目 錄 第一章　從信用到信用保險(xiǎn)/ 1 　第一節(jié)　何為信用/1 　　一、信用內(nèi)涵/1 　　二、信用交易的形式/5 　　三、為什么要提供信用/7 　第二節(jié)　信用風(fēng)險(xiǎn)及管理/8 　　一、什么是信用風(fēng)險(xiǎn)/8 　　二、信用風(fēng)險(xiǎn)的成因/10 　　三、信用風(fēng)險(xiǎn)管理/11 　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)/13 　　一、信用保險(xiǎn)的概念/13 　　二、信用保險(xiǎn)的分類/14 第二章　信用保險(xiǎn)的功能價(jià)值/ 17 　第一節(jié)　促進(jìn)交易/18 　　一、鞏固和維護(hù)與既有買方的合作/18 　　二、助力企業(yè)拓展新的市場/20 　　三、信用提供并非沒有限度/20 　第二節(jié)　便利融資/21 　　一、便利融資的含義/21 　　二、實(shí)務(wù)操作模式/21 　　三、信用保險(xiǎn)項(xiàng)下融資信貸的“正反面” /22 　第三節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理/23 　　一、事前風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防/24 　　二、事中動態(tài)跟蹤/25 　　三、事后損失補(bǔ)償/26 第三章　全球出口信用保險(xiǎn)發(fā)展的歷史變遷/ 28 　第一節(jié)　全球出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展歷程/28 　　一、出口信用保險(xiǎn)的萌芽與起源(18 世紀(jì)末—20 世紀(jì)20 年代) /29 　　二、出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展———政府主導(dǎo)(20 世紀(jì)20 年代—90 年代) /30 　　三、出口信用保險(xiǎn)的繁榮———商業(yè)化轉(zhuǎn)型(20 世紀(jì)90 年代—2008 年國際金融危機(jī))/32 　　四、出口信用保險(xiǎn)在曲折中前進(jìn)———政策性作用凸顯(2008 年國際金融危機(jī)至今) /35 　第二節(jié)　全球主要信用保險(xiǎn)組織及機(jī)構(gòu)/37 　　一、信用保險(xiǎn)國際組織/37 　　二、主要官方出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)/39 　　三、主要商業(yè)信用保險(xiǎn)公司/42 　第三節(jié)　全球信用保險(xiǎn)市場概覽及發(fā)展/43 　　一、2017 年信用保險(xiǎn)市場概況/43 　　二、國際金融危機(jī)之后十年, 信用保險(xiǎn)市場的發(fā)展概況/44 　　三、國際金融危機(jī)以來, 信用保險(xiǎn)經(jīng)營管理的新發(fā)展/45 第四章　我國出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展進(jìn)程/ 48 　第一節(jié)　我國出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)生的時(shí)代背景/48 一、全球國際貿(mào)易進(jìn)入調(diào)整轉(zhuǎn)折期/48　 二、我國對外貿(mào)易體制進(jìn)行改革/49 　　三、我國出口商品結(jié)構(gòu)發(fā)生變化/50 　第二節(jié)　我國出口信用保險(xiǎn)歷次變革及主要成就/52 　　一、第一階段(1988—1994 年): 中國人民保險(xiǎn)公司獨(dú)家試辦(代辦), 搭建起出口信用保險(xiǎn)制度的基本框架/53 　　二、第二階段(1994—2001 年): 兩家主體承辦, 出口信用保險(xiǎn)初步發(fā)展/55 　　三、第三階段(2001—2013 年): 中國出口信用保險(xiǎn)公司成立, 獨(dú)家專營信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)/57 　　四、第四階段(2013 年至今): 短期出口信用保險(xiǎn)市場向商業(yè)保險(xiǎn)公司適度開放,中長期出口信用保險(xiǎn)仍由中國信保獨(dú)家經(jīng)營/59 　第三節(jié)　我國出口信用保險(xiǎn)展望及思考/61 　　一、政策性信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和商業(yè)性保險(xiǎn)公司之間的關(guān)系/62 　　二、如何最大化滿足客戶需求/62 　　三、拓展與深化國際合作/63 　　四、運(yùn)用信息科技, 賦能信用保險(xiǎn)發(fā)展/63 第五章　信用保險(xiǎn)的基本原則/ 64 　第一節(jié)　保險(xiǎn)利益/64 　　一、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的含義/65 　　二、信用保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的/66 　　三、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的須滿足的條件/67 　　四、信用保險(xiǎn)保險(xiǎn)利益的實(shí)務(wù)運(yùn)用/68 　第二節(jié)　誠實(shí)信用/69 　　一、出口信用保險(xiǎn)市場的逆選擇風(fēng)險(xiǎn)/69 　　二、出口信用保險(xiǎn)告知義務(wù)/71 　　三、對保險(xiǎn)人義務(wù)的規(guī)定和約束/73 　第三節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)/74 　　一、實(shí)務(wù)操作/74 　　二、信用保險(xiǎn)遵循風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的具體原因/75 　　三、信用保險(xiǎn)主要的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方式/76 　第四節(jié)　代位求償/76 　　一、代位求償原則的含義/77 　　二、信用保險(xiǎn)代位求償權(quán)的相關(guān)法律適用/77 　　三、出口信用保險(xiǎn)代位求償原則的特殊性/79 第六章　短期出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品解讀/ 80 　第一節(jié)　總則: 明確保險(xiǎn)主體+ 客體/81 　　一、保險(xiǎn)合同組成/81 　　二、保險(xiǎn)主體/82 　　三、保險(xiǎn)客體/83 　第二節(jié)　保險(xiǎn)責(zé)任: 何時(shí)、何因與何種損失三要素/84 　　一、保險(xiǎn)期間/85 　　二、損失原因/86 　　三、損失內(nèi)容/88 　第三節(jié)　責(zé)任免除: 兩個(gè)合同項(xiàng)下的除外/88 　　一、基礎(chǔ)交易合同項(xiàng)下的主要除外情形/89 　　二、保險(xiǎn)合同項(xiàng)下的主要除外情形/91 　第四節(jié)　限額承保與申報(bào)交費(fèi)/93 　　一、責(zé)任限額的申請和批復(fù)/93 　　二、出運(yùn)申報(bào)/97 　　三、保費(fèi)交納/98 　第五節(jié)　理賠與追償/99 　　一、流程時(shí)限/99 　　二、定損核賠/100 　　三、催收追償/102 　第六節(jié)　被保險(xiǎn)人其他義務(wù)/103 　　一、如實(shí)告知義務(wù)/103 　　二、保證義務(wù)/103 　　三、投保后, 保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度明顯增加的通知義務(wù)/104 第七章　國際貿(mào)易與出口信用保險(xiǎn)/ 105 　第一節(jié)　國際貨物買賣合同/106 　　一、從一宗出口險(xiǎn)案例看國際貨物買賣合同的訂立/106 　　二、國際貨物買賣合同的內(nèi)容/109 　　三、國際貨物買賣合同的履行/113 　第二節(jié)　國際貿(mào)易術(shù)語對出口信用保險(xiǎn)的影響/116 　　一、典型出口信用保險(xiǎn)承保及理賠案例/117 　　二、國際貿(mào)易術(shù)語概述/118 　　三、國際貿(mào)易術(shù)語之于出口信用保險(xiǎn)的影響: 既無關(guān)也相關(guān)/119 　第三節(jié)　國際結(jié)算與出口信用保險(xiǎn)/122 　　一、匯付(Remittance) /123 　　二、托收(Collection) /125 　　三、信用證(Letter of Credit, L/ C) /127 第八章　短期出口信用保險(xiǎn)的保單承保/ 132 　第一節(jié)　保單承保/133 　　一、從承保到理賠業(yè)務(wù)的全流程/133 　　二、保單承保的基本含義/135 　　三、保單承保的職能/136 　第二節(jié)　客戶接洽及投保申請/137 　　一、不同類型客戶的需求/137 　　二、投保申請的填寫/139 　第三節(jié)　保單審核及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入/140 　　一、投保人信息/141 　　二、投保人的財(cái)務(wù)實(shí)力及行業(yè)地位/142 　　三、投保人內(nèi)部的信用管理狀況/142 　　四、投保業(yè)務(wù)/143 　第四節(jié)　保單基本承保條件的設(shè)定/144 　　一、投保人/ 被保險(xiǎn)人/144 　　二、投保范圍/145 　　三、投保金額/145 　　四、累計(jì)賠償限額/146 　　五、自行掌握信用限額/146 　　六、賠償比例及其他免賠方式/146 　　七、申報(bào)方式/147 　　八、其他承保條件/147 　　九、保險(xiǎn)費(fèi)/147 第九章　短期出口信用保險(xiǎn)的限額承保/ 151 　第一節(jié)　限額承保概述/151 　　一、限額承保的基本含義/151 　　二、限額承保的職能和價(jià)值/152 　第二節(jié)　信用限額申請/153 　　一、明確交易主體/ 限額主體/153 　　二、合理確定限額的支付方式/155 　　三、合理確定信用期限/155 　　四、合理申請信用額度(限額金額) /156 　第三節(jié)　資信調(diào)查/157 　　一、資信來源/157 　　二、征信報(bào)告的主要內(nèi)容及種類/159 　第四節(jié)　限額評估/160 　　一、保單情況/160 　　二、國別風(fēng)險(xiǎn)/161 　　三、買方資信/162 　　四、盡職調(diào)查/167 　第五節(jié)　限額批復(fù)與風(fēng)險(xiǎn)跟蹤/168 　　一、批復(fù)零限額的主要原因(關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)) /168 　　二、限額批復(fù)/170 　　三、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與限額調(diào)整/171 第十章　短期出口信用保險(xiǎn)的理賠追償/ 172 　第一節(jié)　理賠追償概述/172 　　一、職能和價(jià)值/172 　　二、理賠處理原則/173 　　三、理賠基本流程/173 　第二節(jié)　可能損失和減損處理/174 　　一、及時(shí)通報(bào)可能損失/175 　　二、保險(xiǎn)公司對可能損失進(jìn)行審查/177 　　三、制定減損措施, 積極減損/177 　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)的索賠和理賠/182 　　一、索賠申請/182 　　二、勘查追討/183 　　三、定損核賠/183 　第四節(jié)　理賠與承保的互動協(xié)同/188 　　一、理賠對承保的作用/188 　　二、承保對理賠的影響/189 第十一章　出運(yùn)前出口信用保險(xiǎn)/ 190 　第一節(jié)　出運(yùn)前出口信用保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益/191 　　一、法理基礎(chǔ)/191 　　二、出運(yùn)前保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益及標(biāo)的/191 　　三、出運(yùn)前保險(xiǎn)標(biāo)的的特殊性與復(fù)雜性/192 　第二節(jié)　出運(yùn)前保險(xiǎn)合同的關(guān)鍵條款/193 　　一、保險(xiǎn)責(zé)任起始日及出運(yùn)前信用期限/193 　　二、出運(yùn)前保險(xiǎn)所承保的風(fēng)險(xiǎn)種類/194 　　三、定損核賠的方式選擇/195 　第三節(jié)　出運(yùn)前保險(xiǎn)的實(shí)務(wù)運(yùn)營管理/195 　　一、承保政策僅對部分客戶有條件地開放/196 　　二、對不同類型的產(chǎn)品及行業(yè)采取差異化的承保政策/196 　　三、事先掌握成本構(gòu)成并約定投保成本/197 　　四、出運(yùn)前保險(xiǎn)通常不是無償提供/197 第十二章　中長期出口信用保險(xiǎn)/ 199 　第一節(jié)　中長期貨物出口及對外承包工程/199 　　一、中長期貨物出口及對外承包工程概況/199 　　二、中長期項(xiàng)目過程中的風(fēng)險(xiǎn)/201 　　三、中長期融資需求及信貸方式/203 　第二節(jié)　中長期出口信用保險(xiǎn)概述/208 　　一、中長期出口信用保險(xiǎn)的概念/208 　　二、中長期出口信用保險(xiǎn)的產(chǎn)品種類/209 　　三、中長期出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展/213 　第三節(jié)　中長期出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品釋義/215 　　一、保險(xiǎn)主體和保險(xiǎn)標(biāo)的/216 　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/216 　　三、除外責(zé)任/217 　　四、保險(xiǎn)費(fèi)/217 　　五、被保險(xiǎn)人義務(wù)/217 　　六、理賠與追償/219 　第四節(jié)　實(shí)務(wù)操作/220 　　一、詢保/220 　　二、項(xiàng)目承保/221 　　三、項(xiàng)目保后管理/226 　　四、理賠追償/227 第十三章　海外投資保險(xiǎn)/ 231 　第一節(jié)　海外投資與海外投資保險(xiǎn)/232 　　一、海外投資概述/232 　　二、海外投資中的風(fēng)險(xiǎn)/235 　　三、我國現(xiàn)行海外直接投資政策與監(jiān)管/236 　　四、海外投資保險(xiǎn)/240 　第二節(jié)　海外投資保險(xiǎn)發(fā)展概述/243 　　一、海外投資保險(xiǎn)發(fā)展歷程/243 　　二、海外投資保險(xiǎn)全球市場概況/248 　　三、我國海外投資保險(xiǎn)發(fā)展的歷史沿革/249 　第三節(jié)　海外投資保險(xiǎn)產(chǎn)品/250 　　一、適用范圍/251 　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/ 承保風(fēng)險(xiǎn)/252 　　三、除外責(zé)任/256 　　四、保險(xiǎn)費(fèi)/257 　　五、理賠/258 　　六、權(quán)益轉(zhuǎn)讓和追償/259 　第四節(jié)　實(shí)務(wù)操作與典型案例/260 　　一、某境內(nèi)電力工程公司投資越南燃煤電廠BOT 項(xiàng)目/260 　　二、項(xiàng)目審核評估與承保/263 　　三、理賠追償/269 第十四章　國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)/ 270 　第一節(jié)　概述/270 　　一、國內(nèi)應(yīng)收賬款與信用風(fēng)險(xiǎn)/270 　　二、什么是國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)/272 　　三、我國國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)市場概況/273 　第二節(jié)　國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)條款釋義/274 　　一、適保范圍/274 　　二、保險(xiǎn)責(zé)任/275 　　三、除外責(zé)任/277 　　四、限額、申報(bào)與交費(fèi)/278 　　五、理賠追償/279 　　六、投保人被保險(xiǎn)人相關(guān)義務(wù)/280 　第三節(jié)　承保實(shí)務(wù)/280 　　一、投保前接洽/281 　　二、保單承保/283 三、限額承保/285 　 四、申報(bào)交費(fèi)及續(xù)保/289 　第四節(jié)　理賠實(shí)務(wù)/289 　　一、理賠常規(guī)操作/289 　　二、理賠案例/291 　　三、我國現(xiàn)行國內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)/295 第十五章　信用保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)/ 297 　第一節(jié)　信用保險(xiǎn)更需要再保險(xiǎn)的支持/297 　　一、再保險(xiǎn)相關(guān)概念/297 　　二、再保險(xiǎn)的重要作用/299 　　三、再保險(xiǎn)的主要分類/300 　第二節(jié)　信用保險(xiǎn)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方式/302 　　一、比例再保險(xiǎn)/303 　　二、非比例再保險(xiǎn)/307 　第三節(jié)　信用保險(xiǎn)再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)/311 　　一、信用保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)/311 　　二、信用保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的審核評估/313 　　三、信用保險(xiǎn)再保險(xiǎn)市場/315 第十六章　信用保險(xiǎn)法律制度及監(jiān)管/ 317 　第一節(jié)　適用的法律法規(guī)/317 　　一、保險(xiǎn)法的相關(guān)規(guī)定/317 　　二、出口信用保險(xiǎn)的法律適用/317 　第二節(jié)　信用保險(xiǎn)監(jiān)管/318 　　一、對經(jīng)營范圍和經(jīng)營資質(zhì)的監(jiān)督管理/319 　　二、對產(chǎn)品開發(fā)的監(jiān)管/319 　　三、對業(yè)務(wù)經(jīng)營及內(nèi)控管理的監(jiān)管/320 　　四、對再保險(xiǎn)的監(jiān)管規(guī)定/322 　第三節(jié)　關(guān)于出口信用保險(xiǎn)的其他法規(guī)及規(guī)章制度/322 　　一、國務(wù)院令/322 　　二、財(cái)政部相關(guān)規(guī)定/323 　　三、商務(wù)部等其他部門制定的有關(guān)規(guī)定/323 參考文獻(xiàn)/ 325