本書是十二五職業(yè)教育國家規(guī)劃教材，也是高等職業(yè)教育財經(jīng)類專業(yè)群數(shù)智化財經(jīng)系列教材之一，精品資源共享課個人理財配套教材。 本書融合銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試個人理財課程的核心內容，強調基礎性和應用性的統(tǒng)一。本書共分十個項目，包括理財基礎知識、客戶分析、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、人生規(guī)劃、保障規(guī)劃、個稅規(guī)劃、綜合理財規(guī)劃和理財規(guī)劃綜合案例，內容體系完整，邏輯性強。本書依托資產管理業(yè)務變化、財富管理專業(yè)教學標準進行內容重構，以項目為模塊組織教材內容，每個任務均設置有任務情境、任務精講、任務實施、技能訓練，并將課程思政融入知識講解中依托教材改革載體創(chuàng)新課堂教學，滿足全方面多層次教學需求。 本書具有鮮明的應用型人才培養(yǎng)特色，可作為高職專科院校、職業(yè)本科院校、中等職業(yè)院校和應用型本科院校財經(jīng)類及相關專業(yè)的教材，還可作為社會從業(yè)人士的學習參考讀物。 本書配有個人理財在線開放課程，讀者可訪問智慧職教MOOC學院(mooc.icve.com.cn)進行在線學習，也可通過訪問愛課程網(wǎng) (http：//www. icourses. cn)上的國家精品資源共享課個人理財業(yè)務進行在線學習。其他資源可按照鄭重聲明頁的資源服務提示獲取。