推薦序
金融監(jiān)管新時(shí)代下的財(cái)富管理發(fā)展方向
財(cái)富管理的春天，不遠(yuǎn)了
財(cái)富管理行業(yè)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇
從資產(chǎn)管理到財(cái)富管理
自序
找準(zhǔn)問題對癥下藥——開展理財(cái)師職業(yè)生態(tài)調(diào)研，促進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)健康發(fā)展

概述
一、樣本數(shù)量分布
二、分析方法
三、主要結(jié)果概要

第一章 理財(cái)師基本特征描述
第一節(jié) 構(gòu)成
一、年齡梯隊(duì)現(xiàn)雛形
二、學(xué)歷高、證書全
三、銀行理財(cái)師占主導(dǎo)
第二節(jié) 工作環(huán)境
一、超半數(shù)理財(cái)師常加班
二、多半年收入在20萬元以下
三、頻遭“挖角”仍堅(jiān)守
四、對所在機(jī)構(gòu)和品牌普遍持信任態(tài)度
五、有豐富產(chǎn)品支撐
第三節(jié) 客戶關(guān)系管理
一、客戶多，黏性低
二、潛在需求挖掘初見成效
三、重視財(cái)商教育
四、工作方式須升級
五、專業(yè)咨詢收費(fèi)服務(wù)任重道遠(yuǎn)

第二章 理財(cái)師生存現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 不同機(jī)構(gòu)理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、銀行理財(cái)師實(shí)際境況和形象反差大
二、保險(xiǎn)理財(cái)師自得其樂
三、證券理財(cái)師向往大機(jī)構(gòu)
四、信托理財(cái)師回報(bào)高
五、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)師最活躍
六、獨(dú)立理財(cái)師最成熟
第二節(jié) 不同年資理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、年資越長越吃香
二、年資越長自我規(guī)劃越清晰
三、機(jī)構(gòu)評價(jià)兩頭揚(yáng)，監(jiān)管、學(xué)習(xí)是常態(tài)
第三節(jié) 不同地域理財(cái)師生存現(xiàn)狀差異分析
一、東部理財(cái)師優(yōu)勢多
二、中部理財(cái)師渴望外部環(huán)境有所改善
三、西部理財(cái)師心態(tài)相對積極
四、東北理財(cái)師滿意度較高

第三章 理財(cái)師職業(yè)生涯發(fā)展
第一節(jié) 專業(yè)能力獲取途徑
一、專業(yè)認(rèn)證是基本途徑
二、多層次專業(yè)培訓(xùn)體系正形成
三、多數(shù)希望繼續(xù)學(xué)習(xí)
四、自辟學(xué)習(xí)陣地
五、國內(nèi)理財(cái)師專業(yè)認(rèn)證證書概覽
第二節(jié) 職業(yè)生涯發(fā)展展望
一、強(qiáng)壓力下依然堅(jiān)守
二、大型機(jī)構(gòu)受青睞
三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)師創(chuàng)業(yè)忙
四、獨(dú)立理財(cái)師叫好不叫座
第三節(jié) 成功理財(cái)師畫像
一、成功理財(cái)師定義
二、持證多、跳槽多、三方機(jī)構(gòu)
三、積極、滿意，能承壓
四、客戶多，質(zhì)量好，黏性高
五、堅(jiān)持，獨(dú)立，更主動
六、強(qiáng)調(diào)監(jiān)管，偏保守，看好合伙模式

第四章 理財(cái)人群對專業(yè)服務(wù)的期望分析
第一節(jié) 認(rèn)知差異性分析
一、需求強(qiáng)勁
二、選擇無關(guān)經(jīng)驗(yàn)與金額
三、性別影響需求
四、年齡越大越依賴專業(yè)
五、碩士人群更自信
六、中等收入靠自己
第二節(jié) 選擇理財(cái)師服務(wù)的依據(jù)
一、男性最看能力，女性兼顧口碑
二、年限、證書多方兼顧
三、博士不絕對看業(yè)績，碩士更青睞年資
四、高收入者看業(yè)績、看機(jī)構(gòu)
第三節(jié) 所看重的核心特質(zhì)
一、經(jīng)驗(yàn)豐富
二、專業(yè)度高
三、所在機(jī)構(gòu)強(qiáng)
四、業(yè)績佳

第五章 行業(yè)發(fā)展建議
第一節(jié) 對未來的認(rèn)知和期待
一、期待多元化收入
二、線上理財(cái)被認(rèn)可
三、呼吁監(jiān)管
第二節(jié) 監(jiān)管建議
一、金融風(fēng)險(xiǎn)種類
二、我國監(jiān)管進(jìn)展
三、澳大利亞兩次金融服務(wù)改革
四、監(jiān)管建議
參考文獻(xiàn)
后記