前 言經(jīng)濟全球化借助信息技術(shù)正以前所未有的速度改變著世界經(jīng)濟版圖和企業(yè)經(jīng)營模式，所有行業(yè)都經(jīng)歷著從傳統(tǒng)到變革的挑戰(zhàn)，金融行業(yè)更不例外。在市場的日趨開放與行業(yè)內(nèi)激烈的競爭環(huán)境中，金融營銷發(fā)揮了巨大的作用，它有助于提升金融機構(gòu)的管理水平、開展集約化經(jīng)營、應(yīng)對復雜多變的市場環(huán)境。可以說，金融營銷是現(xiàn)代金融企業(yè)賴以生存和發(fā)展的主要模式。營銷人員是整個金融產(chǎn)業(yè)的終端，金融服務(wù)能否轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品的關(guān)鍵點就是看營銷人員能否成功地找到客戶，能否使金融行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈實現(xiàn)價值，所以營銷人員的整體素質(zhì)以及專業(yè)能力應(yīng)該是金融行業(yè)的重中之重。金融類專業(yè)高職學生畢業(yè)后首先走上的是營銷崗位，市場上金融營銷人才需求也日益增加，為推動高職教育對金融行業(yè)高素質(zhì)技術(shù)技能人才的培養(yǎng)，我們組織教學經(jīng)驗豐富的教師并聯(lián)合企業(yè)專家完成了本書的編寫。
本書的主要特點有：
第一，內(nèi)容新穎。選用最新資料與內(nèi)容，全面反映當前金融政策、金融形勢與金融發(fā)展，特別引進互聯(lián)網(wǎng)金融營銷內(nèi)容，力求符合高職教育培養(yǎng)高素質(zhì)技術(shù)技能型專門人才的要求，符合未來社會發(fā)展的需要；內(nèi)容安排循序漸進，表達本課程應(yīng)包含的知識和能力要素，有機反映其相互聯(lián)系及發(fā)展規(guī)律，符合認知規(guī)律，富有啟發(fā)性，有利于激發(fā)學生學習興趣、引導學生自主學習，有利于提高實踐操作能力和創(chuàng)新能力；有助于學生認識并解決學習和工作中的實際問題，提高職業(yè)素養(yǎng)。
第二，實踐性強。本書按照“項目教學，任務(wù)驅(qū)動”模式設(shè)計，符合高職教育強調(diào)實踐的教學特色。在編寫過程中以履行崗位職責所需要的專業(yè)能力、知識能力為基本原則，強調(diào)學生在學習過程中的主導地位，核心目標是使學生具備從事保險服務(wù)所必需的職業(yè)能力與素養(yǎng)。
第三，形式活躍。方便開展“工學結(jié)合，理實一體”教學，本書采用案例導入法，并以案例作為學習資料啟發(fā)學生思考。正文中插入知識鏈接、典型案例，增強本書的知識性、趣味性，課后附有同步練習和實訓項目，便于學生深刻理解和靈活掌握，增強學生學習的自主性和積極性。
本書由江蘇財經(jīng)職業(yè)技術(shù)學院張曉華教授主編，遼寧省交通高等�？茖W校孫曉芳任副主編。陜西財經(jīng)職業(yè)技術(shù)學院鄧婕、遼寧省交通高等�？茖W校張淑華、江蘇財經(jīng)職業(yè)技術(shù)學院項仁劍參與了本書的編寫。編寫分工如下：張曉華編寫項目四、項目八，孫曉芳編寫項目五、項目九、項目十，鄧婕編寫項目六、項目七，張淑華編寫項目二、項目三，項仁劍、顧華玉編寫項目一。
在編寫的過程中我們借鑒了國內(nèi)外有關(guān)的文獻資料、論著和教材，引用了相關(guān)研究成果，并得到太平洋保險股份有限公司淮安中心支公司李小平及公司多位高管的具體指點和幫助，為我們提供了寶貴的資料并提出了合理的寫作建議，在此，我們表示最誠摯的感謝。同時也感謝機械工業(yè)出版社對我們的大力支持和幫助！由于時間及資料所限，加之編者水平有限和工作中可能存在的疏漏，本書難免存在不足和不當之處，懇請專家、讀者批評指正。
為方便教學，本書配備了電子課件等教學資源。凡選用本書作為教材的教師均可登錄機械工業(yè)出版社教育服務(wù)網(wǎng) www.cmpedu.com 免費下載。如有問題請致電 010-88379375，QQ：945379158。
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