本書以我國金融業(yè)現狀為背景，闡述了金融營銷的戰(zhàn)略、策略的制定及其方法。本書共分為八章，簡明地闡述了金融產品與金融營銷的相關概念，比較詳細地介紹了金融產品營銷準備、金融產品營銷策略、銀行產品營銷、保險產品營銷、基金產品營銷、信托產品營銷，以及互聯網金融產品與營銷創(chuàng)新等內容，使讀者能夠循序漸進地了解和掌握金融產品營銷的基本理論和實務知識。每章引用了大量案例，并進行相應的分析，有助于讀者理解和應用金融營銷的基本理念、方法和策略，提高實務操作能力。本書可作為高等院校相關專業(yè)師生的教材或工具書，也可作為金融業(yè)同行和市場營銷人員的培訓教材。
年艷，義務工商職業(yè)技術學院，會計系金融教研室主任。具有多年的一線教學經驗，在教學與實踐中頗有心得。代領學生多次參加相關專業(yè)技能比賽，取得良好成績。
第一章 金融產品與金融營銷 1
第一節(jié) 金融產品概述 3
一、金融產品的含義 3
二、金融產品的分類和特點 6
第二節(jié) 金融營銷概述 12
一、金融營銷的概念 12
二、金融營銷的發(fā)展階段 15
三、金融營銷的特點 19
課后習題 20
第二章 金融產品營銷準備 21
第一節(jié) 認知金融營銷環(huán)境 23
一、金融營銷環(huán)境的含義 23
二、金融營銷環(huán)境的特點 23
三、金融營銷環(huán)境分析 24
第二節(jié) 金融市場調研 31
一、金融市場調研的基本含義 31
二、金融市場營銷調研的類型 31
三、金融市場調研的程序 34
課后習題 43
第三章 金融產品營銷策略 46
第一節(jié) 金融產品定位 47
一、金融產品定位的概念 47
二、金融產品定位的方法 48
第二節(jié) 金融產品組合策略 50
一、金融產品組合的含義 50
二、金融產品組合的形式 50
三、金融產品組合策略的度量要素 52
四、金融產品組合策略的類型 53
第三節(jié) 金融產品定價策略 54
一、金融產品定價的基本含義 54
二、金融產品定價的具體方法 57
三、金融產品定價的基本策略 60
第四節(jié) 金融產品營銷渠道策略 62
一、金融產品營銷渠道的基本含義 62
二、金融產品營銷渠道的選擇與拓展 63
第五節(jié) 金融產品促銷策略 68
一、金融產品促銷的基本含義 68
二、金融產品促銷的方式 69
三、金融產品促銷的步驟 69
課后習題 72
第四章 銀行產品營銷 73
第一節(jié) 銀行產品的分類及主要特點 74
一、儲蓄存款產品 74
二、銀行卡產品 75
三、消費信貸產品 80
四、銀行理財產品 82
第二節(jié) 銀行產品營銷的特點 84
一、服務的無形性 84
二、服務的不可分割性 84
三、服務的異質性 85
四、服務的易逝性 85
五、服務的不穩(wěn)定性 85
第三節(jié) 銀行產品的定價策略 85
一、定價目標 86
二、定價的影響因素 87
三、定價模型 87
第四節(jié) 銀行產品的分銷策略 91
一、銀行分銷策略實施的意義 91
二、主要的銀行分銷策略 92
三、銀行分銷渠道選擇的影響因素 94
四、銀行分銷渠道的定位 95
五、銀行分銷渠道選擇策略 96
六、對我國銀行制定分銷策略的建議 99
第五節(jié) 銀行產品的促銷策略 100
一、廣告 101
二、人員推銷 101
三、公共關系和宣傳報道 102
四、銷售促進 102
五、促銷組合 103
課后習題 103
第五章 保險產品營銷 105
第一節(jié) 保險產品綜述 106
一、保險產品的概念 106
二、保險產品的特點 107
第二節(jié) 保險產品分類 108
一、人身保險產品 108
二、財產保險產品 112
第三節(jié) 保險產品營銷策略 115
一、保險產品營銷渠道 115
二、保險產品促銷 118
課后習題 125
第六章 基金產品營銷 126
第一節(jié) 基金產品綜述 128
一、基金的定義 128
二、基金的特點 129
三、基金的參與主體 129
第二節(jié) 基金產品的分類及主要產品 130
一、基金產品的基本分類 130
二、基金的歷史及主要產品 133
第三節(jié) 基金的市場細分和目標定位 135
一、基金市場營銷 135
二、基金的市場細分 136
三、基金的目標定位 144
第四節(jié) 基金產品的營銷戰(zhàn)術 146
一、我國基金產品的主要營銷渠道 146
二、基金產品的營銷策略 147
三、基金產品的營銷方法 148
課后習題 152
第七章 信托產品營銷 154
第一節(jié) 信托概述 156
一、信托的概念 156
二、信托的產生與發(fā)展 158
三、信托的功能 166
四、信托的種類 169
第二節(jié) 信托關系及其設立 174
一、信托設立的構成要素 174
二、受托人及其權利與義務 178
三、委托人及其權利與義務 181
四、受益人及其權利與義務 183
五、信托業(yè)務流程 184
第三節(jié) 信托業(yè)務介紹 188
一、個人信托業(yè)務 188
二、公司信托業(yè)務 193
三、公益信托業(yè)務 199
四、其他信托業(yè)務 204
第四節(jié) 信托產品的營銷戰(zhàn)術 206
一、信托產品的營銷背景 206
二、信托產品的營銷策略 210
三、信托產品營銷的注意事項及風險防范 213
課后習題 214
第八章 互聯網金融產品與營銷創(chuàng)新 216
第一節(jié) 互聯網金融的基礎含義 217
一、互聯網金融的概念 217
二、互聯網金融的特點 218
第二節(jié) 互聯網金融的基本模式 219
一、第三方支付 219
二、互聯網P2P 221
三、互聯網眾籌 223
四、互聯網金融銷售模式 225
第三節(jié) 互聯網金融產品分類及主要產品 227
一、第三方支付典型產品：支付寶 227
二、互聯網貸款典型產品：宜信 229
三、互聯網眾籌典型產品：京東眾籌 229
四、互聯網金融銷售的主要產品 231
第四節(jié) 互聯網金融營銷 233
一、互聯網金融營銷的背景 233
二、互聯網金融交易的主體 234
三、互聯網金融營銷的特點與優(yōu)勢 235
四、互聯網金融營銷的戰(zhàn)略與策略 237
第五節(jié) 互聯網金融的風險與防范 245
一、互聯網金融的潛在風險 245
二、互聯網金融的風險防范 250
課后習題 253
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