺位、評級引用監(jiān)管制度缺位、債券和信貸制度不配套等諸多問題。
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