全球金融格局已經(jīng)發(fā)展至一個(gè)新的紀(jì)元，在資產(chǎn)證券化和全球經(jīng)濟(jì)一體化的背景下，中國(guó)證券市場(chǎng)正處于前所未有的變革中，面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在中國(guó)金融行業(yè)迅猛發(fā)展的同時(shí)，金融知識(shí)的普及尤為重要。
　　資本力量不斷推進(jìn)著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的演變，賦予國(guó)家或地區(qū)蓬勃向上發(fā)展的重要?jiǎng)恿�。從商品�?jīng)濟(jì)誕生時(shí)開始，金融投資就與社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展互為共生。投資分為個(gè)人投資與非個(gè)人投資、實(shí)物投資與金融產(chǎn)品投資、廣義投資與狹義投資、直接投資與間接投資，橫跨全球不同的投資地域。在人們的長(zhǎng)期研究與實(shí)踐過程中，對(duì)金融產(chǎn)品的不斷完善與創(chuàng)新，對(duì)投資活動(dòng)的不斷總結(jié)與參與，逐漸形成了一套投資理論，并發(fā)展成為一門專門研究人類參與社會(huì)投資行為的學(xué)科——投資學(xué)。
　　投資學(xué)是將有限的社會(huì)資源分配到最能產(chǎn)生效益的地方，同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)降到可控的最低程度，其中心思想是效用的最大化。作為一門研究學(xué)科，需要對(duì)投資的對(duì)象、投資工具及用什么去投資逐一進(jìn)行系統(tǒng)研究，最終達(dá)到科學(xué)地進(jìn)行投資活動(dòng)，而非盲目投資。
　　同其他許多科學(xué)領(lǐng)域一樣，隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系及專業(yè)技術(shù)水平的不斷完善及進(jìn)步，形成有效市場(chǎng)是一種必然的趨勢(shì)。現(xiàn)代投資學(xué)也關(guān)注如何有效地將擁有的資源轉(zhuǎn)化為資本，并形成穩(wěn)定且持續(xù)的收益。在金融發(fā)展日益迅速的今天，金融產(chǎn)品層出不窮，并越來越復(fù)雜化，想要取得投資的成功，對(duì)金融產(chǎn)品的深入了解顯得尤為重要，包括熟悉產(chǎn)品的屬性、了解市場(chǎng)的波動(dòng)性，結(jié)合對(duì)產(chǎn)品發(fā)行方的調(diào)研，甚至需要對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表有一定的解讀。做好了前期的準(zhǔn)備工作，也不能保證投資一定能成功，還需要時(shí)時(shí)跟進(jìn)、動(dòng)態(tài)追蹤。想要取得收益，需要比較嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃伎歼^程，這種投資理念也是要靠長(zhǎng)期投資經(jīng)驗(yàn)累積而來。本書介紹的內(nèi)容并不是讓投資者一蹴而就或一勞永逸，而是如何運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下獲得盡可能高的收益。引用一句行業(yè)里面的老話：大部分投資人會(huì)“買”，高手知道什么時(shí)候該“賣”，大師更會(huì)“做空”。如何面對(duì)變化多端的投資環(huán)境，如何形成自己的一套投資理論，如何進(jìn)行有效投資，仍然是值得大家認(rèn)真思考的議題。
　　隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善，投資的大眾化將是一個(gè)必然的趨勢(shì)。與許多其他領(lǐng)域一樣，中國(guó)投資領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)水準(zhǔn)正在不斷提高。如何有效地將自己擁有的貨幣轉(zhuǎn)化為資本，形成能帶來收益的資產(chǎn)，是現(xiàn)代投資學(xué)的重要議題。投資需要同時(shí)平衡許多基本問題，成功的投資得益于同時(shí)對(duì)各個(gè)方面保持密切關(guān)注。要想取得成功，必須有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃伎歼^程。投資理念來自何處？在初涉投資時(shí)，沒有誰的投資理念是完全成型的。投資理念由各種來源的認(rèn)知長(zhǎng)期積累總結(jié)而來。重要的是，你必須要知道世界上正在發(fā)生什么，也必須要知道這些事件將導(dǎo)致什么結(jié)果。只有這樣，你才能在類似的情況再次出現(xiàn)時(shí)吸取教訓(xùn)。在投資理論發(fā)展的歷史進(jìn)程中，經(jīng)濟(jì)發(fā)展所引起的投資環(huán)境變化，對(duì)投資理論的發(fā)展起著非常重要的推動(dòng)作用。保持警醒，有助于識(shí)別并有可能避免不斷增加的風(fēng)險(xiǎn)。
　　本書在編寫過程中，參閱了大量國(guó)際專業(yè)資料，并轉(zhuǎn)引了很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家的作品。希望本書能夠幫助對(duì)金融行業(yè)感興趣或者意在將來從事金融行業(yè)的人士進(jìn)行深入研究和學(xué)習(xí)，以對(duì)金融市場(chǎng)有更全面的了解。
　　謹(jǐn)向參與本書編寫的全體人員深表謝意，同時(shí)也感謝同濟(jì)大學(xué)出版社的大力支持。金融市場(chǎng)瞬息萬變，對(duì)于書中內(nèi)容，我們誠(chéng)盼有關(guān)專家和讀者朋友能夠發(fā)現(xiàn)問題和缺陷，并不吝指正，以使本書的實(shí)用性不斷增強(qiáng)。企盼本書將來有修訂再版的機(jī)會(huì)。