本教材是在借鑒、吸收保險學界、業(yè)界已有研究成果的基礎上，結合作者多年的教學經驗以及保險行業(yè)的新知識、新技術和新成果而完成的。教材主要闡述了保險學的基本理論與經營實務，既包括保險學科概念體系、保險學的基本原理、保險市場與經營體系、保險監(jiān)管體系、保險業(yè)務體系（財產保險、人身保險、再保險等）以及與保險相關的學科體系（如保險精算、社會保險）等的理論知識，又包括保險行業(yè)實務操作的方法與技巧。教材內容既具有理論基礎性、系統(tǒng)性，又兼具前沿性與實用性等特征。同時，結合課程內容，教材充實了許多以問題為導向、帶有啟發(fā)性思維的案例分析，并配以課程學習手冊，將使學習者能夠更廣泛、系統(tǒng)地理解并掌握保險學科的基本理論和業(yè)務知識。
本書是慕課課程"保險學概論"的配套教材，除配備有教學視頻、課件等一系列輔助資料外，還有《保險學概論學習手冊》作為教輔圖書，供師生進一步對知識進行鞏固和練習。本書的作者團隊實力強大，主要為中央財經大學在保險學各領域研究和教學經驗豐富的學科帶頭人、中青年骨干教師。本書既具有理論基礎性、系統(tǒng)性，又兼具前沿性與實用性，是一本不可多得的保險學教材。
目 錄 1 第一章 保險概述1 【教學目的與要求】1 第一節(jié) 保險的定義與職能1 一、保險的定義2 二、保險的基本要素3 三、可保風險的選擇4 四、保險的特征5 五、保險的職能與作用7 第二節(jié) 保險發(fā)展史7 一、古代保險思想9 二、國際保險史11 三、中國保險史16 四、世界保險業(yè)的發(fā)展特點與趨勢17 第三節(jié) 保險的分類18 一、自愿保險和法定保險18 二、財產保險和人身保險18 三、營利性保險和非營利性保險18 四、原保險、再保險、重復保險、共同保險19 五、團體保險和個人保險19 六、社會保險、商業(yè)保險和政策保險20 【課后閱讀材料】21 【本章小結】22 【復習思考題】
25 第二章 保險合同25 【教學目的與要求】25 第一節(jié) 保險合同概述25 一、保險合同的概念25 二、保險合同的特征26 三、保險合同的種類29 第二節(jié) 保險合同的要素29 一、保險合同的主體32 二、保險合同的客體32 三、保險合同的內容37 第三節(jié) 保險合同的簽訂、履行、變更與終止37 一、保險合同的簽訂39 二、保險合同的履行41 三、保險合同的變更42 四、保險合同的中止與復效43 五、保險合同的終止44 第四節(jié) 保險合同的爭議處理44 一、保險合同的解釋原則45 二、保險合同爭議的處理方式46 【案例分析】49 【本章小結】49 【復習思考題】
53 第三章 保險原則53 【教學目的與要求】53 第一節(jié) 誠信原則53 一、誠信原則的概念54 二、誠信原則的主要內容58 三、違反誠信原則的法律后果59 第二節(jié) 保險利益原則59 一、保險利益的含義及構成條件151 一、保險代理人的監(jiān)管152 二、保險經紀人的監(jiān)管153 三、保險公估人的監(jiān)管154 【案例分析】156 【本章小結】157 【復習思考題】
161 第七章 財產保險161 【教學目的與要求】161 第一節(jié) 財產保險概述161 一、財產保險的概念與特征162 二、財產保險與人身保險的區(qū)別163 三、財產保險的分類164 第二節(jié) 水險164 一、水險的概念及特征165 二、水險業(yè)務分類167 第三節(jié) 非水險167 一、火災保險169 二、運輸工具保險171 三、運輸貨物保險172 四、工程保險174 第四節(jié) 政策保險174 一、政策保險的概念與特征176 二、政策保險的業(yè)務體系176 三、農業(yè)保險179 四、出口信用保險181 五、海外投資保險183 六、巨災保險187 【案例分析】190 【本章小結】191 【復習思考題】
194 第八章 責任保險194 【教學目的與要求】194 第一節(jié) 責任保險概述194 一、責任保險的概念與作用196 二、責任保險的特征197 三、責任保險的基本內容201 第二節(jié) 責任保險業(yè)務種類201 一、公眾責任保險203 二、產品責任保險204 三、雇主責任保險206 四、職業(yè)責任保險208 五、其他責任保險210 第三節(jié) 責任保險實務210 一、責任保險展業(yè)與承保211 二、責任保險防災防損與再保險212 三、責任保險理賠212 【案例分析】215 【本章小結】216 【復習思考題】
220 第九章 人身保險220 【教學目的與要求】220 第一節(jié) 人身保險概述220 一、人身保險的概念220 二、人身保險的特征222 三、人身保險的種類222 第二節(jié) 人壽保險222 一、人壽保險的概念223 二、人壽保險的種類225 三、人壽保險合同的常見條款231 第三節(jié) 意外傷害保險231 一、意外傷害與意外傷害保險233 二、意外傷害保險的特征233 三、意外傷害保險的可保風險235 四、意外傷害保險的種類235 五、意外傷害保險的保險責任237 六、意外傷害保險的給付方式238 第四節(jié) 健康保險238 一、健康保險的概念238 二、疾病成立的條件239 三、健康保險的特征240 四、健康保險的種類241 【案例分析】243 【本章小結】244 【復習思考題】
248 第十章 再保險248 【教學目的與要求】248 第一節(jié) 再保險概述248 一、再保險相關概念249 二、再保險的特征251 三、再保險的作用252 四、再保險的分類254 第二節(jié) 再保險合同內容254 一、再保險合同的概念254 二、再保險合同的基本條款256 第三節(jié) 再保險實施方式256 一、臨時再保險257 二、合同再保險258 三、預約再保險258 第四節(jié) 再保險責任安排258 一、比例再保險261 二、非比例再保險263 【課后閱讀材料】265 【本章小結】266 【復習思考題】
269 第十一章 保險精算269 【教學目的與要求】269 第一節(jié) 保險精算與大數法則269 一、保險精算概述275 二、概率與大數法則282 第二節(jié) 基本的精算函數282 一、生命表285 二、利息理論290 三、生命保險與年金函數295 第三節(jié) 壽險精算概述295 一、價值方程295 二、保費與凈保費297 三、費用298 四、保單價值與準備金302 第四節(jié) 非壽險精算概述302 一、風險模型303 二、索賠總額分布函數G(x) 的正態(tài)近似計算304 三、比例再保險和超額損失再保險下的索賠總額分布305 四、破產概率307 【實例分析】309 【本章小結】309 【復習思考題】
313 第十二章 保險資金運用313 【教學目的與要求】313 第一節(jié) 保險資金運用概述313 一、保險資金運用的含義315 二、保險資金運用的必要性316 三、保險資金運用的原則316 四、保險資金運用管理模式318 第二節(jié) 保險資金運用形式318 一、保險資金運用形式概述319 二、我國保險資金運用的監(jiān)管322 第三節(jié) 資產負債管理322 一、壽險公司資產負債管理起源322 二、資產負債管理的定義和內容324 三、資產負債管理所防范的風險326 四、資產負債管理的目標和作用327 五、資產負債管理的技術330 【課后閱讀材料】333 【本章小結】333 【復習思考題】
338 第十三章 保險財務管理338 【教學目的與要求】338 第一節(jié) 保險財務管理概述338 一、保險財務管理的概念與特征339 二、保險財務管理的目標與職責341 三、保險財務會計制度342 第二節(jié) 保險會計342 一、保險會計的概念與特點344 二、保險會計的分類344 三、保險會計運行模式345 四、保險會計科目與核算352 第三節(jié) 保險財務報表352 一、資產負債表356 二、利潤表360 三、現(xiàn)金流量表363 四、所有者權益變動表365 第四節(jié) 保險公司財務分析365 一、保險公司財務基本情況分析368 二、償付能力分析371 三、獲利能力分析373 【案例分析】375 【本章小結】376 【復習思考題】
380 第十四章 社會保險380 【教學目的與要求】380 第一節(jié) 社會保險概述380 一、社會保險的概念與特征382 二、社會保險的功能383 三、社會保險與商業(yè)保險的共性與區(qū)別384 第二節(jié) 社會保險項目385 一、養(yǎng)老保險386 二、醫(yī)療保險389 三、工傷保險391 四、失業(yè)保險393 五、生育保險394 六、護理保險396 第三節(jié) 社會保險基金396 一、社會保險基金的概念與特征396 二、社會保險基金的籌集模式397 三、社會保險基金的投資399 四、社會保險基金的監(jiān)管401 第四節(jié) 我國社會保險制度改革401 一、社會保險制度改革的背景401 二、社會保險制度改革的意義402 三、社會保險制度改革的發(fā)展階段403 四、社會保險制度的發(fā)展取向404 【案例分析】406 【本章小結】407 【復習思考題】410 參考文獻
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