第一篇 導(dǎo)言
第一章 市場(chǎng)及投資組合介紹
我們將在什么時(shí)候退場(chǎng)?
第二章 市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)是什么, 你擁有它嗎?
競(jìng)爭(zhēng)
選擇合適的時(shí)機(jī)很困難
增加的成本
應(yīng)該把我們的資金交給蘇珊和能力基金管理嗎?
你需要從數(shù)十種基金中選擇一個(gè)最好的來(lái)獲得回報(bào)
股票市場(chǎng)之外
保持理性
第三章 理性投資組合有哪些關(guān)鍵要素?
理性投資組合的資產(chǎn)類(lèi)型
了解你偏好的風(fēng)險(xiǎn)程度
不要把非投資資產(chǎn)的雞蛋都放在一個(gè)籃子里
稅負(fù)降低對(duì)長(zhǎng)期收益的重大影響
過(guò)多關(guān)注費(fèi)用減緩資產(chǎn)增長(zhǎng)
理性投資組合的實(shí)現(xiàn)
做得更少,睡得更好
第二篇 理性投資組合
第四章 最低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)——安全、 低風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)
如果信用質(zhì)量很高,那么請(qǐng)以你的基礎(chǔ)貨幣購(gòu)買(mǎi)政府債券
考慮多元化,即使政府違約的風(fēng)險(xiǎn)極低匹配投資期限
最低風(fēng)險(xiǎn)債券將為你帶來(lái)什么?
購(gòu)買(mǎi)最低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
總 結(jié)
第五章 全球股票——風(fēng)險(xiǎn)愈高, 收益愈大
只投資全球股票指數(shù)追蹤型產(chǎn)品
多元化投資的優(yōu)點(diǎn)
什么是全球股市?
期望收益:無(wú)保障,但是實(shí)際收益為4%~5%
Lars的預(yù)測(cè)
總結(jié)
第六章 股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)
了解你獲得回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)
你可能損失慘重!
不要以為市場(chǎng)總會(huì)反彈
多樣化和虛假的安全感
重新思考風(fēng)險(xiǎn)
第七章 加入其他國(guó)家與企業(yè)的債券
調(diào)整理性投資組合
理性投資組合配置
理性投資組合的期望收益
特別案例:如果你尋求更高的風(fēng)險(xiǎn)
第八章 考慮一下非投資組合資產(chǎn)
你還擁有什么?
其他資產(chǎn)
不僅僅只是地理位置
機(jī)構(gòu)投資者
重新考慮一下其他資產(chǎn)
第九章 理性投資組合中缺失的一環(huán)及原因
避免投資需要具有投資優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品或者你已具有風(fēng)險(xiǎn)敞口的產(chǎn)品
房地產(chǎn)——除非你有投資優(yōu)勢(shì),否則不要染指房地產(chǎn)
私人投資 (天使投資)
其他的投資類(lèi)型
第三篇 量身定制并實(shí)施理性投資組合
第十章 財(cái)務(wù)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)
建立儲(chǔ)蓄
超級(jí)謹(jǐn)慎的儲(chǔ)蓄者
風(fēng)險(xiǎn)/回報(bào)
概括這些例子
保持真實(shí)
對(duì)災(zāi)難做出反應(yīng)
考慮投資組合分配的幾種方法
生命的階段
一些經(jīng)驗(yàn)法則
你需要一個(gè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)嗎?
第十一章 費(fèi)用
一項(xiàng)昂貴、主動(dòng)的選擇
耐心
相信自己具有優(yōu)勢(shì)得付出昂貴的代價(jià)
稅負(fù)與理性投資組合調(diào)整
第十二章 產(chǎn)品和實(shí)施
總費(fèi)用率告訴你擁有產(chǎn)品的成本
最好的ETFs:流動(dòng)性、稅收效率和低成本
指數(shù)追蹤型基金
比較網(wǎng)站
執(zhí)行
交易是昂貴的,拉動(dòng)觸發(fā)器讓人備受煎熬
重新平衡投資組合
總結(jié)
第四篇 需考慮的其他事項(xiàng)
第十三章 養(yǎng)老金與保險(xiǎn)
養(yǎng)老金固定繳款計(jì)劃
年金與保險(xiǎn)
第十四章 天啟投資
黃金作為安全手段
如果不是黃金,那又是什么?
2008年和2009年的事怎么會(huì)發(fā)生?
第十五章 金融方面的愿望單
增強(qiáng)型獨(dú)立比較網(wǎng)站
風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家
稅負(fù)建議
定制化
第十六章 總結(jié)
附 錄
附錄A 致勇者: 投資組合理論和理性投資者
附錄B 通貨膨脹保值債券
附錄C 標(biāo)準(zhǔn)差
附錄D 在理性投資組合中增加政府債券
附錄E 在理性投資組合中增加企業(yè)債券
附錄F 理性投資組合中未包含的資產(chǎn)類(lèi)別
附錄G 加入政府債券與企業(yè)債券的投資組合風(fēng)險(xiǎn)
附錄H 理性投資組合的稅務(wù)考慮
附錄I 流動(dòng)性與理性投資組合
附錄J 實(shí)體ETF還是合成ETF?