一部金融理財(cái)行業(yè)之萌芽與改變、動(dòng)蕩與統(tǒng)一、成長(zhǎng)與擴(kuò)張、變革與創(chuàng)新的40年發(fā)展史。
本書非常漂亮地將金融理財(cái)行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的人物、機(jī)構(gòu)和事件交織在一起，描繪了一幅色彩斑斕的畫面，準(zhǔn)確勾勒了金融理財(cái)如何從一個(gè)種子概念被催生，之后在先驅(qū)者的努力下建立統(tǒng)一的非營(yíng)利性行業(yè)組織，提高教育、道德、考試標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一認(rèn)證稱號(hào)，以及使認(rèn)證標(biāo)識(shí)通過(guò)官方認(rèn)可等，后發(fā)展成為一個(gè)真正的全球性行業(yè)的過(guò)程。同時(shí)，書中還穿插著社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況、相關(guān)法律和監(jiān)管要求、科技變革等時(shí)代背景，描述了這些社會(huì)變化對(duì)金融理財(cái)行業(yè)以及需要金融服務(wù)的大眾的影響，后作者展望了金融理財(cái)行業(yè)的未來(lái)。
從1969年到2009年的40年只是金融理財(cái)行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的一部分，它至今仍在轉(zhuǎn)型、進(jìn)步，因此在引導(dǎo)金融理財(cái)行業(yè)應(yīng)對(duì)未來(lái)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇方面，這部著述是非常寶貴的資源。同時(shí)，本書對(duì)每一個(gè)行業(yè)的誕生和發(fā)展都具有很強(qiáng)的啟發(fā)意義！
（1）一本系統(tǒng)講述金融理財(cái)行業(yè)、金融理財(cái)師（CFP）群體發(fā)展歷史的書，有正本清源的作用。
（2）對(duì)目前金融理財(cái)行業(yè)在CFP認(rèn)證制度、CFP專業(yè)考試、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方面具有指導(dǎo)意義；可以使金融理財(cái)師充分理解行業(yè)探索歷程的艱辛，明白CFP持證人對(duì)公眾的責(zé)任。
（3）向大眾普及金融理財(cái)知識(shí)，提高大眾金融素養(yǎng)，順應(yīng)目前金融業(yè)快速發(fā)展、各種金融類理財(cái)產(chǎn)品大量出現(xiàn)的趨勢(shì)。
（4）歷時(shí)8年的著作。兩位作者及其團(tuán)隊(duì)成員聯(lián)合CFP標(biāo)委會(huì)、FPA（金融理財(cái)協(xié)會(huì)）、NEFE（美國(guó)金融教育基金會(huì)）等，通過(guò)查閱CFP標(biāo)委會(huì)、FPSB等協(xié)會(huì)的董事會(huì)會(huì)議紀(jì)要和這些機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)委員會(huì)工作報(bào)告，以及《紐約時(shí)報(bào)》《金融理財(cái)師》等金融出版物，歷經(jīng)8年時(shí)間撰寫出本書。
（5）作者從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，熟知行業(yè)發(fā)展歷程。兩位作者均是CFP持證人、CFP標(biāo)委會(huì)前任主席，并分別在金融理財(cái)行業(yè)的各類協(xié)會(huì)中工作數(shù)年，他們熟知并親歷了金融理財(cái)行業(yè)的發(fā)展過(guò)程。
小E·登比·布蘭登，CFP持證人，從1985年起擔(dān)任CFP標(biāo)委會(huì)董事，19891990年擔(dān)任CFP標(biāo)委會(huì)主席，1992年擔(dān)任國(guó)際CFP認(rèn)證組織成員協(xié)會(huì)委員會(huì)的首任主席，1952年聯(lián)合創(chuàng)立布蘭登調(diào)研組織，2009年擔(dān)任田納西州孟菲斯市布蘭登金融理財(cái)有限公司的董事長(zhǎng)。2007年，布蘭登獲得由金融理財(cái)協(xié)會(huì)頒發(fā)的年度榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)-小P·肯普·費(fèi)恩獎(jiǎng)。
H·奧利弗·韋爾奇，CFP標(biāo)委會(huì)名譽(yù)主席，管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)和行政學(xué)等多個(gè)學(xué)科的博士，同時(shí)還是律師、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人，擁有城市規(guī)劃師、CPM（注冊(cè)物業(yè)管理師）、PFS（個(gè)人理財(cái)專家）、CFP（注冊(cè)金融理財(cái)師）、CPA（注冊(cè)會(huì)計(jì)師）等專業(yè)稱號(hào)，曾在多家證券公司、房地產(chǎn)公司、度假村和航空領(lǐng)域的上市公司擔(dān)任高管。
目錄
序言一 VII
序言二 XI
前 言 XV
鳴 謝 XIX
章 新行業(yè)的萌芽_ 001
變革前夕 004
志士云集 006
首次挑戰(zhàn) 013
學(xué)院雛形 014
第二章 行業(yè)的打造_ 023
堅(jiān)守稱號(hào) 026
分道揚(yáng)鑣 028
聚散有時(shí) 030
IAFP 的財(cái)務(wù)危機(jī)與劇變 032
學(xué)院的財(cái)務(wù)危機(jī) 035
綱領(lǐng)與課程 037
學(xué)院的變化與成長(zhǎng) 039
安塞斯時(shí)代 040
ICFP 的獨(dú)立 044
紐馬克掌舵 049
重返丹佛 051
第三章 初期的挫折_ 055
改變印象，改變態(tài)度 058
自律組織與正統(tǒng)之爭(zhēng) 060
IAFP 的動(dòng)蕩歲月 065
ICFP 的教育和道德準(zhǔn)則 067
放棄搖錢樹 070
標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)問(wèn)世 072
學(xué)院步入正軌 077
第四章 同一個(gè)行業(yè)、同一個(gè)稱號(hào)_ 083
統(tǒng)一和專業(yè)化面臨挑戰(zhàn) 086
聯(lián)合組織委員會(huì) 089
各自重建 091
提高專業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 093
學(xué)院的關(guān)鍵舉措 096
個(gè)人經(jīng)濟(jì)峰會(huì) 098
新的方向 100
金融理財(cái)基金會(huì) 104
低配版CFP風(fēng)波 106
再次尋求統(tǒng)一 109
第五章 應(yīng)對(duì)新挑戰(zhàn)_ 115
建立新組織 118
CFP 標(biāo)委會(huì)的使命 122
危機(jī)和災(zāi)難 125
有利跡象 128
國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) 129
提高教育和道德標(biāo)準(zhǔn) 130
推翻美林規(guī)則 131
全球金融危機(jī) 137
轉(zhuǎn)型和機(jī)會(huì) 139
第六章 全球擴(kuò)張_ 141
初期嘗試 144
金融理財(cái)?shù)顷懓拇罄麃?146
日本進(jìn)軍金融理財(cái) 151
IBCFP 的管理 154
全球擴(kuò)張加速 157
ISO 標(biāo)準(zhǔn)：互補(bǔ)還是競(jìng)爭(zhēng) 161
FPSB：從理念到現(xiàn)實(shí) 163
終揭幕 166
東方雄獅 169
凱爾特之虎 172
成功的必要條件 174
全球標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布 175
第七章 理論應(yīng)用、科技助力和行業(yè)進(jìn)程_ 177
技術(shù)革命 180
分散投資的益處：現(xiàn)代投資組合理論 188
概率論：蒙特卡洛模擬法 191
平衡法則：資產(chǎn)配置 192
行為金融學(xué) 197
生涯規(guī)劃和內(nèi)部財(cái)務(wù) 199
實(shí)踐模型的激增 209
第八章 對(duì)行業(yè)地位的追求_ 213
對(duì)金融理財(cái)師的教育 216
教育機(jī)會(huì)增加 219
認(rèn)證考試：掌握度的證明 222
從業(yè)經(jīng)驗(yàn) 223
道德標(biāo)準(zhǔn)：初期發(fā)展歷程 224
道德標(biāo)準(zhǔn)：新的監(jiān)督機(jī)制 226
道德標(biāo)準(zhǔn)：強(qiáng)化道德準(zhǔn)則 228
道德標(biāo)準(zhǔn)：確立受托義務(wù) 229
統(tǒng)一稱號(hào) 233
薪酬模式 239
政府監(jiān)管 243
創(chuàng)造社會(huì)效益 249
公眾和媒體的認(rèn)同 252
繼續(xù)前進(jìn) 256
第九章 今后40 年_ 259
資本主義制度可行嗎 262
金融理財(cái)行業(yè)的新變化 263
長(zhǎng)尾效應(yīng) 266
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