本教材以工作崗位中的工作任務為載體，通過“做中學、學中做”的教學模式，設計適應不同專業(yè)學生的立體、靈活的教學內容，以實現現代大學生職業(yè)發(fā)展與人生規(guī)劃兼容的整體需求。
本教材以國內商業(yè)銀行理財業(yè)務操作流程為導向，在整體的設計上將項目知識訓練和項目技能訓練相結合，使學生強化對基礎知識的掌握，以提高其職業(yè)技能，著重體現實訓內容組織的完整性和實際操作的簡單實用性。
本教材一是通過各理財產品的操作實務，以及運用各種理財軟件、證券分析軟件等進行理財投資規(guī)劃的仿真模擬操作，加強對個人理財理論知識的掌握及技能的訓練；二是圍繞真實工作崗位的具體流程展開訓練，實現與工作流程銜接的一貫性和連續(xù)性，強化學生對個人理財知識及技能的實際運用能力；三是通過網絡平臺中的習題庫、案例庫等配套資源將教材與考證內容相結合，實現專業(yè)人才“零距離就業(yè)”的培養(yǎng)目標。