本書為“十四五”職業(yè)教育國家規(guī)劃教材，是在在第二版的基礎(chǔ)上，對有些過時的案例、規(guī)定，以及一些不夠嚴謹?shù)牡胤�，進行修改后成為第三版。教材面向商業(yè)銀行、保險公司、證券公司和理財服務(wù)公司等金融機構(gòu)的個人客戶經(jīng)理崗位，主要培養(yǎng)學生面向個人客戶從事理財業(yè)務(wù)的基本知識和操作技能，并適度兼顧理財服務(wù)職業(yè)素質(zhì)的提升。本書內(nèi)容的確定依據(jù)金融機構(gòu)個人理財經(jīng)理崗位的工作內(nèi)容，適當兼顧理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試的需要。教材關(guān)注的重點在于培養(yǎng)學生對個人客戶進行理財服務(wù)的能力，并將對職業(yè)態(tài)度的培養(yǎng)貫穿于知識和技能的學習過程之中。