案例典型
本書精選公報(bào)、指導(dǎo)性案例以及*高人民法院、各級(jí)人民法院發(fā)布的典型疑難案例。
涵蓋面廣
本書選取的100個(gè)典型案例,涵蓋管轄、保全、程序、借貸、擔(dān)保、家事金融、房地產(chǎn)金融、私募基金、信托、收益權(quán)、債轉(zhuǎn)股、股權(quán)、金融票證、執(zhí)行、金融犯罪等,共計(jì)十六篇精彩內(nèi)容。
分析深入
本書每一篇案例均由案例索引、案例導(dǎo)讀、裁判要旨、裁判邏輯、交易結(jié)構(gòu)圖、主要案情、法院觀點(diǎn)、律師提示八大欄目組成。案例導(dǎo)讀重在說明案例的亮點(diǎn)和價(jià)值;裁判要旨力求一句話概括案例的裁判觀點(diǎn);裁判邏輯旨在闡述判決理由的論證的詳細(xì)過程;律師提示力圖為讀者提供點(diǎn)睛式實(shí)務(wù)建議。
序
訴為非訴,以訟止訟。一案含百理,一理通百案。敗訴乃勝訴之母!
自《金訟圈之100個(gè)典型疑難金融案例與裁判規(guī)則》一書于2018年4月出版發(fā)行以來,我們收到了讀者的大量好評(píng)、鼓勵(lì)與建議。讀者的熱心反饋不斷激發(fā)我們對(duì)金融案例研究的熱情。為此,我們從金訟圈微信號(hào)中再次精選了100個(gè)典型金融案例,匯編成《100個(gè)金融疑難案例與裁判邏輯》一書。
本書案例范圍涵蓋管轄、保全、程序、借貸、擔(dān)保、私募基金、家事金融、房地產(chǎn)金融、信托、收益權(quán)、債轉(zhuǎn)股、金融票證、執(zhí)行、金融犯罪及其他十六篇。每一篇案例均由案例索引、案例導(dǎo)讀、裁判要旨、裁判邏輯、交易結(jié)構(gòu)圖、主要案情、法院觀點(diǎn)、律師提示八大欄目組成。
本書基本延續(xù)了《金訟圈之100個(gè)典型疑難金融案例與裁判規(guī)則》匯編欄目風(fēng)格。例如,案例導(dǎo)讀重在說明案例的亮點(diǎn)和價(jià)值;律師提示則力圖為讀者提供點(diǎn)睛式實(shí)務(wù)建議,或進(jìn)行類案對(duì)比,或總結(jié)得失意見,或建議非訴操作,或提示法律風(fēng)險(xiǎn)。但本書在欄目安排方面也有所創(chuàng)新,例如,增加了“裁判要旨”欄目,力求一句話概括案例的裁判觀點(diǎn),以便讀者識(shí)記;鑒于本書選取案例絕大部分并非指導(dǎo)性案例,使用“裁判規(guī)則”似有誤導(dǎo)讀者的嫌疑,為此將以前的“裁判規(guī)則”欄目改為“裁判邏輯”欄目,旨在重點(diǎn)闡述論證判決理由的詳細(xì)邏輯過程;將以前的“案情介紹”與“裁判結(jié)果”欄目合并為“主要案情”欄目,并對(duì)案情經(jīng)過內(nèi)容進(jìn)行適度精簡(jiǎn);別具一格地設(shè)置了“家事金融篇”與“房地產(chǎn)金融篇”,以期金融商事交叉領(lǐng)域有所深入。
2019年9月11日,*高人民法院出臺(tái)《全國法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》,提出了著名的“四個(gè)注意”審判理念。一是注意:辯證理解并準(zhǔn)確把握契約自由、平等保護(hù)、誠實(shí)信用、公序良俗等民商事審判基本原則;二是注意:樹立請(qǐng)求權(quán)基礎(chǔ)思維、邏輯和價(jià)值相一致思維、同案同判思維,通過檢索類案、參考指導(dǎo)案例等方式統(tǒng)一裁判尺度,有效防止濫用自由裁量權(quán);三是注意:處理好民商事審判與行政監(jiān)管的關(guān)系,通過穿透式審判思維,查明當(dāng)事人的真實(shí)意思,探求真實(shí)法律關(guān)系;四是特別注意:外觀主義系民商法上的學(xué)理概括,并非現(xiàn)行法律規(guī)定的原則,現(xiàn)行法律只是規(guī)定了體現(xiàn)外觀主義的具體規(guī)則。
一份優(yōu)秀的判例,不僅要力求達(dá)到法律效果與社會(huì)效果統(tǒng)一,還要實(shí)現(xiàn)邏輯與價(jià)值統(tǒng)一,并能為法律理論界與實(shí)務(wù)界提供有研究?jī)r(jià)值的參考,為中國司法裁判規(guī)則的統(tǒng)一做出貢獻(xiàn)。法律從業(yè)者研究案例的意義愈顯重大。
自2016年創(chuàng)辦“金訟圈”微信號(hào)以來,我們逐步將研究重心放在了案例研讀上,似乎成了金融司法案例的“崇拜者”“追求者”“狂熱者”,以期用司法判例預(yù)測(cè)裁判結(jié)果、制定訴訟策略。本著這樣的初心,我們從未間斷搜集、研讀好案例,甚至自詡為一名“金融案例挖礦者”。
王澤鑒老師曾說:“案例是學(xué)習(xí)法律的根本。”在律師行業(yè)協(xié)會(huì)活動(dòng)、高校法科生實(shí)務(wù)課程、法學(xué)會(huì)論壇等眾多公開場(chǎng)合,我們多次倡議法律從業(yè)者(特別是律師)必須加強(qiáng)金融案例研究的深度和廣度,并和同行們交流案例研究經(jīng)驗(yàn)。
如何高效研讀司法案例?在我們看來,至少從以下四方面入手:
第*,如何快速熟悉案情?我建議綜合運(yùn)用案情時(shí)間表、交易結(jié)構(gòu)圖、爭(zhēng)議焦點(diǎn)清單三個(gè)可視化工具,幫助重現(xiàn)案情全貌。
第二,如何準(zhǔn)確歸納案例裁判規(guī)則?實(shí)務(wù)者分析案例*需要的就是借助裁判規(guī)則來支撐自己的觀點(diǎn)。法律有邏輯與經(jīng)驗(yàn)之美。我認(rèn)為必須整理案例的裁判邏輯鏈,從環(huán)環(huán)相扣的邏輯中提煉出裁判要旨。
第三,如何檢驗(yàn)和甄別案例裁判規(guī)則是否正確?裁判審級(jí)不同、裁判時(shí)間不同、監(jiān)管政策不同、價(jià)值取向不同的情況下,相似案例也會(huì)有截然相反的裁判結(jié)果。做實(shí)務(wù)研究的人,*忌諱“拿著雞毛當(dāng)令箭”,找到一個(gè)看似于己有利的案例就大做文章,全然不顧案例之間的區(qū)別。為此,我們也部分借鑒英美法系的“案例區(qū)別技術(shù)”,即批量研讀相似案例,找出案例之間的差別,正反運(yùn)用案例裁判要旨及裁判規(guī)則。
第四,如何將案例研讀成果運(yùn)用到實(shí)務(wù)?律師業(yè)務(wù)有訴訟與非訴之分,但律師實(shí)務(wù)中兩者必須相通。正所謂“訴為非訴,以訟止訟”,研究一個(gè)案例,我們必須復(fù)盤該案例當(dāng)事人的訴訟得失經(jīng)驗(yàn),總結(jié)非訴參考意見。
若大家認(rèn)為以上四點(diǎn)過于復(fù)雜,我們簡(jiǎn)化提出研究金融案例的三個(gè)技巧:第*,善于使用案例區(qū)別技術(shù),學(xué)會(huì)類案對(duì)比;第二,善于提煉裁判邏輯鏈,總結(jié)法院論證過程;第三,善于從訴訟與非訴角度總結(jié)得失經(jīng)驗(yàn),加強(qiáng)實(shí)務(wù)預(yù)判能力。
案例很多,學(xué)習(xí)很枯燥;案例很長,研讀很費(fèi)時(shí)。每當(dāng)面對(duì)浩如煙海的案例庫,我們深感自己研究程度的淺薄。每當(dāng)收獲一個(gè)新鮮裁判要旨,我們?yōu)橹R(shí)體系得到進(jìn)一步完善而感到欣喜。優(yōu)秀的司法案例如同金礦一般珍貴。我們希望有更多的法律界朋友加入研讀金融司法案例的隊(duì)伍中來,做快樂的案例挖礦者。
本書得以出版,要感謝提供指導(dǎo)的金賽波老師,感謝撰寫案例的法官,感謝法律出版社的高級(jí)編輯劉秀麗老師,感謝幫助編輯的團(tuán)隊(duì)同事們。
本書不足與錯(cuò)誤在所難免,歡迎讀者批評(píng)指正。
李小文 諸奇紅
2020年5月
李小文律師,浙江大學(xué)法律碩士,杭州市律師協(xié)會(huì)金融專業(yè)委員會(huì)主任,浙江智仁律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、金融部首席律師,擅長重大疑難金融商事類爭(zhēng)議解決。
諸奇紅律師,浙江智仁律師事務(wù)所合伙人律師,擅長民商事訴訟,擔(dān)任私募機(jī)構(gòu)、資管機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的常年法律顧問。
目 錄
第一章 管 轄 篇
001.管轄權(quán)條款獨(dú)立有效是否應(yīng)以合同成立為前提?
002.確認(rèn)之訴如何確定級(jí)別管轄法院?
003.合同糾紛以侵權(quán)之訴可否排除管轄約定?
004.侵權(quán)之訴可否排除仲裁條款約束?
005.法院如何審理“或裁或?qū)彙睜?zhēng)議管轄條款?
006.將非涉外國內(nèi)爭(zhēng)議提交境外仲裁的仲裁條款是否有效?
007.合同約定交貨地是否屬于約定合同履行地?
008.代位權(quán)糾紛特殊地域管轄效力是否高于約定管轄?
第二章 保 全 篇
009.保全金額超過判決金額是否屬于申請(qǐng)保全錯(cuò)誤?
010.財(cái)產(chǎn)保全錯(cuò)誤賠償?shù)臉?gòu)成要件有哪些?
011.預(yù)查封是否影響房屋權(quán)屬登記?
第三章 程 序 篇
012.如何判斷后訴實(shí)質(zhì)上否定前訴而構(gòu)成重復(fù)訴訟?
013.訴前約定送達(dá)條款有效可否直接適用?
014.不上訴直接申請(qǐng)?jiān)賹彏楹尾挥鑼彶椋?
015.訴訟中債權(quán)轉(zhuǎn)讓二審可否變更訴訟主體?
016.被法院駁回起訴后可否以新案由重新起訴?
017.債務(wù)人對(duì)次債務(wù)人的債權(quán)數(shù)額不確定能否阻礙代位權(quán)行使?
第四章 借 貸 篇
018.“結(jié)算型”借條的擔(dān)保人主觀心理對(duì)裁判結(jié)果有何影響?
019.《貸款利率通知》可否作為確認(rèn)信貸合同效力的法律依據(jù)?
020.民間證券配資的實(shí)際借款期限及利息依據(jù)什么確定?
021.銀行欺詐轉(zhuǎn)貸是否應(yīng)對(duì)過橋資金方承擔(dān)賠償責(zé)任?
022.銀行轉(zhuǎn)貸承諾是否對(duì)過橋資金方構(gòu)成合同關(guān)系?
023.借款合同無效后的還款協(xié)議是否亦無效?
024.職業(yè)放貸人借貸無效已付及未付之利息如何處理?
第五章 擔(dān) !∑
025.銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保是否有效?
026.質(zhì)權(quán)人要求監(jiān)管人賠償數(shù)額是否可高于主債權(quán)數(shù)額?
027.保證人失聯(lián)后如何解除保證期間?
028.類似美術(shù)藏品的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物交付是否只需要交鑰匙即可?
029.混合擔(dān)保人之間如何相互追償?
030.保證人脫保理由可否為債權(quán)人疏于債務(wù)人質(zhì)物監(jiān)管?
031.公司能否利用損害公司利益責(zé)任糾紛否定法定代表人的對(duì)外
擔(dān)保效力?
032.質(zhì)權(quán)是否因當(dāng)事人約定或登記的擔(dān)保期限屆滿而消滅?
033.掛名法定代表人簽名為何易掉入巨額債務(wù)擔(dān)保陷阱?
034.先于主合同成立的擔(dān)保合同是否有效?
035.如何判定政府《承諾函》是“安慰函”還是“保證函”?
036.對(duì)政府《承諾函》性質(zhì)的認(rèn)定有哪些裁判要點(diǎn)?
第六章 家事金融篇
037.職業(yè)放貸人夫妻共同債務(wù)如何認(rèn)定?
038.一方因債務(wù)加入形成的債務(wù)是否可認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)?
039.離婚約定一方所有房產(chǎn)是否可為另一方執(zhí)行責(zé)任財(cái)產(chǎn)?
040.家族公司股東知情權(quán)糾紛中如何審查股東資格?
第七章 房地產(chǎn)金融篇
041.怠于預(yù)告抵押登記是否會(huì)致階段性擔(dān)保人房產(chǎn)公司脫保?
042.規(guī)劃建有教育設(shè)施但為商業(yè)土地的抵押合同有效嗎?
043.整棟房產(chǎn)抵押登記不規(guī)范的后果有多嚴(yán)重?
044.BT模式(建設(shè)—轉(zhuǎn)讓)多付工程款可否抗辯主張抵銷保證金返還?
045.類PPP合同是行政合同還是民事合同?
第八章 私募基金篇
046.PE如何規(guī)避“股權(quán)投資款不具返還性”陷阱?
047.目標(biāo)公司為股權(quán)轉(zhuǎn)讓擔(dān)保是否有效?
048.PE投資失敗,會(huì)計(jì)師事務(wù)所需擔(dān)責(zé)嗎?
049.目標(biāo)公司為對(duì)賭回購協(xié)議提供擔(dān)保是否有效?
050.合伙型私募證券基金管理人擅自操作是否需要賠償?
051.管理人對(duì)合伙型私募基金投資人未建立合伙關(guān)系承擔(dān)什么責(zé)任?
052.機(jī)構(gòu)銷售下折分級(jí)基金未披露特殊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是否應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任?
第九章 信 托 篇
053.銀信合作是信托法律關(guān)系還是委托法律關(guān)系?
054.“明股實(shí)債”信托糾紛為何“明輸實(shí)贏”?
055.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)受益人能否直接向次級(jí)收益人主張信托收益
補(bǔ)足權(quán)?
第十章 收 益 權(quán) 篇
056.受益權(quán)轉(zhuǎn)讓條款約定不當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)損失有多大?
057.投資高倍杠桿資管產(chǎn)品虧損如何合理分配?
058.利用資管通道間接高杠桿認(rèn)購定增股份是否有效?
059.金融機(jī)構(gòu)利用收益權(quán)概念對(duì)資管產(chǎn)品多層嵌套交易是否有效?
060.債務(wù)加入與保證擔(dān)保有哪些關(guān)鍵區(qū)分點(diǎn)?
061.特定資產(chǎn)收益權(quán)補(bǔ)充再轉(zhuǎn)讓合同如何定性?
第十一章 債 轉(zhuǎn) 股 篇
062.債轉(zhuǎn)股如何區(qū)別于企業(yè)改制?
063.債轉(zhuǎn)股工商變更登記有哪些法律障礙?
064.債轉(zhuǎn)股回購條款約定內(nèi)容有哪些?
第十二章 股 權(quán) 篇
065.典當(dāng)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)批是否為生效條件?
066.為何沒有公司訴訟代表權(quán)股東內(nèi)斗很吃虧?
067.違規(guī)但不明顯違法的金融合同效力如何審查?
068.股東賬戶用于公司結(jié)算后果有多嚴(yán)重?
069.解除股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同還應(yīng)考慮哪些特殊因素?
070.上市公司隱名持股協(xié)議無效后如何處理?
071.新公司接受原公司實(shí)物出資存在債務(wù)連帶責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)嗎?
第十三章 金融票證篇
072.通謀虛偽票據(jù)貼現(xiàn)借新還舊是否有效?
073.票據(jù)詐騙案引發(fā)的票據(jù)回購民事糾紛法院如何裁判?
074.受益人基礎(chǔ)合同違約情形是否影響其獨(dú)立保函索款?
075.信用證項(xiàng)下款項(xiàng)已通過其他途徑支付后能否仍向法院主張?
第十四章 執(zhí) 行 篇
076.破產(chǎn)停息是否適用于違約金?
077.債權(quán)人撤銷權(quán)糾紛案誰應(yīng)對(duì)是否無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)舉證?
078.執(zhí)行一般保證人財(cái)產(chǎn)的先決條件有哪些?
079.不良擔(dān)保債權(quán)竟可通過侵權(quán)損害賠償案由獲賠實(shí)現(xiàn)?
080.刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行為何不適用案外人執(zhí)行異議之訴?
081.生效法律文書遲延履行加倍利息不在抵押擔(dān)保優(yōu)先受償范圍?
082.新設(shè)公司平移資源脫殼經(jīng)營被判對(duì)原公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任?
083.法院對(duì)公證債權(quán)文書不予執(zhí)行理由有哪些?
084.房屋承租人能否通過續(xù)租方式對(duì)抗抵押權(quán)?
085.債權(quán)人代位權(quán)訴訟立案的“初步證據(jù)”是什么?
086.網(wǎng)絡(luò)司法拍賣如何保障承租人優(yōu)先購買權(quán)?
第十五章 金融犯罪篇
087.全國首例公職人員內(nèi)部交易罪是如何裁判的?
088.最高人民法院如何認(rèn)定變相非法吸收公眾存款罪?
089.最高人民法院如何指導(dǎo)辦理拒不執(zhí)行判決、裁定罪案件?
090.投資融資領(lǐng)域收融資顧問費(fèi)是否構(gòu)成職務(wù)侵占罪?
091.全國首例“搶帽子”交易構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)罪是如何判決的?
092.融資顧問(FA)促成融資收傭金竟被判刑全沒收?
093.利用未備案私募基金集資后果有多嚴(yán)重?
第十六章 其 他 篇
094.掛靠關(guān)系下如何判定是否構(gòu)成表見代理?
095.永續(xù)債怠于信息披露是否構(gòu)成根本違約?
096.如何認(rèn)定不當(dāng)?shù)美埔馐茴I(lǐng)人的法律責(zé)任?
097.締約過失責(zé)任人是否應(yīng)賠償善意相對(duì)人的間接損失?
098.法院判決殘值在保險(xiǎn)金中直接扣除要什么條件?
099.與員工離職掛鉤的股票激勵(lì)回購條款是否有效?
100.如何防范保證金及居間費(fèi)在融資本金中扣除?