理財規(guī)劃師的職業(yè)行為就是為客戶進行理財規(guī)劃并量身定制理財方案。本書對于理財規(guī)劃的制訂和理財方案的設計進行了詳細而又系統(tǒng)的講解。
鄭惠文編的《理財規(guī)劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》分為兩個單元。理財規(guī)劃單元涉及內容：現(xiàn)金、消費和融資規(guī)劃，稅收規(guī)劃，房地產投資規(guī)劃，教育投資規(guī)劃，退休規(guī)劃，財產分配與傳承規(guī)劃，遺產規(guī)劃。稅收規(guī)劃部分尤其對與每個人都息息相關的個人所得稅的規(guī)劃進行了詳細的講解。方案設計單元介紹了生命周期理論、貨幣時間價值等理財涉及的基本原理，個人理財規(guī)劃的基本方法以及所用的技術，個人綜合理財規(guī)劃方案制訂應遵循的基本原則以及其構成要素、格式和評價。最后一章理財方案設計是本書的亮點，是優(yōu)秀的理財從業(yè)人員工作中實踐案例的集錦。
《理財規(guī)劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會組織編寫，是注冊理財規(guī)劃師考試指定用書，也適合相關從業(yè)人員學習。
鄭惠文編的《理財規(guī)劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》包括稅收規(guī)劃、房地產投資規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃、遺產規(guī)劃、理財原理與個人理財、個人理財規(guī)劃的基本方法、個人理財規(guī)劃技術、個人綜合理財規(guī)劃方案、理財方案設計等內容。
第一單元 理財規(guī)劃
第一章 現(xiàn)金、消費和融資規(guī)劃
第一節(jié) 現(xiàn)金規(guī)劃
第二節(jié) 消費支出規(guī)劃
第三節(jié) 個人融資規(guī)劃
第二章 稅收規(guī)劃
第一節(jié) 初識稅收規(guī)劃
第二節(jié) 中國現(xiàn)行個人所得稅制度框架
第三節(jié) 個人稅收規(guī)劃的基本原理
第四節(jié) 與金融投資相關的稅收
第五節(jié) 個人所得稅規(guī)劃實踐
第三章 房地產投資規(guī)劃
第一節(jié) 房地產投資的基本知識
第二節(jié) 房地產投資的方式和交易成本
第三節(jié) 影響房地產價格的因素
第四節(jié) 個人支付能力評估
第五節(jié) 房地產的估價
第六節(jié) 房地產投資選擇
第七節(jié) 房地產投資策略
第四章 教育投資規(guī)劃
第一節(jié) 教育投資的特點和基本原則
第二節(jié) 教育投資規(guī)劃技術
第三節(jié) 教育投資規(guī)劃工具
第四節(jié) 教育投資規(guī)劃風險管理
第五章 退休規(guī)劃
第一節(jié) 退休規(guī)劃概述
第二節(jié) 退休規(guī)劃設計
第六章 財產分配與傳承規(guī)劃
第一節(jié) 財產分配與傳承規(guī)劃概述
第二節(jié) 家庭成員在財產分配與傳承中的法律地位
第三節(jié) 財產分配與傳承規(guī)劃的步驟
第七章 遺產規(guī)劃
第一節(jié) 遺產概述
第二節(jié) 遺產轉移的方式
第三節(jié) 對遺產轉移的征稅
第四節(jié) 遺產管理
第五節(jié) 遺產管理風險和財產所有權問題
第二單元 方案設計
第八章 理財原理與個人理財
第一節(jié) 營銷觀念與個人理財
第二節(jié) 生命周期理論與個人理財
第三節(jié) 貨幣時間價值在個人理財中的運用
第九章 個人理財規(guī)劃的基本方法
第一節(jié) 針對性方法
第二節(jié) 綜合性方法
第三節(jié) 個人綜合理財規(guī)劃的主要內容
第四節(jié) 個人綜合理財規(guī)劃的基本流程
第十章 個人理財規(guī)劃技術
第一節(jié) 編制個人資產負債表
第二節(jié) 編制現(xiàn)金流量表
第三節(jié) 個人財務比率分析
第十一章 個人綜合理財規(guī)劃方案
第一節(jié) 制訂理財規(guī)劃方案應遵循的基本原則
第二節(jié) 個人綜合理財規(guī)劃方案的構成要素
第三節(jié) 個人綜合理財規(guī)劃方案的格式
第四節(jié) 個人綜合理財規(guī)劃方案的評價
第十二章 理財方案設計
【案例一】
【案例二】
【案例三】
【案例四】
【案例五】
【案例六】
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