中國中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展報告(2014)
定 價：126 元
- 作者：史建平 主編
- 出版時間：2014/8/1
- ISBN：9787504976017
- 出 版 社：中國金融出版社
- 中圖法分類：F279.243
- 頁碼：405
- 紙張：膠版紙
- 版次：1
- 開本：大16開
報告分別從商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)、小額貸款公司、創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)、股市、債市和民間金融等十二個方面對各類機構(gòu)/市場在中小微企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)域的表現(xiàn)進行了全面梳理和評價，用大量翔實的數(shù)據(jù)全視角展現(xiàn)了我國中小微企業(yè)金融服務(wù)全貌，對中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展進行了展望，并針對亟待解決的問題提出完善中小微企業(yè)金融服務(wù)的對策建議。
“客觀、中立、嚴謹”是我們編寫年度報告一直秉承的原則，在延續(xù)往年報告風(fēng)格、確保報告質(zhì)量的同時，今年我們在兩個方面進行了更多的努力。首次在公開數(shù)據(jù)收集之外加入了獨家調(diào)查數(shù)據(jù)。全面升級了報告圖表的呈現(xiàn)方式。我們年輕的編寫團隊利用更加豐富的數(shù)據(jù)可視化手段對全書圖表進行了逐一優(yōu)化，增加了氣泡圖、分類頻數(shù)分布圖、文字云來呈現(xiàn)復(fù)雜的數(shù)據(jù)，便于讀者進行數(shù)據(jù)對比和理解。
史建平，男，漢族，1961年11月生，中共黨員，浙江人�，F(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)副校長、教授、博士生導(dǎo)師，財政部系統(tǒng)跨世紀學(xué)科帶頭人，國務(wù)院政府特殊津貼獲得者。講授課程：商業(yè)銀行經(jīng)營管理、公司財務(wù)、銀行信貸管理學(xué)。主要研究領(lǐng)域：銀行管理、金融風(fēng)險管理、金融體制改革。主要學(xué)術(shù)成果：主編或參編《銀行信貸管理學(xué)》、《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》、《商業(yè)銀行管理學(xué)》、《宏觀經(jīng)濟政策調(diào)控力度分析》、《宏觀經(jīng)濟運行中的金融風(fēng)險》、《投資學(xué)》等本科、研究生教材、專著17部，在國內(nèi)外公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文60余篇，主持或參與國家重點項目和省部級課題10余項。
1 中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境
1.1 經(jīng)濟環(huán)境
1.1.1 經(jīng)濟增速平穩(wěn)放緩
1.1.2 財政貨幣政策調(diào)控保持穩(wěn)定
1.1.3 中小微企業(yè)仍在困境中徘徊
1.2 政策環(huán)境
1.2.1 利率市場化改革邁出新步伐
1.2.2 差異化監(jiān)管政策更加豐富
1.2.3 財稅激勵政策
1.3 金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
1.3.1 征信立法配套制度完善中
1.3.2 征信系統(tǒng)建設(shè)進行中
1.3.3 動產(chǎn)融資登記公示系統(tǒng)升級
1.3.4 動產(chǎn)融資登記公示制度建設(shè)正在進行
1.3.5 金融信息化工作穩(wěn)步推進 1 中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境
1.1 經(jīng)濟環(huán)境
1.1.1 經(jīng)濟增速平穩(wěn)放緩
1.1.2 財政貨幣政策調(diào)控保持穩(wěn)定
1.1.3 中小微企業(yè)仍在困境中徘徊
1.2 政策環(huán)境
1.2.1 利率市場化改革邁出新步伐
1.2.2 差異化監(jiān)管政策更加豐富
1.2.3 財稅激勵政策
1.3 金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
1.3.1 征信立法配套制度完善中
1.3.2 征信系統(tǒng)建設(shè)進行中
1.3.3 動產(chǎn)融資登記公示系統(tǒng)升級
1.3.4 動產(chǎn)融資登記公示制度建設(shè)正在進行
1.3.5 金融信息化工作穩(wěn)步推進
2 中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀概述
2.1 中小微企業(yè)金融服務(wù)體系
2.2 中小微企業(yè)金融服務(wù)概況
2.2.1 銀行業(yè)金融機構(gòu)
2.2.2 其他準金融機構(gòu)
2.2.3 金融市場
2.2.4 民間金融
3 商業(yè)銀行：全面迎戰(zhàn)多元化競爭
3.1 增長態(tài)勢趨于穩(wěn)定
3.1.1 大型商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額及變化
3.1.2 股份制商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額及變化
3.1.3 城市商業(yè)銀行小微企業(yè)貸款余額及變化
3.1.4 大中小銀行保持各自比較優(yōu)勢
3.2 專營機構(gòu)發(fā)展新變革
3.2.1 專營機構(gòu)建設(shè)繼續(xù)推進
3.2.2 專營機構(gòu)組織模式變革
3.2.3 專營機構(gòu)戰(zhàn)略定位思考
3.3 組織架構(gòu)變革助力小微金融
3.3.1 組織架構(gòu)變革起航
3.3.2 機構(gòu)變革關(guān)注小微金融
3.4 “商圈+產(chǎn)業(yè)鏈”模式平臺化趨勢顯現(xiàn)
3.4.1 “商圈+產(chǎn)業(yè)鏈”模式繼續(xù)推廣
3.4.2 “商圈+產(chǎn)業(yè)鏈”模式平臺化
3.4.3 商業(yè)銀行“商圈+產(chǎn)業(yè)鏈”模式遭遇勁敵
3.5 科技、文化、綠色小微金融熱度不減
3.5.1 科技型小微企業(yè)金融服務(wù)
3.5.2 文化創(chuàng)意類小微企業(yè)金融服務(wù)
3.5.3 綠色小微企業(yè)金融服務(wù)
3.6 信息技術(shù)優(yōu)化傳統(tǒng)小微金融服務(wù)
3.6.1 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)規(guī)模繼續(xù)增長
3.6.2 信息技術(shù)豐富服務(wù)內(nèi)容
3.6.3 移動技術(shù)拓寬服務(wù)渠道
3.7 全面迎戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)小微金融挑戰(zhàn)
3.7.1 涉入電子商務(wù)仍任重道遠
3.7.2 涉足P2P網(wǎng)貸平臺新進展
3.7.3 推出網(wǎng)絡(luò)理財吸引小微企業(yè)
3.8 產(chǎn)品和服務(wù)完善過程另有亮點
3.8.1 明星品牌更新升級
3.8.2 貸款擔(dān)保方式推陳出新
3.8.3 小微專屬銀行卡備受推崇
3.9 民生、平安、招商——新一輪小微金融競賽
3.9.1 民生銀行——“多駕馬車”拉動小微金融進入大零售發(fā)展階段
3.9.2 平安銀行——著力打造綜合金融平臺
3.9.3 招商銀行——擴大零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢
3.9.4 共性與差異并存
3.10 小微企業(yè)信貸風(fēng)險引關(guān)注
4 國家開發(fā)銀行、郵政儲蓄銀行及政策性銀行：服務(wù)中小微企業(yè)各有特色
4.1 國家開發(fā)銀行開發(fā)性金融服務(wù)中小微企業(yè)
4.1.1 中小企業(yè)貸款余額平穩(wěn)增長
4.1.2 批量融資模式助力小微企業(yè)發(fā)展
4.1.3 “開鑫貸”嚴控風(fēng)險穩(wěn)定運行
4.1.4 國開村鎮(zhèn)銀行因地制宜服務(wù)“三農(nóng)”
4.2 郵政儲蓄銀行加快踐行普惠金融
4.2.1 普惠金融服務(wù)體系進一步發(fā)展
4.2.2 特色小額貸款產(chǎn)品實踐普惠金融
4.2.3 組織變革傾斜小微企業(yè)和“三農(nóng)”領(lǐng)域
4.2.4 擔(dān)保方式變革完善小微“三農(nóng)”金融產(chǎn)品
4.3 進出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性扶持中小企業(yè)
4.3.1 進出口銀行服務(wù)中小企業(yè)
4.3.2 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行助力農(nóng)業(yè)中小企業(yè)
5 農(nóng)村金融：任重道遠
5.1 農(nóng)村中小金融機構(gòu)持續(xù)發(fā)展
5.1.1 農(nóng)村中小金融機構(gòu)整體增長概況
5.1.2 農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革繼續(xù)推進
5.1.3 新型農(nóng)村金融機構(gòu)冷熱不均
5.2 涉農(nóng)貸款與小微企業(yè)貸款持續(xù)增長
5.2.1 涉農(nóng)與小微企業(yè)貸款增長正規(guī)金融可得性仍待提高
5.2.2 信用體系助推發(fā)展陽光信貸普惠“三農(nóng)”
5.2.3 抵押貸款形式多樣小微企業(yè)融資有道
5.2.4 金融產(chǎn)品穩(wěn)增長創(chuàng)新服務(wù)惠“三農(nóng)”
5.2.5 村鎮(zhèn)銀行扶微支農(nóng)草根金融亦有大市場
5.3 新型農(nóng)村金融機構(gòu)發(fā)展喜憂參半
5.3.1 村鎮(zhèn)銀行方興未艾
5.3.2 村鎮(zhèn)銀行“脫農(nóng)進城”
5.3.3 村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人瓶頸
5.3.4 資金互助社良莠不齊
5.4 政策利好農(nóng)村金融發(fā)展
5.4.1 支農(nóng)支小優(yōu)惠政策定向性增強
5.4.2 服務(wù)創(chuàng)新鼓勵政策進一步出臺
5.5 農(nóng)村小微金融發(fā)展展望
6 信托：轉(zhuǎn)型中深化服務(wù)
6.1 規(guī)模增長業(yè)務(wù)分化初現(xiàn)端倪
6.1.1 資產(chǎn)規(guī)模破十社會融資作用增強
6.1.2 單一資金信托仍是主力
6.1.3 理財信托增長減速服務(wù)信托發(fā)展搶眼
6.2 競爭加劇信托行業(yè)轉(zhuǎn)型在即
6.3 風(fēng)險頻發(fā)剛性兌付隱憂升級
6.4 順應(yīng)市場工商企業(yè)蟬聯(lián)資產(chǎn)配置榜首
6.4.1 存量與增量配比均拔得頭籌
6.4.2 融資客戶結(jié)構(gòu)重心有望下沉
6.5 中小企業(yè)集合信托多元化服務(wù)層現(xiàn)迭出
6.5.1 中小企業(yè)集合信托發(fā)展概況
6.5.2 系列化破規(guī)模與期限困境
6.5.3 基金化引多方競合
6.5.4 結(jié)構(gòu)增信更加市場化
6.5.5 產(chǎn)品發(fā)行優(yōu)勢漸現(xiàn)
6.5.6 未來發(fā)展任重道遠
6.6 助攻中小金融機構(gòu)間接發(fā)力中小企業(yè)
7 融資租賃：持續(xù)升溫
7.1 行業(yè)規(guī)模迅速擴張
7.1.1 機構(gòu)數(shù)量和業(yè)務(wù)量快速增長
7.1.2 融資租賃政策利好不斷
7.1.3 融資渠道多元化
7.2 四類融資租賃公司各有千秋
7.3 中小企業(yè)融資租賃持續(xù)升溫
7.3.1 中小企業(yè)融資租賃服務(wù)整體占比仍有限
7.3.2 廠商系融資租賃公司專業(yè)服務(wù)有的放矢
7.3.3 獨立第三方融資租賃公司靈活服務(wù)見長
7.3.4 金融系融資租賃公司穩(wěn)步探索
7.4 中小企業(yè)融資租賃陽光風(fēng)雨同行
7.4.1 中小企業(yè)融資租賃受經(jīng)濟增速放緩影響明顯
7.4.2 融資租賃基礎(chǔ)設(shè)施與法律不健全
7.4.3 中小企業(yè)融資租賃前景展望
8 小貸公司：增速放緩中發(fā)展分化
8.1 小貸增長放緩經(jīng)營風(fēng)險凸顯
8.1.1 主要規(guī)模指標增速放緩
8.1.2 地區(qū)發(fā)展水平差異依然明顯
8.1.3 地區(qū)發(fā)展不均衡現(xiàn)象有所緩解
8.1.4 小貸公司風(fēng)險凸顯
8.1.5 小貸探索拓展資金新渠道
8.1.6 上市公司涉水小貸熱情不減
8.2 全國百家小貸公司抽樣調(diào)查
8.2.1 調(diào)查概況
8.2.2 百家樣本小貸公司整體貸款特征
8.2.3 主攻低額度貸款的小貸公司貸款特征
8.2.4 調(diào)查小結(jié)
8.3 各類小貸漸顯發(fā)展特色
8.3.1 電商借助大數(shù)據(jù)發(fā)放小額貸款
8.3.2 外資小貸信用貸款和微型貸款特色突出
8.3.3 公益小貸發(fā)展差異化
8.4 小貸公司涉足互聯(lián)網(wǎng)金融
8.4.1 小貸公司與P2P合作發(fā)展
8.4.2 小貸公司發(fā)起成立P2P平臺
8.5 小貸發(fā)展?jié)u趨規(guī)范
8.5.1 各省市出臺鼓勵政策促小貸發(fā)展
8.5.2 小貸公司分批次接入征信系統(tǒng)
8.5.3 小貸公司評級在各省市陸續(xù)開展
8.5.4 小額再貸款公司悄然進駐小貸行業(yè)
8.5.5 小貸限制有望獲松綁
……
9 典當：回歸中求發(fā)展
10 擔(dān)保：風(fēng)險與機遇并存
11 創(chuàng)業(yè)投資：新特征助力新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展
12 股權(quán)交易市場：結(jié)構(gòu)化行情下的創(chuàng)新發(fā)展
13 債券市場：暗流涌動
14 民間金融：規(guī)范化演進
15 中小微企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展趨勢展望
16 完善中小微企業(yè)金融服務(wù)的政策建議
附錄 商業(yè)銀行小微金融經(jīng)理人調(diào)查報告（2014）
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