序一

2008年全球金融危機后，銀行破產(chǎn)成為金融法領(lǐng)域的研究熱點。近年來，隨著我國銀行不良貸款率的增長，更凸顯了對銀行破產(chǎn)制度進行研究的重要性。我國自2006年以來，一直在進行銀行破產(chǎn)的立法工作，但由于種種原因，我國的銀行破產(chǎn)條例至今尚未出臺。本書作者在英國留學多年，對國外的銀行破產(chǎn)法律和司法實踐有著系統(tǒng)和深入的研究。通過比較和借鑒國外銀行破產(chǎn)立法的經(jīng)驗，將對推動我國銀行破產(chǎn)法律制度的出臺有所助益。
自全球性金融危機爆發(fā)以來，國外在銀行破產(chǎn)領(lǐng)域的學術(shù)研究有了長足的發(fā)展。本書在吸收和借鑒了國內(nèi)外最新學術(shù)成果的基礎上，提出了自己的獨特見解和主張。本書不僅密切關(guān)注銀行破產(chǎn)中的相關(guān)制度的最新發(fā)展，還頗有新意地將銀行破產(chǎn)中的監(jiān)管責任作為研究銀行破產(chǎn)制度的一個聚焦點�？梢哉f，本書具有一定的前瞻性見解與創(chuàng)新建樹。
我作為蘇潔澈博士的博士后合作導師，參與并指導了其博士后出站報告的寫作與答辯，深知作者對學術(shù)有著執(zhí)著的追求和熱情，其潛心于金融法學的研究歷時多年，學術(shù)態(tài)度嚴謹，已有了較深厚的理論積淀。我期待著作者能以本書為起點，對銀行破產(chǎn)法問題進行持續(xù)、深入的研究，取得更多的學術(shù)成果。
王衛(wèi)國
中國銀行法學研究學會會長
中國政法大學教授
2015年11月15日


序二

8年前，一場始于美國的次貸危機席卷全球，并演變成波及全球金融市場的國際金融危機。這場國際金融危機暴露了在經(jīng)濟全球化背景下傳統(tǒng)監(jiān)管制度的不足，促使國際社會在金融監(jiān)管方面進行反思和改革。這種反思和改革促進了國際金融監(jiān)管領(lǐng)域的全球治理，進一步推進了國際金融法治的發(fā)展。蘇潔澈博士的這本專著《銀行破產(chǎn)監(jiān)管責任研究》是作者面對國際金融危機反思監(jiān)管制度并銳意改革的理論成果，是我國第一本專門研究銀行破產(chǎn)監(jiān)管責任的學術(shù)專著。
對于金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管責任的研究在這次國際金融危機中已成為國際研究的熱點問題，但遺憾的是，我國對這一問題系統(tǒng)性的研究成果并不多。我國近年來已經(jīng)開始出現(xiàn)與金融監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)的訴訟，而隨著我國進入其他國家的金融市場或與其他國家的金融交易逐漸增多，也可能會面臨與其他國家金融監(jiān)管機構(gòu)的訴訟。這都說明，我們非常需要加強對該領(lǐng)域的研究。我們應充分認識到金融監(jiān)管責任與一般行政機關(guān)責任的差異，重視金融領(lǐng)域所具有的高度專業(yè)性與敏感性，并建構(gòu)適應金融領(lǐng)域特點的監(jiān)管制度。該書出版恰逢其時。該書系統(tǒng)研究了涉及金融監(jiān)管機構(gòu)責任的理論和實踐問題，將對我國在該領(lǐng)域建立相關(guān)制度、推進法治提供有價值的參考。
該書具有鮮明特色：
第一，該書具有理論創(chuàng)新性與實踐意義。銀行破產(chǎn)制度是構(gòu)建有效的市場制度的基礎，也是金融法研究中專業(yè)性很強的領(lǐng)域。作者以監(jiān)管制度為切入點來研究銀行破產(chǎn)制度在國內(nèi)學術(shù)界具有開拓意義。作者認為，監(jiān)管制度在銀行破產(chǎn)程序中有著重要的角色，監(jiān)管責任制度的合理構(gòu)建有助于合理定位政府與市場在金融市場中的角色。該書系統(tǒng)研究了監(jiān)管機構(gòu)在銀行破產(chǎn)中的角色，歸納和梳理了國外在該領(lǐng)域的最新理論和實踐發(fā)展，并對中國如何構(gòu)建有效的銀行破產(chǎn)制度提出了獨到的見解。
第二，該書內(nèi)容詳實、研究思路清晰。該書首先系統(tǒng)研究了銀行監(jiān)管體系，為深入研究銀行破產(chǎn)與監(jiān)管責任制度奠定基礎。該書充分考察了國外監(jiān)管體系的最新進展，為我國建立有效的銀行監(jiān)管體系提供有價值的參考。在此基礎上，該書重點研究了相關(guān)國家機構(gòu)、存款保險機構(gòu)、中央銀行和監(jiān)管機構(gòu)在銀行破產(chǎn)中的角色，為建立監(jiān)管責任制度提供依據(jù)。該書還進一步分別從國內(nèi)和國際法的層面研究建立監(jiān)管責任制度的重要性與必要性。最后，作者立足于中國的現(xiàn)實，為建立有效的銀行破產(chǎn)制度與監(jiān)管責任制度提出了自己的主張。
第三，該書資料豐富、立論有據(jù)。該書是作者在研讀大量第一手英文資
料的基礎上撰寫的。這些資料包括法律文件、案例和論著。作者具有良好的英文基礎（在英國獲得碩士學位和博士學位），具有運用第一手英文資料的能力，又具有認真做學問的態(tài)度。盡管作者研究的重點在于銀行破產(chǎn)中的監(jiān)管責任，但其研究成果和研究資料對于證券、保險等負有監(jiān)管職能的監(jiān)管機構(gòu)同樣具有參考價值。
該書作者自2006年進入中國人民大學法學院攻讀博士學位以來，一直以金融法作為研究方向，我作為他的博士指導老師，親眼見證了他在人民大學攻讀博士學位期間以及博士畢業(yè)以后在專業(yè)上的努力和學術(shù)上的成長。我很高興看到他的學術(shù)成果正式出版，也愿意將此書推薦給對金融治理問題感興趣的讀者。
邵沙平
2015年10月10日于北京西山