投資的專(zhuān)業(yè)性和不確定性，是一對(duì)非常奇葩的存在。先說(shuō)專(zhuān)業(yè)性，以被稱(chēng)為金融第一考的CFA為例，CFA全稱(chēng)Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），其中有倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（包括權(quán)益投資、固定收益投資、另類(lèi)投資、金融衍生品）、資產(chǎn)估值（包括數(shù)量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融）、投資組合管理，一共10個(gè)科目，分為三個(gè)級(jí)別。金融行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士一般都是名校畢業(yè)的高才生，而且在金融市場(chǎng)上經(jīng)歷了多年的磨煉，再加上機(jī)構(gòu)投研團(tuán)隊(duì)的信息支持，可以說(shuō)在投資上，基金經(jīng)理和普通散戶(hù)之間存在著巨大的認(rèn)知鴻溝。
投資領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)性并不等于確定性，基金經(jīng)理無(wú)法達(dá)到像醫(yī)生那樣藥到病除。醫(yī)生可以非常確定地診斷病癥，然后立即驗(yàn)證他的正確性�；�金經(jīng)理卻是賺錢(qián)時(shí)被捧，虧錢(qián)時(shí)被罵。這和資本市場(chǎng)的不確定性是分不開(kāi)的。在股市中，散戶(hù)很可能會(huì)抓幾個(gè)漲停板，基金短期內(nèi)也可能虧損，這會(huì)讓很多人產(chǎn)生一種誤解，把好運(yùn)氣當(dāng)作是自己的能力，把壞運(yùn)氣歸結(jié)為基金經(jīng)理的無(wú)能。
從統(tǒng)計(jì)上的意義來(lái)說(shuō)，一個(gè)基金經(jīng)理要經(jīng)歷很多年才能在一定程度上證明他可以為投資者帶來(lái)阿爾法收益；而一個(gè)普通散戶(hù)，在某一兩次判斷正確后，就會(huì)自我感覺(jué)良好，認(rèn)為自己是天生的投資家。在股市中，充滿(mǎn)著非常多的主觀臆斷和浮躁情緒，很多散戶(hù)和基民并沒(méi)有認(rèn)識(shí)到什么是投資，以及我是誰(shuí)。
投資的必要性和風(fēng)險(xiǎn)性，也是一對(duì)非常有意思的存在。
投資理財(cái)可以說(shuō)是人生必須要做的一件事情。家庭其實(shí)和企業(yè)一樣，作為一家之主，對(duì)家庭的財(cái)務(wù)情況要有清晰的認(rèn)識(shí)，就像企業(yè)的CFO要了解企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況一樣。企業(yè)CFO的三件事兒，融資（錢(qián)從哪兒來(lái)）、投資（錢(qián)到哪兒去）和分配（賺錢(qián)了怎么分），家庭也有三件事兒，賺錢(qián)（錢(qián)從哪兒來(lái)）、投資（錢(qián)到哪兒去）和分配（賺錢(qián)了怎么花）。另外，為了應(yīng)對(duì)通貨膨脹，也需要投資理財(cái)。
但投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，這會(huì)讓很多人望而卻步，甚至一些觀念保守的人談股色變，認(rèn)為股市就是一種賭博，千萬(wàn)不能玩股票，投資股票就是不務(wù)正業(yè)，就是投機(jī)取巧，把股票和賭博幾乎歸為一類(lèi)。我認(rèn)識(shí)的有些家庭，為了不讓對(duì)方炒股，爭(zhēng)奪工資卡，吵架，甚至鬧離婚，儼然發(fā)展成了一場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)。
過(guò)度自信和過(guò)度謹(jǐn)慎是很多個(gè)人投資者面臨的常見(jiàn)問(wèn)題，我覺(jué)得為大家還原一個(gè)真實(shí)的投資世界非常重要。另外，投資理財(cái)本身也是一場(chǎng)修行，并不僅僅是在錢(qián)財(cái)上的博弈，而且還蘊(yùn)含著深刻的哲理和人生感悟。
《孫子兵法》的開(kāi)篇就為全書(shū)奠定了基調(diào)。孫子曰：兵者，國(guó)之大事，死生之地，存亡之道，不可不察也。意思是，戰(zhàn)爭(zhēng)是國(guó)家的大事，不可視同兒戲，一定要非常細(xì)致地研究和分析，不打無(wú)準(zhǔn)備之仗。在投資理財(cái)中也是一樣，投資理財(cái)是一個(gè)家庭的大事，也不可視同兒戲，一定要系統(tǒng)地學(xué)習(xí)投資理財(cái)?shù)幕�礎(chǔ)知識(shí)，形成自己的投資體系，多做研究和分析，再小心都不為過(guò)。我認(rèn)為這也是投資應(yīng)有的態(tài)度，大家一定要持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度認(rèn)真的投資習(xí)慣，很多人買(mǎi)一件衣服能逛一天街，試了又試，比了又比，顏色、款式、面料、價(jià)格多維度評(píng)判，而買(mǎi)一只股票可能不到5分鐘就決定了，其隨意的程度令人不寒而栗。
《孫子兵法》講開(kāi)戰(zhàn)之前要做一個(gè)全方位的分析。故經(jīng)之以五事，校之以計(jì)，而索其情：一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法。道、天、地、將、法分別是指政治、天時(shí)、地利、將領(lǐng)素質(zhì)、軍紀(jì)制度。投資也一樣，也需要全面分析經(jīng)濟(jì)、貨幣、市場(chǎng)、企業(yè)、基金經(jīng)理、投資心理與紀(jì)律等。投資的勝負(fù)其實(shí)是在買(mǎi)入前就定了的，而不是先買(mǎi)了再依靠隨機(jī)應(yīng)變。
《孫子兵法》中我最喜歡的一句話(huà)是，昔之善戰(zhàn)者，先為不可勝，以待敵之可勝。不可勝在己，可勝在敵。善于打仗的人的首要目標(biāo)不是戰(zhàn)勝別人，而是先保證自己立于不敗之地，然后再等待時(shí)機(jī)，戰(zhàn)勝敵人，保證自己不被打敗在于自己，能不能打敗別人要看時(shí)機(jī)。用在投資上就是，投資的首要目標(biāo)不是賺錢(qián)，而是不虧錢(qián)。巴菲特曾說(shuō)過(guò)他的成功法則，第一條原則：永遠(yuǎn)不要虧錢(qián)；第二條原則：永遠(yuǎn)不要忘記第一條。怎樣做到不虧錢(qián)呢？一是要做充分的研究；二是要留足安全邊際。只要買(mǎi)的股票好，買(mǎi)的價(jià)格足夠低，就可以立于不敗之地，究竟什么時(shí)候能賺錢(qián)，就要看市場(chǎng)了。價(jià)值投資就是充分分析后買(mǎi)入，然后長(zhǎng)期持有，等待時(shí)機(jī)。
很多個(gè)人投資者都是工薪族，受過(guò)相對(duì)良好的教育，有穩(wěn)定的工作，每個(gè)月都有現(xiàn)金流的結(jié)余，他們關(guān)注投資理財(cái)，并且愿意學(xué)習(xí)。但由于本身投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)的欠缺，又不可能去按照科班讀一個(gè)金融專(zhuān)業(yè)，所以經(jīng)常陷入迷茫中。投資又是一個(gè)知識(shí)門(mén)檻很高，而評(píng)論門(mén)檻很低的領(lǐng)域，但凡炒過(guò)股的人都能評(píng)價(jià)幾句，網(wǎng)上碎片化的知識(shí)和觀點(diǎn)很容易造成不良的影響。
基礎(chǔ)知識(shí)不夠，投資心理不健康，是困擾大多數(shù)個(gè)人投資者的常見(jiàn)問(wèn)題，希望此書(shū)可以用通俗易懂的語(yǔ)言給大家還原一個(gè)真實(shí)的金融世界，提供一種系統(tǒng)的知識(shí)架構(gòu)，幫助讀者形成正確的投資理財(cái)觀，最終在資本市場(chǎng)中獲取長(zhǎng)期可觀的收益。也希望讀者能在投資學(xué)習(xí)和實(shí)踐的過(guò)程中，提升自己對(duì)世界的認(rèn)知，進(jìn)行一場(chǎng)有意義的修行。
投資不只是為了賺錢(qián)，也為了認(rèn)知的提升和心境的安寧。