在當(dāng)代中國(guó)的農(nóng)戶家庭經(jīng)濟(jì)行為研究中，兩個(gè)貌似對(duì)立卻都是基于理性的邊際主義經(jīng)濟(jì)理論進(jìn)行分析的假說(shuō)——恰亞諾夫的“生產(chǎn)—消費(fèi)均衡”假說(shuō)和舒爾茨的“利潤(rùn)最大化”假說(shuō)，一直是我們進(jìn)行農(nóng)村經(jīng)濟(jì)研究的主要理論框架。在本書(shū)作者看來(lái)，這兩個(gè)主要假說(shuō)體系之所以互相區(qū)別，根本原因在于不同時(shí)期和不同國(guó)家的不同經(jīng)濟(jì)和制度背景，恰亞諾夫假說(shuō)體系是基于勞動(dòng)力市場(chǎng)和土地市場(chǎng)缺失的極端條件下的要素市場(chǎng)背景；而舒爾茨假說(shuō)體系是基于完全市場(chǎng)的另一個(gè)極端條件下的要素市場(chǎng)背景。
中國(guó)在經(jīng)歷了60余年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展后，整體經(jīng)濟(jì)制度經(jīng)歷了從新中國(guó)成立初期以工業(yè)化積累為目標(biāo)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度體系向以西方新自由主義經(jīng)濟(jì)體系為方向的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)型。在此轉(zhuǎn)型期間，中國(guó)農(nóng)村的要素市場(chǎng)既不是完全缺失的也不是完全競(jìng)爭(zhēng)的，具體表現(xiàn)為：勞動(dòng)力市場(chǎng)已經(jīng)形成并蓬勃發(fā)展，但主體依舊是城鄉(xiāng)二元分割的勞動(dòng)力市場(chǎng)；通過(guò)革命而非交易取得的村集體內(nèi)部均分的體現(xiàn)農(nóng)戶成員權(quán)的農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度也不可能形成完全競(jìng)爭(zhēng)的土地要素市場(chǎng)；在信貸資本方面，由信息不完全、交易成本過(guò)高等導(dǎo)致的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)撤出，非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)仍舊以高利貸為主流的市場(chǎng)局面使農(nóng)戶依舊處在風(fēng)險(xiǎn)較高的不完全信貸市場(chǎng)中，而農(nóng)戶家庭和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制幾乎缺失。本書(shū)就是基于這樣的不完全要素市場(chǎng)的背景，區(qū)別于兩個(gè)不同市場(chǎng)背景的假說(shuō)體系，對(duì)中國(guó)農(nóng)戶家庭生產(chǎn)要素的配置方式進(jìn)行研究。
一般來(lái)說(shuō)，農(nóng)戶家庭的效用函數(shù)是生產(chǎn)和消費(fèi)決策不可分的預(yù)期效用函數(shù)，在新家庭經(jīng)濟(jì)學(xué)中單一模型的基礎(chǔ)上，農(nóng)戶家庭利用僅存的人力資本和土地資本形成資產(chǎn)投資組合，以期在加入風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避因子的前提下實(shí)現(xiàn)家庭預(yù)期效用最大化。此時(shí)，在外出打工越來(lái)越成為家庭獲取現(xiàn)金收入的主要方式的影響下，土地成為農(nóng)戶對(duì)沖外出就業(yè)機(jī)會(huì)成本增加的外部風(fēng)險(xiǎn)的主要無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)因素，而人力資本在非農(nóng)就業(yè)及土地部分非自給自足且非糧食補(bǔ)貼范圍內(nèi)的其他農(nóng)產(chǎn)品方面獲得的收入成為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)回報(bào)。在土地愈益成為農(nóng)戶無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)這樣的理論假說(shuō)前提下土地使用權(quán)長(zhǎng)期轉(zhuǎn)讓式的流轉(zhuǎn)愈發(fā)困難，原因在于除了土地，農(nóng)民無(wú)法輕易獲得其他形式的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。由于非農(nóng)收入的存在，農(nóng)戶家庭在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素配置方面顯示出低效率，但在家庭整體的生產(chǎn)要素配置方面卻是高效率的，福利水平也能得到相應(yīng)的提高。
據(jù)此，當(dāng)農(nóng)戶體現(xiàn)出投資人的理性時(shí)，外部不完全市場(chǎng)作為制度環(huán)境對(duì)其經(jīng)濟(jì)行為產(chǎn)生制約作用，使農(nóng)戶可以根據(jù)情況對(duì)家庭人力資本配置進(jìn)行最優(yōu)組合。由國(guó)家工業(yè)化和資本化的“非常規(guī)”發(fā)展模式導(dǎo)致的生產(chǎn)關(guān)系變化迅速壓低了農(nóng)民勞動(dòng)時(shí)間的社會(huì)價(jià)值，結(jié)果是，或者農(nóng)民的收入更低，或者農(nóng)民為維持原有收入水平而勞動(dòng)更多，客觀上導(dǎo)致了農(nóng)民人力資本投資在農(nóng)業(yè)和工業(yè)雇傭勞動(dòng)收益的不平衡，最終影響了農(nóng)戶人力資本投資的方向選擇。
正是在這樣的家庭生產(chǎn)要素配置條件下，農(nóng)戶家庭得以形成內(nèi)部化處理外部性問(wèn)題的機(jī)制，農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)的外部效應(yīng)是正的。本書(shū)指出：這種農(nóng)戶與社區(qū)借助血緣地緣關(guān)系形成的產(chǎn)權(quán)共享，以及奠基于此的非契約性的集體行動(dòng)形成的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和家庭資本積累機(jī)制所體現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)理性，可因農(nóng)戶家庭人力資本配置的內(nèi)部化方式而被稱為家庭理性。正是這種理性的農(nóng)戶行為產(chǎn)生了區(qū)別于恰亞諾夫假說(shuō)的家庭資本的積累，使農(nóng)戶整體經(jīng)濟(jì)得到了“發(fā)展”。
在當(dāng)今中國(guó)城市快速市場(chǎng)化的條件下，鄉(xiāng)土社會(huì)的農(nóng)民作為農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力投入的主體，其成本意識(shí)也在城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大和過(guò)高的城市生活成本導(dǎo)致的勞動(dòng)力市場(chǎng)非競(jìng)爭(zhēng)均衡的條件下出現(xiàn)了重要變化：勞動(dòng)力農(nóng)業(yè)投入的機(jī)會(huì)成本異化于農(nóng)業(yè)勞動(dòng)投入的收入，而對(duì)應(yīng)于預(yù)期的城市打工收入，從而使農(nóng)村居民為了追求收入和閑暇的效用最大化而選擇本書(shū)提出的人力資本投資行為；向往城市居民生活的農(nóng)民工由于城市生活成本高，即使獲得了高于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)收益的城市制造業(yè)打工收入也仍無(wú)法支付城市生活的基本成本，因此也會(huì)出現(xiàn)選擇本書(shū)提出的人力資本投資行為的可能，在城市形成與農(nóng)村相似的“用工荒”和失業(yè)并存的局面，最終在導(dǎo)致農(nóng)業(yè)投入不足的同時(shí)，出現(xiàn)城市就業(yè)形勢(shì)嚴(yán)峻的困局。
由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特性，個(gè)體農(nóng)戶的要素配置受到農(nóng)田水利灌溉等公共品供給的約束，同時(shí)由于傳統(tǒng)村社千絲萬(wàn)縷的血緣關(guān)系等倫理特征和中國(guó)農(nóng)村村社土地共有的產(chǎn)權(quán)制度安排，個(gè)體農(nóng)戶的效用勢(shì)必受到村社社會(huì)環(huán)境的影響，此時(shí)村社集體的福利水平成為個(gè)體農(nóng)戶家庭預(yù)期效用最大化的約束條件，因此個(gè)體農(nóng)戶家庭可能會(huì)在傳統(tǒng)村社范圍內(nèi)進(jìn)行合作以提高村社整體福利水平來(lái)放松約束條件并減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。在這樣的背景下，傳統(tǒng)村社內(nèi)部會(huì)形成類似于家庭理性的村社內(nèi)部成員間部分風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、部分收入分享的內(nèi)部化機(jī)制，可稱之為村社集體理性。自1960年代以來(lái)，以工業(yè)化積累為目標(biāo)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制到當(dāng)代以新自由主義經(jīng)濟(jì)為主體的經(jīng)濟(jì)制度的演變導(dǎo)致的中國(guó)土地產(chǎn)權(quán)制度的變遷體現(xiàn)的是政府在非交易取得的先天殘缺的土地產(chǎn)權(quán)中根據(jù)不同需要進(jìn)行介入的過(guò)程；同時(shí)與這種介入力量持續(xù)抗衡的不是農(nóng)戶個(gè)體的土地產(chǎn)權(quán)，而是村社產(chǎn)權(quán)邊界清晰、體現(xiàn)內(nèi)部農(nóng)戶“成員權(quán)”的傳統(tǒng)村社村民小組的集體產(chǎn)權(quán)。本地村社精英的雙重代理身份使政府與農(nóng)民之間的信息交換通常可以形成多次博弈的納什議價(jià)均衡，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的效率產(chǎn)出。
家庭理性與村社集體理性構(gòu)成了農(nóng)村社區(qū)通過(guò)內(nèi)部化來(lái)緩解系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，也降低了農(nóng)民組織化的交易費(fèi)用；在這兩種機(jī)制下，村社有條件在技術(shù)水平較低的勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)中形成剩余。
然而隨著中國(guó)工業(yè)化和現(xiàn)代化的發(fā)展，特別是在中國(guó)東部沿海地區(qū)已經(jīng)進(jìn)入后工業(yè)化時(shí)代的背景下，這些非正規(guī)制度性安排也給中國(guó)農(nóng)村帶來(lái)了更為嚴(yán)重的不確定性問(wèn)題，繼而衍生出更加復(fù)雜的“三農(nóng)”問(wèn)題�，F(xiàn)時(shí)的中國(guó)，農(nóng)村勞動(dòng)力外移愈發(fā)嚴(yán)重，而城市卻出現(xiàn)用工荒，人口紅利漸失；農(nóng)村金融資本繼續(xù)凈流出，農(nóng)村金融問(wèn)題至今未破題，本來(lái)為解決農(nóng)業(yè)金融問(wèn)題批準(zhǔn)設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司幾乎全線“脫農(nóng)”，正規(guī)資金互助社經(jīng)營(yíng)慘淡，非正規(guī)資金互助社遍地開(kāi)花、缺乏監(jiān)管、非法集資現(xiàn)象嚴(yán)重；農(nóng)村土地非法征占嚴(yán)重，農(nóng)民利益難以保障，18億畝耕地紅線難保。面對(duì)今天的這些問(wèn)題，如果我們還是唱著昨天的歌謠，忽視農(nóng)戶的基本經(jīng)濟(jì)行為準(zhǔn)則和家庭真實(shí)需求，將我們?cè)娙税愕霓r(nóng)村建設(shè)情懷構(gòu)建在真實(shí)的鄉(xiāng)村治理方面，只會(huì)將問(wèn)題掩蓋和堆積，最終引發(fā)更嚴(yán)重的鄉(xiāng)村治理危機(jī)。筆者認(rèn)為，中國(guó)的理性農(nóng)戶家庭經(jīng)濟(jì)行為及以血緣和宗族為紐帶形成的自然理性村社的形成基礎(chǔ)，在于血緣地緣關(guān)系及土地產(chǎn)權(quán)的共有屬性，因此家庭及自然村社得以實(shí)現(xiàn)內(nèi)部化系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避及具有強(qiáng)烈發(fā)展特征的資本積累的合作生產(chǎn)，才實(shí)現(xiàn)了工業(yè)化和現(xiàn)代化的“發(fā)展”。從鄉(xiāng)村治理角度來(lái)看，是長(zhǎng)期小農(nóng)經(jīng)濟(jì)和近代戰(zhàn)亂頻仍的社會(huì)環(huán)境造就了以抵御風(fēng)險(xiǎn)為基本出發(fā)點(diǎn)的熟人鄉(xiāng)土社會(huì)和村社精英自治的傳統(tǒng)中國(guó)鄉(xiāng)村治理體系。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的同時(shí)，城市部門(mén)依然可以利用這種村社集體理性機(jī)制在經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生波動(dòng)時(shí)將危機(jī)轉(zhuǎn)嫁到農(nóng)村而不至于產(chǎn)生顯著反彈，因此，村社“集體產(chǎn)權(quán)”這種得以與村社集體理性相結(jié)合的非正規(guī)制度安排，是中國(guó)得以迅速發(fā)展和緩解危機(jī)的重要的比較制度優(yōu)勢(shì)之一。但，這種優(yōu)勢(shì)和治理體系對(duì)當(dāng)今全球化經(jīng)濟(jì)條件下已經(jīng)步入工業(yè)化和現(xiàn)代化社會(huì)的中國(guó)來(lái)說(shuō)已經(jīng)完成了歷史使命，今后的中國(guó)鄉(xiāng)村治理模式需要在工業(yè)化和現(xiàn)代化社會(huì)的正規(guī)制度安排下進(jìn)行設(shè)計(jì)，進(jìn)行制度創(chuàng)新，徹底擺脫對(duì)舊式非正規(guī)制度安排的路徑依賴。
本書(shū)是筆者在這方面研究的初步成果，這些研究對(duì)農(nóng)戶家庭經(jīng)濟(jì)行為從復(fù)雜經(jīng)濟(jì)演化系統(tǒng)的角度切入，通過(guò)實(shí)證數(shù)據(jù)來(lái)支撐邏輯和研究結(jié)論。當(dāng)然這些研究和模型還相對(duì)比較粗糙，但筆者還是不揣冒昧奉獻(xiàn)給大家，請(qǐng)大家批評(píng)指正，如能夠?qū)δ�未�?lái)的研究和思考有所幫助將是筆者最大的榮幸。

劉懷宇
2015年12月19日初稿就于北京大山子寓所