本書面向商業(yè)銀行、保險公司、證券公司和理財服務(wù)公司等金融機構(gòu)的個人客戶經(jīng)理崗位，主要培養(yǎng)學(xué)生面向個人客戶從事理財業(yè)務(wù)的基本知識和操作技能，并適度兼顧理財服務(wù)職業(yè)素質(zhì)的提升。本書內(nèi)容的確定依據(jù)金融機構(gòu)個人理財經(jīng)理崗位的工作內(nèi)容，適當(dāng)兼顧理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試的需要。教材關(guān)注的重點在于培養(yǎng)學(xué)生對個人客戶進行理財服務(wù)的能力，并將對職業(yè)態(tài)度的培養(yǎng)貫穿于知識和技能的學(xué)習(xí)過程之中。
導(dǎo)言走進個人理財業(yè)務(wù)
模塊一認知個人理財業(yè)務(wù)
模塊二熟悉個人理財業(yè)務(wù)崗位
模塊三樹立個人理財價值觀念
項目小結(jié)
項目一建立和管理理財客戶關(guān)系
模塊一建立理財客戶關(guān)系
模塊二管理理財客戶關(guān)系
項目小結(jié)
項目二分析與診斷客戶財務(wù)狀況
模塊一編制家庭資產(chǎn)負債表
模塊二編制家庭收支表
模塊三家庭財務(wù)狀況分析與診斷
項目小結(jié)
項目三配置銀行理財產(chǎn)品
模塊一認知銀行理財業(yè)務(wù)
模塊二分析銀行理財產(chǎn)品
模塊三配置合適的銀行理財產(chǎn)品
項目小結(jié)
項目四配置保險理財產(chǎn)品
模塊一認知和管理客戶家庭風(fēng)險
模塊二分析家庭保險產(chǎn)品
模塊三配置合適的家庭保險產(chǎn)品
項目小結(jié)
項目五配置證券理財產(chǎn)品
模塊一認知證券理財業(yè)務(wù)
模塊二分析證券理財產(chǎn)品
模塊三配置合適的證券理財產(chǎn)品
項目小結(jié)
項目六配置實物理財產(chǎn)品
模塊一選擇合適的黃金投資產(chǎn)品
模塊二熟悉和開展房地產(chǎn)理財
模塊三選擇合適的收藏品投資
項目小結(jié)
項目七專項理財規(guī)劃方案設(shè)計
模塊一現(xiàn)金規(guī)劃設(shè)計
模塊二消費支出規(guī)劃設(shè)計
模塊三教育規(guī)劃設(shè)計
模塊四風(fēng)險管理和保險規(guī)劃設(shè)計
模塊五投資規(guī)劃設(shè)計
模塊六納稅籌劃設(shè)計
模塊七退休養(yǎng)老規(guī)劃設(shè)計
模塊八財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃設(shè)計
項目小結(jié)
項目八綜合理財規(guī)劃方案設(shè)計
模塊一確定客戶的理財目標
模塊二制訂綜合理財規(guī)劃方案
模塊三撰寫綜合理財規(guī)劃書
項目小結(jié)
項目九理財規(guī)劃方案的實施與后續(xù)服務(wù)
模塊一實施綜合理財規(guī)劃方案
模塊二開展理財后續(xù)服務(wù)
項目小結(jié)
附表一復(fù)利終值系數(shù)表
附表二復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表
附表三年金終值系數(shù)表
附表四年金現(xiàn)值系數(shù)表
參考文獻
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