本書從人類金融安全史角度出發(fā)，透視了全球金融風險的潛在趨勢。全球金融安全網(wǎng)的主體仍然是國際后貸款人，國際金融監(jiān)管體系和國際存款保險制度尚不能發(fā)揮太大的作用，尤其是國際存款保險制度幾乎形同虛設。目前，美聯(lián)儲是事實上的全球后貸款人，這一切均源于美國的金融霸權(quán)，尚未有其他貨幣能撼動美元的金融霸權(quán)地位，而貨幣霸權(quán)是美國金融霸權(quán)的根基。
但是，不可忽視的一點是美元霸權(quán)已經(jīng)開始衰落，全球金融安全網(wǎng)這一國際公共產(chǎn)品存在著嚴重的供給不足問題。一般認為，國際金融體系存在著兩大支柱: 一是國際金融機構(gòu)，二是美元作為國際貨幣的作用。然而，當前全球金融安全網(wǎng)之所以存在缺陷，其根源恰恰就是因為這兩大支柱存在問題。
在全球金融安全網(wǎng)存在嚴重缺陷、導致危機頻發(fā)的情況下，我國要完善國內(nèi)金融安全網(wǎng)，完善外匯儲備管理體制，并穩(wěn)步推進人民幣國際化，從而爭取更大的全球金融話語權(quán)。
本書適合金融領域的決策者、執(zhí)行者、研究者、從業(yè)者以及對金融安全感興趣的讀者閱讀。
*總書記在黨的十九大報告中強調(diào)：“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線�！碑斍埃瑖H政治形勢復雜，金融局勢尚不穩(wěn)定，有發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的可能性。比如，全球大宗商品價格進入下行周期， 加劇全球通縮；日本財政、銀行體系舊疾難愈；歐洲債務問題與制度缺陷仍存；新興市場經(jīng)濟脆弱， 動蕩不可避免；全球影子銀行系統(tǒng)規(guī)模膨脹。中美之間的貿(mào)易戰(zhàn)也有可能引發(fā)金融戰(zhàn)。這一系列的問題都在威脅著國際金融安全局勢。
就我國來說，經(jīng)濟增速放緩、人口老齡化、利率市場化、資本賬戶開放、地方政府債務增加乃至金融創(chuàng)新帶來的金融安全風險也必須予以正視和重視，并得到控制和疏解，以免引發(fā)更嚴重的金融問題。國內(nèi)金融業(yè)的主線就是“去風險”，為此，國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會已經(jīng)正式成立。
作為全球金融安全的兜底機制，全球金融安全網(wǎng)這一重要的制度安排除了出現(xiàn)在各國領導人的幾次講話中之外， 卻很少被系統(tǒng)性地進行研究。
此外，國內(nèi)外同時發(fā)生的一項重大變化就是金融與科技的深度融合，科技不再僅僅是被金融“扶持”的對象， 而開始反過頭來改造金融業(yè)， Fintech、比特幣、區(qū)塊鏈、智能投顧等新概念大行其道。科技在大大提高了金融業(yè)效率的同時， 也給金融業(yè)帶來了新的風險和挑戰(zhàn)。
基于以上思考，《守住底線：全球金融安全網(wǎng)及中國作為》邏輯清晰、論證嚴密，為全球金融安全網(wǎng)的建設提供了一個很有價值的思路。
無前言
曲雙石，男，1984年12月出生，中國人民大學經(jīng)濟學博士，現(xiàn)任中國人民大學國際貨幣研究所所長助理、研究員，國務院發(fā)展研究中心國際技術(shù)經(jīng)濟研究所金融研究室副主任。
推薦序
第1章 緒論
1. 1 問題的提出
1. 1. 1 歷史上的金融危機
1. 1. 2 金融危機仍有爆發(fā)隱憂
1. 2 概念界定
1. 2. 1 國內(nèi)金融安全網(wǎng)
1. 2. 2 全球金融安全網(wǎng)
第2章 全球金融安全網(wǎng)的基本屬性
2. 1 2008年金融危機后的國際金融政策
2. 2 全球金融安全網(wǎng)的現(xiàn)實基礎
2. 2. 1 經(jīng)濟全球化
2. 2. 2 全球金融市場一體化
2. 2. 3 全球虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相背離
2. 3 全球金融安全網(wǎng)的理論基礎
2. 3. 1 外部性
2. 3. 2 信息不對稱
2. 3. 3 金融脆弱性
2. 3. 4 金融危機的傳染性
2. 4 全球金融安全網(wǎng)的三大基本屬性
2. 4. 1 國際公共產(chǎn)品
2. 4. 2 國際制度
2. 4. 3 最后貸款人
2. 5 成員國與國際組織之間的委托－代理關系
第3章 全球金融安全網(wǎng)現(xiàn)狀
3. 1 全球金融安全網(wǎng)的基本組成要素
3. 1. 1 自我保險: 國際儲備積累
3. 1. 2 區(qū)域?qū)用? 貨幣互換與區(qū)域融資安排
3. 1. 3 全球?qū)用? 國際貨幣基金組織
3. 1. 4 國際金融監(jiān)管體系與存款保險制度
3. 1. 5 全球金融安全網(wǎng)各組成要素之間的關系
3. 2 全球金融安全網(wǎng)的美國因素
3. 2. 1 美國操控全球金融安全網(wǎng)的合理性
3. 2. 2 美聯(lián)儲是事實上的全球最后貸款人
3. 2. 3 美國是IMF的實際控制者
3. 2. 4 美國金融霸權(quán)的形成
第4章 全球金融安全網(wǎng)的無效性表現(xiàn)
4. 1 美元霸權(quán)
4. 1. 1 美元霸權(quán)開始衰落
4. 1. 2 美元霸權(quán)損人利己
4. 2 供給不足
4. 2. 1 表現(xiàn)
4. 2. 2 原因
4. 2. 3 解決
4. 3 公平性不足
4. 3. 1 實力差距是根本原因
4. 3. 2 規(guī)則不公正是表象
4. 4 國內(nèi)政治影響國際政治
4. 5 效率較低
4. 5. 1 外匯儲備規(guī)模難以適度
4. 5. 2 多種主權(quán)貨幣的無序競爭
4. 6 存在道德風險
4. 6. 1 道德風險的類型
4. 6. 2 道德風險的原因
4. 6. 3 歐債危機和歐洲銀行業(yè)危機
4. 6. 4 道德風險的危害
4. 6. 5 道德風險的約束舉措
4. 7 國際金融監(jiān)管體系、存款保險制度存在問題
4. 7. 1 國際金融監(jiān)管體系存在的問題
4. 7. 2 國際存款保險制度存在的問題
第5章 中國的角色與應對之策
5. 1 完善國內(nèi)金融安全網(wǎng)
5. 1. 1 中央銀行需要擴大權(quán)力
5. 1. 2 完善最后貸款人制度與存款保險制度
5. 2 完善外匯儲備管理體制
5. 2. 1 仍然需要保持較為充足的外匯儲備規(guī)模
5. 2. 2 推動外匯儲備幣種結(jié)構(gòu)多元化
5. 2. 3 加強外匯儲備投資，促進外儲資產(chǎn)多元化
5. 2. 4 完善外匯儲備管理體系
5. 3 穩(wěn)步推進人民幣國際化
5. 3. 1 德國為什么不熱衷于貨幣國際化
5. 3. 2 人民幣國際化給我國帶來的風險
5. 3. 3 人民幣國際化存在的問題及解決方式
第6章 總結(jié)
附 錄
附錄A CMI與CMIM的發(fā)展歷程
附錄B 金磚國家應急儲備安排的發(fā)展歷程
附錄C 2008年金融危機期間美聯(lián)儲簽署貨幣互換協(xié)議情況
附錄D IMF歷任第一副總裁履歷
附錄E 全球盯住美元和歐元貨幣情況
參考文獻
后 記
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