全球金融格局已經(jīng)發(fā)展至一個新的紀元，在資產(chǎn)證券化和全球經(jīng)濟一體化的背景下，中國證券市場正處于前所未有的變革中，面臨著新的機遇和挑戰(zhàn)。在中國金融行業(yè)迅猛發(fā)展的同時，金融知識的普及尤為重要。
　　資本力量不斷推進著社會經(jīng)濟的演變，賦予國家或地區(qū)蓬勃向上發(fā)展的重要動力。從商品經(jīng)濟誕生時開始，金融投資就與社會經(jīng)濟發(fā)展互為共生。投資分為個人投資與非個人投資、實物投資與金融產(chǎn)品投資、廣義投資與狹義投資、直接投資與間接投資，橫跨全球不同的投資地域。在人們的長期研究與實踐過程中，對金融產(chǎn)品的不斷完善與創(chuàng)新，對投資活動的不斷總結與參與，逐漸形成了一套投資理論，并發(fā)展成為一門專門研究人類參與社會投資行為的學科——投資學。
　　投資學是將有限的社會資源分配到最能產(chǎn)生效益的地方，同時將風險降到可控的最低程度，其中心思想是效用的最大化。作為一門研究學科，需要對投資的對象、投資工具及用什么去投資逐一進行系統(tǒng)研究，最終達到科學地進行投資活動，而非盲目投資。
　　同其他許多科學領域一樣，隨著中國市場經(jīng)濟體系及專業(yè)技術水平的不斷完善及進步，形成有效市場是一種必然的趨勢。現(xiàn)代投資學也關注如何有效地將擁有的資源轉化為資本，并形成穩(wěn)定且持續(xù)的收益。在金融發(fā)展日益迅速的今天，金融產(chǎn)品層出不窮，并越來越復雜化，想要取得投資的成功，對金融產(chǎn)品的深入了解顯得尤為重要，包括熟悉產(chǎn)品的屬性、了解市場的波動性，結合對產(chǎn)品發(fā)行方的調研，甚至需要對企業(yè)的財務報表有一定的解讀。做好了前期的準備工作，也不能保證投資一定能成功，還需要時時跟進、動態(tài)追蹤。想要取得收益，需要比較嚴謹?shù)乃伎歼^程，這種投資理念也是要靠長期投資經(jīng)驗累積而來。本書介紹的內容并不是讓投資者一蹴而就或一勞永逸，而是如何運用所學的知識，在風險可控的情況下獲得盡可能高的收益。引用一句行業(yè)里面的老話：大部分投資人會“買”，高手知道什么時候該“賣”，大師更會“做空”。如何面對變化多端的投資環(huán)境，如何形成自己的一套投資理論，如何進行有效投資，仍然是值得大家認真思考的議題。
　　隨著我國市場經(jīng)濟體制的不斷完善，投資的大眾化將是一個必然的趨勢。與許多其他領域一樣，中國投資領域的專業(yè)技術水準正在不斷提高。如何有效地將自己擁有的貨幣轉化為資本，形成能帶來收益的資產(chǎn)，是現(xiàn)代投資學的重要議題。投資需要同時平衡許多基本問題，成功的投資得益于同時對各個方面保持密切關注。要想取得成功，必須有嚴謹?shù)乃伎歼^程。投資理念來自何處？在初涉投資時，沒有誰的投資理念是完全成型的。投資理念由各種來源的認知長期積累總結而來。重要的是，你必須要知道世界上正在發(fā)生什么，也必須要知道這些事件將導致什么結果。只有這樣，你才能在類似的情況再次出現(xiàn)時吸取教訓。在投資理論發(fā)展的歷史進程中，經(jīng)濟發(fā)展所引起的投資環(huán)境變化，對投資理論的發(fā)展起著非常重要的推動作用。保持警醒，有助于識別并有可能避免不斷增加的風險。
　　本書在編寫過程中，參閱了大量國際專業(yè)資料，并轉引了很多經(jīng)濟學家的作品。希望本書能夠幫助對金融行業(yè)感興趣或者意在將來從事金融行業(yè)的人士進行深入研究和學習，以對金融市場有更全面的了解。
　　謹向參與本書編寫的全體人員深表謝意，同時也感謝同濟大學出版社的大力支持。金融市場瞬息萬變，對于書中內容，我們誠盼有關專家和讀者朋友能夠發(fā)現(xiàn)問題和缺陷，并不吝指正，以使本書的實用性不斷增強。企盼本書將來有修訂再版的機會。