本書根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會*大綱《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱》編寫。本書一共分為19章,以考試大綱為依據(jù),以命題規(guī)律為指導,對考點進行深入、細致、全面地解讀,語言簡練,幫助考生清晰理解考點的內(nèi)容和含義以及全面掌握考點知識;通過名師指導欄目,從命題角度、命題形式、命題概率等方面按照考試實情作了嚴謹?shù)姆治鲱A測。同時在知識點的表述上嚴謹規(guī)范、條理清晰、重點突出,其中的關(guān)鍵詞記憶法能幫助考生大幅提升復習效率。
本套教材是基于*發(fā)布的相應大綱編著而成,教材編寫組老師以自身豐富的經(jīng)驗為參加基金從業(yè)考試的考生編著此教材并配備了相應的試題冊及視頻課程,為各位考生盡可能的提供便利的復習資料。
本套教材為參加中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初級)的輔導用書。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應試指導編寫組根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱》,對真題考點進行細致分析,編寫了本套教材,旨在幫助考生全面理解和掌握考試大綱的內(nèi)容,更好地復習備考。本套教材模塊為了便于考生更好地理解和使用本書,下面對本套教材中主要涉及的模塊功能進行簡單介紹。1.本章應試分析在本書中,這一模塊主要是介紹該章的主要內(nèi)容、在考試中所占的分值以及學習方法等,是對該章在考試中的整體考情的綜合分析。通過應試分析,考生可以有效掌握該章的重點以及命題方向,避免盲目復習。2.思維導圖在本書中,這一模塊主要是將整章的思維脈絡通過關(guān)系圖表現(xiàn)出來,并在考點后面標注重點掌握、掌握、熟悉、了解四種不同程度的復習要求。通過思維導圖,考生不僅可以對該章的整體框架有大致的了解,同時也能明確不同知識點的復習要求,有針對性地進行復習,可大大提高復習的效率。3.名師同步精講這一模塊是本書的核心所在,主要是通過對考試真題的分析,將教材中的重要知識點進行精編匯總,多考多講,少考少講。我們竭力提煉考點,減少煩冗的敘述,幫助考生高效率掌握考點,減少學習壓力。同時,我們對于非常重要的知識點加以標色處理,藍色為重要的知識點。在這一模塊中,我們提供的兩個核心功能對考生非常有幫助。一為名師指導。一方面對各個考點在考試中的考查概率和所占分值進行介紹,并列明命題角度;另一方面對于教材中一些有竅門記憶或者需要關(guān)注的地方進行提示。二為母題精選。這些母題是在考試中較多涉及且具有代表性的題目,其中,大多為考試真題,部分為老師精選的比較有代表性的題目。此外,母題旁邊配有二維碼,考生可通過掃描二維碼練習相應的子題。通過母題,考生不僅能夠了解各個知識點在考試中的考查形式,也可以有效地掌握考試中的重要知識點,同時做到對知識點的靈活運用。4.章節(jié)練習在這一模塊中,考生可通過掃描二維碼進入微信版題庫進行章節(jié)練習。在題庫中,我們提供了大量真題、模擬題和押題供考生練習,既彌補了紙質(zhì)教材對于章節(jié)練習題量限制的缺陷,又能讓考生隨時隨地進行練習,可有效地節(jié)省考生的時間。 配套題庫智能考試題庫系統(tǒng)本套教材所搭配的配套智能考試題庫系統(tǒng),能達到更好的復習效果。配套題庫系統(tǒng)包括智能題庫微信版和智能題庫網(wǎng)頁版。考生可根據(jù)自己的實際情況,在不同的環(huán)境下選擇不同的練習方式,充分利用自己的時間。另外,在題庫系統(tǒng)中有視頻課程、考點速記、章節(jié)練習、錯題訓練、真題必練、模擬押題等功能?忌趯W習過程中,可根據(jù)自己的學習進度選擇相應功能,固本培新。 聯(lián)系我們盡管編寫組成員本著精益求精的態(tài)度編寫本套教材,但由于時間所限,書中難免有錯漏和不足之處,懇請廣大讀者批評指正。聯(lián)系郵箱weilaijiaoyucaijing@foxmail.com。預祝所有考生順利通過考試!
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應試指導編寫組
本書由銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應試指導編寫組進行編寫。銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試應試指導教材編寫組是由多位擁有豐富教學、考試培訓和命題經(jīng)驗的名師組成的團隊。在多年的研究銀行從業(yè)資格考試的命題規(guī)律和重難點基礎上,精心研發(fā)了一套適合考生高效備考的輔導圖書,旨在幫助考生攻克考試難點,掌握考試重點,輕松備考。
開篇考情分析與復習指導
第一節(jié)考情分析
第二節(jié)復習指導
第一部分經(jīng)濟金融基礎
第一章經(jīng)濟基礎知識宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標/7
行業(yè)分析基本內(nèi)容/10
第一節(jié)宏觀經(jīng)濟分析
第二節(jié)行業(yè)經(jīng)濟發(fā)展分析
第三節(jié)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展分析章節(jié)練習
第二章金融基礎知識貨幣需求與貨幣供給/16
通貨膨脹與通貨緊縮/18貨幣政策目標/20
貨幣政策工具/21
第一節(jié)貨幣基礎知識概述
第二節(jié)貨幣政策概述
第三節(jié)利息與利率
第四節(jié)外匯與匯率章節(jié)練習
第三章金融市場金融市場分類/27
貨幣市場/28資本市場/30
第一節(jié)金融市場概述
第二節(jié)貨幣市場和資本市場
第三節(jié)我國金融市場組織體系章節(jié)練習
第四章銀行體系政策性銀行/38
非銀行金融機構(gòu)/40
第一節(jié)銀行的起源與發(fā)展
第二節(jié)我國銀行的分類與職能章節(jié)練習
第二部分銀行業(yè)務
第五章負債業(yè)務個人存款業(yè)務/44
單位存款業(yè)務/47
第一節(jié)存款業(yè)務
第二節(jié)非存款業(yè)務章節(jié)練習
第六章資產(chǎn)業(yè)務貸款業(yè)務的種類/52
貸款業(yè)務管理要求/58
承諾業(yè)務/60
第一節(jié)貸款業(yè)務
第二節(jié)表外資產(chǎn)業(yè)務章節(jié)練習
第七章中間業(yè)務中間業(yè)務的含義和種類/62
支付結(jié)算工具/63
正確填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定/65
清算業(yè)務/65
資產(chǎn)托管業(yè)務/67
信用卡和借記卡/70
第一節(jié)中間業(yè)務概述
第二節(jié)支付結(jié)算業(yè)務
第三節(jié)代理業(yè)務
第四節(jié)托管業(yè)務
第五節(jié)咨詢顧問業(yè)務
第六節(jié)銀行卡業(yè)務章節(jié)練習
第八章理財業(yè)務理財業(yè)務的含義、特點及其與傳統(tǒng)信貸業(yè)務的差別/72
理財產(chǎn)品分類/74
第一節(jié)理財業(yè)務概述
第二節(jié)理財產(chǎn)品分類與銷售管理章節(jié)練習
第三部分銀行管理
第九章銀行管理基礎結(jié)構(gòu)指標/80
安全性指標/83
第一節(jié)商業(yè)銀行的組織架構(gòu)
第二節(jié)銀行管理的基本指標章節(jié)練習
第十章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理內(nèi)部控制的目標與原則/90
內(nèi)部控制的措施/91
第一節(jié)公司治理
第二節(jié)內(nèi)部控制
第三節(jié)合規(guī)管理章節(jié)練習
第十一章商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理資產(chǎn)負債管理的主要內(nèi)容/96
第一節(jié)資產(chǎn)負債管理對象
第二節(jié)資產(chǎn)負債管理主要內(nèi)容及策略章節(jié)練習
第十二章資本管理資本的種類/99資本的作用/100
資本管理的國際監(jiān)管標準巴塞爾資本協(xié)議/101
我國銀行業(yè)資本監(jiān)管/103
第一節(jié)資本的種類及作用
第二節(jié)資本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求章節(jié)練習
第十三章風險管理風險的分類/106
風險管理的主要流程/108
市場風險的管控手段/112
第一節(jié)風險的內(nèi)涵及分類
第二節(jié)風險管理的組織架構(gòu)和主要流程
第三節(jié)信用風險管理
第四節(jié)市場風險管理
第五節(jié)操作風險管理
第六節(jié)流動性風險管理章節(jié)練習
第四部分銀行從業(yè)法律基礎
第十四章銀行基本法律法規(guī)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍/119
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理措施/121
商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則/126
商業(yè)銀行反洗錢義務/131
第一節(jié)《中華人民共和國中國人民銀行法》
第二節(jié)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
第三節(jié)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
第四節(jié)《中華人民共和國反洗錢法》章節(jié)練習
第十五章民事法律制度民事主體/133
民事法律行為/135
代理/136
擔保法律制度/139
合同的訂立/148
合同的效力/151
第一節(jié)民法
第二節(jié)物權(quán)法和擔保法
第三節(jié)合同法
第四節(jié)婚姻法和繼承法章節(jié)練習
第十六章商事法律制度票據(jù)權(quán)利/165
票據(jù)喪失的補救措施/167
第一節(jié)公司法律制度
第二節(jié)信托法律制度
第三節(jié)票據(jù)法律制度章節(jié)練習
第十七章刑事法律制度金融犯罪的相關(guān)內(nèi)容/171
破壞金融管理秩序罪/172
金融詐騙罪/177
第一節(jié)刑法基本理論
第二節(jié)金融犯罪及刑事責任章節(jié)練習
第五部分銀行監(jiān)管與自律
第十八章銀行監(jiān)管體制
第一節(jié)銀行監(jiān)管起源與演變
第二節(jié)我國的銀行監(jiān)管章節(jié)練習
第十九章銀行自律與市場約束銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定/185
第一節(jié)我國銀行自律組織
第二節(jié)職業(yè)操守
第三節(jié)從業(yè)準則章節(jié)練習
附錄一綜合檢測
附錄二智能考試題庫系統(tǒng)使用指導