第1章 商業(yè)銀行總論 1 1.1 商業(yè)銀行的起源與發(fā)展 2 1.1.1 商業(yè)銀行的起源 2 1.1.2 商業(yè)銀行的發(fā)展 5 1.2 商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能 8 1.2.1 商業(yè)銀行的性質(zhì) 9 1.2.2 商業(yè)銀行的職能 9 1.2.3 商業(yè)銀行的類型 10 1.2.4 商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu) 16 1.3 商業(yè)銀行的經(jīng)營管理 17 1.3.1 商業(yè)銀行經(jīng)營管理的內(nèi)容 17 1.3.2 商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則 21 1.3.3 商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論 22 1.3.4 我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理的 發(fā)展歷程 24 小結(jié) 25 練習(xí) 26 第2章 商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù) 27 2.1 商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)概述 28 2.1.1 負債業(yè)務(wù)的定義 28 2.1.2 負債業(yè)務(wù)的作用 29 2.1.3 負債業(yè)務(wù)的種類 30 2.1.4 負債業(yè)務(wù)的構(gòu)成 30 2.2 商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù) 31 2.2.1 存款業(yè)務(wù)的種類 32 2.2.2 存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險及防范 36 2.2.3 存款業(yè)務(wù)的影響因素 41 2.3 商業(yè)銀行存款的經(jīng)營管理 42 2.3.1 吸收存款的策略 42 2.3.2 存款的成本管控 43 2.3.3 存款的定價 45 2.4 商業(yè)銀行的非存款性負債 47 2.4.1 同業(yè)拆借 48 2.4.2 證券回購 50 2.4.3 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)抵押 52 2.4.4 向央行借款 53 2.4.5 發(fā)行金融債券 54 2.4.6 國際金融市場借款 56 小結(jié) 58 練習(xí) 60 實踐1 利息的計算 62 實踐指導(dǎo) 62 實踐1.1 活期存款計息 63 實踐1.2 定期存款計息 67 拓展練習(xí) 70 第3章 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 71 3.1 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的概念 72 3.1.1 現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成 72 3.1.2 現(xiàn)金資產(chǎn)的作用 74 3.1.3 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則 75 3.2 商業(yè)銀行的流動性管理 76 3.2.1 流動性需求與供給 77 3.2.2 資金頭寸 80 3.2.3 流動性的度量 81 3.2.4 流動性管理的作用 85 3.2.5 流動性管理的原則 86 3.2.6 流動性風(fēng)險管理的體系 87 3.3 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 88 3.3.1 庫存現(xiàn)金的日常管理 88 3.3.2 存款準備金的管理 92 3.3.3 同業(yè)存款的管理 95 小結(jié) 95 練習(xí) 96 實踐2 信用卡介紹 98 實踐指導(dǎo) 98 實踐2.1 還款金額計算 99 實踐2.2 循環(huán)利息計算 101 拓展練習(xí) 102 第4章 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù) 103 4.1 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)概述 104 4.1.1 貸款的分類 104 4.1.2 貸款的組織管理 108 4.1.3 貸款政策 110 4.1.4 貸款的發(fā)放程序 113 4.2 商業(yè)銀行幾種常見的貸款 116 4.2.1 擔保貸款 117 4.2.2 票據(jù)貼現(xiàn) 124 4.2.3 流動資金貸款 127 4.2.4 固定資產(chǎn)貸款 129 4.2.5 項目貸款 131 4.3 商業(yè)銀行貸款定價 136 4.3.1 貸款價格的構(gòu)成 136 4.3.2 影響貸款價格的因素 136 4.3.3 貸款的定價方法 138 4.4 不良貸款的監(jiān)測與處理 139 4.4.1 不良貸款的監(jiān)測 139 4.4.2 不良貸款的處理 140 小結(jié) 141 練習(xí) 142 實踐3 個人住房貸款還款方式 144 實踐指導(dǎo) 144 實踐3.1 等額本金還款法 145 實踐3.2 等額本息還款法 147 實踐3.3 兩種方法的比較 149 拓展練習(xí) 150 第5章 商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù) 151 5.1 證券投資的概念 153 5.1.1 證券投資的作用 153 5.1.2 證券投資的對象 154 5.1.3 證券投資的特點 158 5.1.4 證券投資的發(fā)展歷程 159 5.2 證券投資的收益與風(fēng)險 165 5.2.1 證券投資的收益 166 5.2.2 證券投資的風(fēng)險 168 5.2.3 證券投資收益與風(fēng)險的關(guān)系 171 5.3 證券投資的管理 171 5.3.1 證券投資政策 172 5.3.2 影響證券投資對象的因素 172 5.3.3 證券投資的策略 173 小結(jié) 176 練習(xí) 177 第6章 商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù) 179 6.1 表外業(yè)務(wù)的概念 180 6.1.1 表外業(yè)務(wù)的定義 180 6.1.2 表外業(yè)務(wù)的特點 183 6.1.3 表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因 185 6.1.4 我國表外業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)模 186 6.2 表外業(yè)務(wù)的種類 186 6.2.1 金融服務(wù)類 187 6.2.2 擔保類 190 6.2.3 承諾類 199 6.2.4 金融衍生交易類 201 6.3 幾種新型的表外業(yè)務(wù) 205 6.3.1 資產(chǎn)證券化 206 6.3.2 貸款出售 207 6.3.3 融資租賃 209 6.4 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 211 6.4.1 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險分類 211 6.4.2 表外業(yè)務(wù)的監(jiān)管制度 211 6.4.3 表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理措施 212 小結(jié) 213 練習(xí) 215 實踐4 理財產(chǎn)品收益的計算 217 實踐指導(dǎo) 217 實踐4.1 通知存款 219 實踐4.2 理財產(chǎn)品收益計算 221 拓展練習(xí) 224 第7章 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù) 225 7.1 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)概述 226 7.1.1 國際業(yè)務(wù)的定義及特點 227 7.1.2 國際業(yè)務(wù)的種類 227 7.1.3 國際業(yè)務(wù)的發(fā)展原因 229 7.1.4 我國商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展的 影響因素 231 7.2 國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù) 232 7.2.1 國際結(jié)算 232 7.2.2 進出口押匯 236 7.2.3 打包放款 238 7.2.4 福費廷 239 7.2.5 保理 240 7.2.6 提貨擔保 244 7.3 國際貸款業(yè)務(wù) 245 7.3.1 國際貸款的分類 245 7.3.2 國際商業(yè)銀行貸款 249 7.3.3 銀團貸款 250 7.4 外匯買賣業(yè)務(wù) 253 7.4.1 外匯與匯率 253 7.4.2 外匯市場 257 7.4.3 外匯買賣方式 259 小結(jié) 262 練習(xí) 263 第8章 證券公司業(yè)務(wù) 265 8.1 證券市場概述 266 8.1.1 證券和證券市場 266 8.1.2 證券市場的分類 270 8.1.3 證券市場的功能 272 8.1.4 證券市場的構(gòu)成 274 8.2 證券公司的主要業(yè)務(wù) 275 8.2.1 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 275 8.2.2 證券投資咨詢業(yè)務(wù) 277 8.2.3 證券自營業(yè)務(wù) 278 8.2.4 證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 280 8.2.5 融資融券業(yè)務(wù) 281 8.2.6 證券回購交易 284 8.3 證券交易 285 8.3.1 證券交易程序 285 8.3.2 證券賬戶和證券托管 287 8.3.3 證券交易委托 290 8.3.4 競價與成交 291 8.3.5 交易結(jié)算 294 8.4 證券投資分析 295 8.4.1 證券投資基本分析 295 8.4.2 證券投資技術(shù)分析 307 8.4.3 證券投資技術(shù)指標分析 314 小結(jié) 319 練習(xí) 320 實踐5 證券公司業(yè)務(wù) 321 實踐指導(dǎo) 321 實踐5.1 融資融券中維持擔保比例的 計算 323 實踐5.2 證券逆回購交易 324 實踐5.3 宏觀經(jīng)濟分析和行業(yè)分析 327 實踐5.4 對貴州茅臺公司進行投資 價值分析 330 拓展練習(xí) 336 第9章 期貨公司業(yè)務(wù) 337 9.1 期貨市場概述 339 9.1.1 期貨市場的現(xiàn)狀和發(fā)展 339 9.1.2 期貨交易的特征 344 9.1.3 期貨市場的功能與作用 345 9.1.4 期貨市場的構(gòu)成 348 9.2 期貨合約與期貨交易制度及流程 354 9.2.1 期貨合約 355 9.2.2 期貨交易制度 357 9.2.3 期貨交易流程 361 9.3 期貨投機與套利交易 364 9.3.1 期貨投機交易 364 9.3.2 期貨套利交易 366 9.4 套期保值 372 9.4.1 套期保值概述 372 9.4.2 套期保值的應(yīng)用 373 9.4.3 基差與套期保值 374 9.5 期貨行情分析 378 9.5.1 期貨行情解讀 378 9.5.2 基本面分析方法 378 小結(jié) 382 練習(xí) 383 實踐6 期貨公司業(yè)務(wù) 385 實踐指導(dǎo) 385 實踐6.1 期貨投資咨詢業(yè)務(wù) 385 實踐6.2 期貨行情解讀 387 實踐6.3 期貨信息收集 391 實踐6.4 豆粕投資分析 393 拓展練習(xí) 396 第10章 保險公司業(yè)務(wù) 397 10.1 保險概述 399 10.1.1 保險的要素與特征 399 10.1.2 保險業(yè)務(wù)的分類 403 10.1.3 保險的職能 406 10.2 保險合同 407 10.2.1 保險合同的特性及分類 407 10.2.2 保險合同的構(gòu)成要素 410 10.2.3 保險合同的成立與生效 414 10.2.4 保險合同的履行 415 10.2.5 保險合同的變更與終止 417 10.3 保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營 419 10.3.1 保險銷售 419 10.3.2 保險承保 422 10.3.3 保險理賠 425 10.3.4 保險客戶服務(wù) 430 小結(jié) 433 練習(xí) 434 實踐7 保險公司業(yè)務(wù) 436 實踐指導(dǎo) 436 實踐7.1 財產(chǎn)保險的銷售 436 實踐7.2 人壽保險產(chǎn)品特色分析 438 拓展練習(xí) 440 第11章 金融信托與租賃公司業(yè)務(wù) 441 11.1 金融信托概述 442 11.1.1 金融信托的概念及本質(zhì) 443 11.1.2 信托的業(yè)務(wù)分類及特點 444 11.1.3 信托的職能與作用 446 11.2 信托公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營 449 11.2.1 信托存款業(yè)務(wù) 449 11.2.2 信托貸款業(yè)務(wù) 451 11.2.3 信托投資業(yè)務(wù) 452 11.2.4 個人信托業(yè)務(wù) 453 11.2.5 信托代理與咨詢業(yè)務(wù) 456 11.2.6 委托貸款業(yè)務(wù) 457 11.2.7 委托投資業(yè)務(wù) 459 11.2.8 其他委托業(yè)務(wù) 459 11.3 金融租賃公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營 461 11.3.1 金融租賃公司的業(yè)務(wù) 461 11.3.2 租賃程序 467 小結(jié) 469 練習(xí) 470 實踐8 金融信托與租賃 471 實踐指導(dǎo) 471 實踐8.1 信托業(yè)務(wù)應(yīng)用實例 471 實踐8.2 集合資金信托計劃案例 分析 472 實踐8.3 融資租賃的案例分析 475 拓展練習(xí) 477 參考文獻 478