本套教材適為參加中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初級）的輔導用書。
《個人理財》根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目初級考試大綱》，對真題考點進行細致分析，編寫了本套教材，旨在幫助考生全面理解和掌握考試大綱的內(nèi)容，更好地復習備考。
開篇 考情分析與復習指導
第一節(jié) 考情分析
第二節(jié) 復習指導
第一章 個人理財概述
第一節(jié) 個人理財及其相關(guān)概念
第二節(jié) 個人理財業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀及動因
第三節(jié) 理財師的執(zhí)業(yè)資格與要求
章節(jié)練習
第二章 與個人理財業(yè)務相關(guān)的法律法規(guī)
第一節(jié) 與個人理財業(yè)務相關(guān)的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 與理財規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)
第三節(jié) 與理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)
章節(jié)練習
第三章 理財投資市場介紹
第一節(jié) 金融市場介紹
第二節(jié) 各細分理財投資市場簡介
章節(jié)練習
第四章 理財產(chǎn)品概述
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品
第二節(jié) 銀行代理理財產(chǎn)品
第三節(jié) 其他理財產(chǎn)品
章節(jié)練習
第五章 客戶分類與需求分析
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容
第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
章節(jié)練習
第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法
第一節(jié) 貨幣的時間價值
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算
第四節(jié) 理財規(guī)劃計算工具
章節(jié)練習
第七章 理財師的工作流程和方法
第一節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
第二節(jié) 分析客戶家庭財務現(xiàn)狀
第三節(jié) 明確客戶的理財目標
第四節(jié) 制定理財規(guī)劃方案
第五節(jié) 理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
第六節(jié) 后續(xù)跟蹤服務
章節(jié)練習
第八章 理財師金融服務技巧
第一節(jié) 理財師的商務禮儀與溝通技巧
第二節(jié) 工作計劃與時間管理
第三節(jié) 電話溝通技巧
第四節(jié) 金融產(chǎn)品服務推薦流程與話術(shù)
章節(jié)練習
附錄一 綜合檢測
附錄二 貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的應用案例
附錄三 相關(guān)表格
附錄四 個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)
附錄五 智能考試題庫系統(tǒng)使用指導
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