導(dǎo)論 金融概述 1
第一節(jié) 金融及其構(gòu)成要素 1
一、金融概述 1
二、金融的構(gòu)成要素 2
第二節(jié) 金融范疇的形成與發(fā)展 3
一、金融產(chǎn)生及其發(fā)展簡(jiǎn)要回顧 3
二、金融學(xué)學(xué)科體系的構(gòu)成 4
第三節(jié) 金融與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì) 6
一、金融在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的作用 7
二、金融發(fā)展的相關(guān)指標(biāo) 8
三、當(dāng)前世界金融業(yè)發(fā)展概況 10
第一篇 貨幣信用篇 13
第一章 貨幣與貨幣制度 14
第一節(jié) 貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展 14
一、貨幣的產(chǎn)生 14
二、貨幣的本質(zhì) 16
三、貨幣形態(tài)及其發(fā)展 17
第二節(jié) 貨幣的職能 19
一、價(jià)值尺度 19
二、流通手段 19
三、支付手段 19
四、貯藏手段 20
五、世界貨幣 20
第三節(jié) 貨幣制度及其演變 20
一、貨幣制度的構(gòu)成要素 20
二、貨幣制度的演變 23
三、我國(guó)的貨幣制度 26
第二章 信用與信用工具 31
第一節(jié) 信用概述 31
一、信用的產(chǎn)生與發(fā)展 31
二、信用的含義與本質(zhì) 33
三、信用的構(gòu)成要素 34
四、信用的基本特征 35
五、信用的作用 35
第二節(jié) 融資渠道 37
一、內(nèi)部融資和外部融資 37
二、直接融資和間接融資 38
第三節(jié) 信用的形式 42
一、商業(yè)信用 42
二、銀行信用 44
三、國(guó)家信用 46
四、國(guó)際信用 47
五、消費(fèi)信用 49
六、民間信用 51
第四節(jié) 信用工具 53
一、信用工具的基本特征 53
二、信用工具的分類(lèi) 54
三、典型的信用工具 55
第三章 利息與利息率 64
第一節(jié) 利息概述 64
一、利息的含義 64
二、利息的本質(zhì) 64
三、利息的計(jì)量 65
第二節(jié) 利率的種類(lèi) 66
一、年利率、月利率和日利率 66
二、名義利率和實(shí)際利率 66
三、基準(zhǔn)利率和非基準(zhǔn)利率 67
四、官方利率、公定利率和市場(chǎng)利率 67
五、固定利率和浮動(dòng)利率 68
六、一般利率和優(yōu)惠利率 68
七、短期利率和長(zhǎng)期利率 68
八、存款利率和貸款利率 69
第三節(jié) 利率的作用和利率市場(chǎng)化 69
一、利率的作用 69
二、市場(chǎng)利率發(fā)揮作用的條件 71
三、利率市場(chǎng)化 71
第四節(jié) 利率的決定 74
一、利率的決定和影響因素 74
二、馬克思的利率決定理論 76
三、古典學(xué)派的投資儲(chǔ)蓄理論 76
四、凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論 76
五、新劍橋?qū)W派的可貸資金理論 77
六、新古典綜合學(xué)派的IS-LM理論 78
第五節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值 78
一、貨幣時(shí)間價(jià)值的含義 78
二、終值和現(xiàn)值 79
三、年金 80
第二篇 金融機(jī)構(gòu)篇 87
第四章 金融體系概覽 88
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)及其功能 88
一、金融體系的構(gòu)成及類(lèi)型 88
二、金融機(jī)構(gòu)體系 89
第二節(jié) 西方國(guó)家的金融體系 91
一、存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 91
二、非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 91
三、政策性金融機(jī)構(gòu) 93
四、中央銀行和監(jiān)管類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 94
第三節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系 95
一、存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 95
二、非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 97
三、政策性金融機(jī)構(gòu) 100
四、中國(guó)人民銀行 101
五、監(jiān)管類(lèi)金融機(jī)構(gòu) 101
第五章 商業(yè)銀行 106
第一節(jié) 商業(yè)銀行概述 106
一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 106
二、商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 107
三、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式 108
四、商業(yè)銀行的組織制度 109
第二節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù) 113
一、負(fù)債業(yè)務(wù) 113
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 116
三、中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù) 121
第三節(jié) 存款貨幣的創(chuàng)造 124
一、原始存款與派生存款 124
二、派生存款的過(guò)程 124
三、存款擴(kuò)張倍數(shù)及其修正 126
第四節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理 127
一、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的原則 127
二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的理論 128
第六章 非銀行金融機(jī)構(gòu) 134
第一節(jié) 投資銀行 134
一、投資銀行概述 134
二、投資銀行的作用 136
三、投資銀行的運(yùn)營(yíng)模式與類(lèi)型 137
四、投資銀行的基本業(yè)務(wù) 138
第二節(jié) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 141
一、保險(xiǎn)公司的類(lèi)別 141
二、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù) 141
三、保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 143
四、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu) 144
第三節(jié) 信托與租賃機(jī)構(gòu) 145
一、信托機(jī)構(gòu) 145
二、租賃機(jī)構(gòu) 146
第四節(jié) 金融服務(wù)機(jī)構(gòu) 148
一、征信機(jī)構(gòu) 148
二、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) 150
第七章 中央銀行和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 157
第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 157
一、中央銀行產(chǎn)生的必要性 157
二、中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷程 158
三、中央銀行在中國(guó)的發(fā)展 160
第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能 161
一、中央銀行的性質(zhì) 161
二、中央銀行的職能 161
第三節(jié) 中央銀行制度的類(lèi)型與中央銀行的結(jié)構(gòu) 164
一、中央銀行制度的類(lèi)型 164
二、中央銀行的結(jié)構(gòu) 166
第四節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務(wù) 168
一、負(fù)債業(yè)務(wù) 168
二、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 169
三、中間業(yè)務(wù) 170
第五節(jié) 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 170
一、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) 171
二、金融監(jiān)管對(duì)象 171
三、金融監(jiān)管的模式 172
第三篇 金融市場(chǎng)篇 179
第八章 金融市場(chǎng)綜述 180
第一節(jié) 金融市場(chǎng)的含義、要素與功能 180
一、金融市場(chǎng)的含義 180
二、金融市場(chǎng)的形成條件 181
三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素 181
四、金融市場(chǎng)的功能 183
第二節(jié) 金融市場(chǎng)的分類(lèi) 184
一、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) 185
二、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) 186
三、現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng) 186
四、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng) 187
五、債務(wù)證券市場(chǎng)、資本證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng) 187
六、有形市場(chǎng)和形市場(chǎng) 188
第三節(jié) 20世紀(jì)80年代以來(lái)金融市場(chǎng)的發(fā)展 189
一、金融資產(chǎn)證券化 189
二、投資主體機(jī)構(gòu)化 189
三、金融市場(chǎng)國(guó)際化 190
四、交易品種衍生化 190
第九章 貨幣市場(chǎng) 194
第一節(jié) 同業(yè)拆借市場(chǎng)與商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) 194
一、同業(yè)拆借市場(chǎng) 194
二、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) 198
第二節(jié) 銀行承兌匯票市場(chǎng)與大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 199
一、銀行承兌匯票市場(chǎng) 199
二、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 199
第三節(jié) 國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)與證券回購(gòu)市場(chǎng) 202
一、國(guó)庫(kù)券市場(chǎng) 202
二、證券回購(gòu)市場(chǎng) 204
第十章 資本市場(chǎng) 209
第一節(jié) 股票市場(chǎng) 209
一、股票的特征 209
二、股票的分類(lèi) 210
三、企業(yè)利用股票籌資的利弊分析 212
四、股票價(jià)格指數(shù) 213
第二節(jié) 債券市場(chǎng) 216
一、債券的特征和要素 216
二、債券的分類(lèi) 217
三、債券的交易 219
第三節(jié) 證券投資基金市場(chǎng) 220
一、證券投資基金的特征 221
二、證券投資基金的種類(lèi) 222
三、證券投資基金的交易 224
第四篇 貨幣均衡調(diào)控篇 229
第十一章 貨幣需求與貨幣供給 230
第一節(jié) 貨幣需求 230
一、貨幣需求的含義 230
二、影響貨幣需求的因素 231
三、貨幣流通規(guī)律 232
第二節(jié) 貨幣供給 233
一、貨幣供給的形成機(jī)制 234
二、貨幣供給的決定因素 236
三、貨幣供給量的統(tǒng)計(jì) 237
第三節(jié) 有關(guān)貨幣供求的理論 238
一、貨幣需求理論的發(fā)展 238
二、貨幣供給理論的發(fā)展 241
第十二章 貨幣均衡與失衡 246
第一節(jié) 貨幣均衡 246
一、貨幣均衡與失衡 246
二、貨幣均衡與社會(huì)總供求均衡 247
三、貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制 248
第二節(jié) 通貨膨脹 249
一、通貨膨脹的度量 249
二、通貨膨脹的分類(lèi) 251
三、通貨膨脹的成因 252
四、通貨膨脹的影響 254
五、通貨膨脹的治理 256
第三節(jié) 通貨緊縮 257
一、通貨緊縮的度量 257
二、通貨緊縮的分類(lèi) 258
三、通貨緊縮的成因 259
四、通貨緊縮的影響 260
五、通貨緊縮的治理 260
第十三章 貨幣政策 264
第一節(jié) 貨幣政策的最終目標(biāo) 264
一、貨幣政策四項(xiàng)具體目標(biāo) 264
二、貨幣政策四項(xiàng)具體目標(biāo)之間的關(guān)系 266
第二節(jié) 貨幣政策的中介指標(biāo) 266
一、貨幣政策中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn) 267
二、貨幣政策的近期中介指標(biāo)——操作指標(biāo) 267
三、貨幣政策的遠(yuǎn)期中介指標(biāo)——中間指標(biāo) 268
第三節(jié) 貨幣政策工具體系 269
一、一般性貨幣政策工具 269
二、選擇性貨幣政策工具 271
三、其他貨幣政策工具 272
第四節(jié) 貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制◆ 273
一、貨幣政策傳導(dǎo)過(guò)程 273
二、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制相關(guān)理論 274
第五節(jié) 貨幣政策效果◆ 274
一、影響貨幣政策效果的因素 274
二、貨幣政策效果的衡量 276
第五篇 國(guó)際金融篇 283
第十四章 外匯與匯率 284
第一節(jié) 外匯概述 284
一、外匯的含義和特征 284
二、外匯的種類(lèi) 285
三、外匯的作用 286
第二節(jié) 匯率 286
一、匯率的標(biāo)價(jià)方法 286
二、匯率的種類(lèi) 287
第三節(jié) 匯率的決定及其影響 290
一、匯率的決定基礎(chǔ)