黨的二十大報告提出，“要實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益，緊緊抓住人民最關(guān)心最直接最現(xiàn)實的利益問題”，“深入群眾、深入基層，采取更多惠民生、暖民心舉措”�？蛻艚�(jīng)理作為連接客戶與金融機構(gòu)之間的紐帶，要進一步提高金融服務的適應性、競爭力、普惠性，全力踐行金融為民的使命。在新的發(fā)展大背景下，金融服務已經(jīng)成為金融機構(gòu)競爭優(yōu)勢的重要源泉，如何提高客戶經(jīng)理的素質(zhì)與能力已成為國內(nèi)各大金融機構(gòu)持續(xù)關(guān)注的問題。在這樣的背景下，為了更好地滿足高職高專金融財經(jīng)專業(yè)實踐教學和金融機構(gòu)從業(yè)人員實戰(zhàn)培訓的需要，立足于市場需求和金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向，本教材主要圍繞培養(yǎng)客戶經(jīng)理的營銷技巧和實戰(zhàn)本領(lǐng)進行編寫，有助于培養(yǎng)出符合現(xiàn)代金融業(yè)要求的應用型和技能型金融學人才。
　　本教材主要圍繞金融機構(gòu)客戶經(jīng)理與客戶營銷金融產(chǎn)品或服務的整個面談過程展開，注重實戰(zhàn)技巧。具體包括以下五個方面的內(nèi)容：一是開展市場調(diào)查，通過有效的客戶尋找方式，精準定位可以邀約面談的目標客戶；二是成功邀約客戶后，不打無準備的仗，由內(nèi)到外做好與客戶面談前的各項準備；三是通過科學的營銷流程和提問方式，獲得目標客戶需求的真正關(guān)注點，將金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)化成目標客戶想要的解決方案，包括親和開場、挖掘需求、產(chǎn)品價值塑造、處理客戶異議以及關(guān)單技巧等；四是維護客戶關(guān)系，持續(xù)培養(yǎng)客戶忠誠度，為以后的營銷鋪好路；五是新形勢下，開展新媒體營銷還需掌握的一些技巧與注意事項。
　　本教材特色如下：首先，本教材注重介紹營銷技巧和拜訪實戰(zhàn)方面的知識點，含有大量實用的營銷話術(shù)技巧和可復制的真實案例。其次，教材中的話術(shù)示范和一些知識點的講解，配有音頻或視頻二維碼，學生可以更加直觀地學習營銷實戰(zhàn)知識，如同親臨客戶拜訪的實戰(zhàn)現(xiàn)場。最后，教材緊跟時代發(fā)展，注重“互聯(lián)網(wǎng)+”時代客戶經(jīng)理應掌握的營銷創(chuàng)新模式。