本書主要依據(jù)國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會（FPSB）的金融理財師（AFP）認(rèn)證內(nèi)容進(jìn)行框架設(shè)計，并參考《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》中助理理財規(guī)劃師的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，以及銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試中《個人理財》的考試大綱，確定教材內(nèi)容。教材以典型工作任務(wù)為載體，分為理財規(guī)劃基礎(chǔ)、家庭財務(wù)分析、保險規(guī)劃、居住規(guī)劃、教育規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃十個項目，每個項目均引入中國傳統(tǒng)文化中的“名人名言”幫助學(xué)生塑造正確的價值觀；通過“理財師工作實務(wù)”明確職業(yè)崗位工作任務(wù)，對接工作任務(wù)明確項目學(xué)習(xí)任務(wù)，設(shè)計“技能訓(xùn)練”和“綜合實訓(xùn)”任務(wù)，讓學(xué)生在“做中學(xué)，學(xué)中做”中提升理財技能，通過“綜合素養(yǎng)提升”和“思考與拓展”培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新思維。本書可作為高等院校金融類專業(yè)學(xué)生的教材，也可作為從事理財崗位的專業(yè)人士以及每一位想提高理財素養(yǎng)的人士的自學(xué)參考書。