目  錄
開  篇 考情分析
第一章 個(gè)人理財(cái)概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)及其相關(guān)概念
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀及迅速發(fā)展的原因
第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格與要求
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第二章 與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
基礎(chǔ)知識(shí)
第二節(jié) 與理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)
第三節(jié) 銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)的法律法規(guī)
第四節(jié) 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)
第五節(jié) 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)法律法規(guī)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)介紹
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 金融市場(chǎng)介紹
第二節(jié) 各細(xì)分理財(cái)投資市場(chǎng)簡(jiǎn)介
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第四章 金融投資產(chǎn)品概述
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 金融投資產(chǎn)品代銷及資管新規(guī)概述
第二節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第三節(jié) 基金產(chǎn)品
第四節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)品
第五節(jié) 其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品
第六節(jié) 其他金融投資產(chǎn)品
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第五章 客戶分類與需求分析
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶與需求分析
第三節(jié) 客戶分類與理財(cái)需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第七章 理財(cái)師的工作流程和方法
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 接觸客戶，建立信任關(guān)系
第二節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
第三節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
第四節(jié) 制訂理財(cái)規(guī)劃方案
第五節(jié) 執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案
第六節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
第八章 理財(cái)師金融服務(wù)技巧
·應(yīng)試分析
·思維導(dǎo)圖
·知識(shí)精講
第一節(jié) 理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
第二節(jié) 工作計(jì)劃與時(shí)間管理
第三節(jié) 電話溝通技巧
第四節(jié) 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)
·章節(jié)練習(xí)
·答案詳解
附錄一 相關(guān)問卷及表格
附錄二 貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的應(yīng)用