近年來，國內(nèi)外反洗錢規(guī)則、制度變化較大，特別是2017年7月1日新《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的實(shí)施，對我國反洗錢工作影響深遠(yuǎn)，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)的反洗錢工作體制、機(jī)制以及可疑交易監(jiān)測分析的流程發(fā)生了質(zhì)的變化。目前，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)在可疑交易監(jiān)測模型的設(shè)計(jì)、甄別分析等方面面臨較多困難，在履行反洗錢義務(wù)方面仍存在一些問題。為解決這些困難和問題，更好的幫助反洗錢從業(yè)人員精通反洗錢工作，結(jié)合當(dāng)前的反洗錢實(shí)際，完成了本書的撰寫工作。