第四節(jié) 民間借貸的虛假訴訟
　　1�笔裁词翘摷倜耖g借貸訴訟?
　　【律師解答】虛假民間借貸訴訟是指在民間借貸訴訟案件中各方當(dāng)事人惡意串通，采取虛構(gòu)法律關(guān)系，捏造案件事實等方式提起民事訴訟，侵害他人合法權(quán)益、獲取非法利益的行為。
　　【特別提醒】虛假民間借貸訴訟是民事虛假訴訟的多發(fā)領(lǐng)域，有關(guān)當(dāng)事人一定要多加注意，并盡可能地提供相應(yīng)的證據(jù)及線索，保護自己的合法權(quán)益。
　　2�碧摷倜耖g借貸訴訟中常見的表現(xiàn)形式有哪些?
　　【律師解答】虛假民間借貸訴訟常見的有兩種，一種是因?qū)�抗已生效判決的債務(wù)履行或為在離婚糾紛訴訟中分得更多財產(chǎn)，通過虛構(gòu)債務(wù)，利用民間借貸合同進(jìn)行虛假訴訟，規(guī)避法律，逃避債務(wù)。另一種是當(dāng)事人企圖借助法院的裁判變非法財產(chǎn)為合法財產(chǎn)。在這兩種行為中，司法實踐常見的是高利貸、賭債，以贈與、買賣或民間借貸的形式訴諸法院，意圖將不受法律保護利益變?yōu)楹戏ㄖ畟��?br /> 　　【特別提醒】無論以什么形式表現(xiàn)，虛假訴訟的本質(zhì)是規(guī)避法律、逃避債務(wù)、變非法財產(chǎn)為合法財產(chǎn)。
　　3�比绾巫R別虛假民間借貸訴訟?
　　【律師解答】識別虛假民間借貸訴訟是民間借貸訴訟中的難點，最高人民法院結(jié)合虛假民間借貸訴訟審判實踐經(jīng)驗，吸收了實踐中有益的做法，采取了合理懷疑加綜合判斷的規(guī)范模式，對如何識別虛假民間借貸訴訟進(jìn)行了規(guī)定。在總結(jié)審判實踐中形形色色的虛假民間借貸訴訟的基礎(chǔ)上，最高人民法院提出了十種能夠引發(fā)民間借貸合理懷疑情況。
　　(1)出借人明顯不具備出借能力;
　　(2)出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理;
　　(3)出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能;
　　(4)當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟;
　　(5)當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;
　　(6)當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;
　　(7)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議;
　　(8)當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形;
　　(9)當(dāng)事人不正當(dāng)?shù)胤艞墮?quán)利;
　　(10)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。
　　【特別提醒】這10種情況是最高人民法院根據(jù)審理民間借貸虛假訴訟司法實踐而總結(jié)的，最后一個是兜底性的條款，實踐中個案情況千差萬別，只要能夠引起法官合理懷疑的，就應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的綜合審查。
　　【法條鏈接】
　　《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
　　第十九條人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現(xiàn)有下列情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟：
　　(一)出借人明顯不具備出借能力;
　　(二)出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理;
　　(三)出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能;
　　(四)當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟;
　　(五)當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟，委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;
　　(六)當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;
　　(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議;
　　(八)當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形;
　　(九)當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利;
　　(十)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。4�睂ι嫦犹摷倜耖g借貸訴訟的，法院應(yīng)當(dāng)如何對其進(jìn)行審查?
　　【律師解答】人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現(xiàn)有《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第19條規(guī)定的十種情形的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟狀況等事實，綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟。
　　【特別提醒】民間借貸案件出現(xiàn)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第19條規(guī)定的十種情形，是引發(fā)虛假民間借貸訴訟的合理懷疑的根據(jù)，是否屬于虛假民間借貸訴訟，還需根據(jù)審查后的情況來綜合確定。5�碧摷倜耖g借貸訴訟審查中，損害他人合法權(quán)益都包括哪些內(nèi)容?
　　【律師解答】當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過虛假民間借貸訴訟、調(diào)解等方式侵害他人合法權(quán)益，構(gòu)成虛假訴訟。這里侵害“他人合法權(quán)益”包括“案外人的合法權(quán)益、國家利益、社會公共利益”。
　　【特別提醒】案外人的權(quán)益有合法與非法之分，法律保護的是合法權(quán)益。而國家利益和社會公共利益，不存在非法的問題。
　　【法條鏈接】
　　《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》
　　第一百九十條民事訴訟法第一百一十二條規(guī)定的他人合法權(quán)益，包括案外人的合法權(quán)益、國家利益、社會公共利益。
　　第三人根據(jù)民事訴訟法第五十六條第三款規(guī)定提起撤銷之訴，經(jīng)審查，原案當(dāng)事人之間惡意串通進(jìn)行虛假訴訟的，適用民事訴訟法第一百一十二條規(guī)定處理。6�苯�(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的可以嗎?
　　【律師解答】民間借貸案件經(jīng)審查屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準(zhǔn)許，應(yīng)當(dāng)作出駁回原告訴訟請求的判決。
　　【特別提醒】因案涉侵犯他人合法權(quán)益，故法院應(yīng)當(dāng)以判決的形式確定駁回原告的訴訟請求，對原告的主張予以否定，使原告的侵權(quán)行為有一個確定的司法審查結(jié)果。
　　【法條鏈接】
　　《中華人民共和國民事訴訟法》
　　第一百一十二條當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調(diào)解等方式侵害他人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)駁回其請求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》
　　第二十條經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請撤訴的，人民法院不予準(zhǔn)許，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)民事訴訟法第一百一十二條之規(guī)定，判決駁回其請求。
　　訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應(yīng)當(dāng)依照民事訴訟法第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)對該單位進(jìn)行罰款，并可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。7�痹V訟參與人或其他人惡意制造、參與虛假民間借貸訴訟的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律后果?
　　【律師解答】訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應(yīng)當(dāng)依照《民事訴訟法》第111條、第112條和第113條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　【特別提醒】如果是單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)對該單位進(jìn)行罰款，并可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　【法條鏈接】
　　《中華人民共和國民事訴訟法》
　　第一百一十一條訴訟參與人或者其他人有下列行為之一的，人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
　　(一)偽造、毀滅重要證據(jù)，妨礙人民法院審理案件的;
　　(二)以暴力、威脅、賄買方法阻止證人作證或者指使、賄買、脅迫他人作偽證的;
　　(三)隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損已被查封、扣押的財產(chǎn)，或者已被清點并責(zé)令其保管的財產(chǎn)，轉(zhuǎn)移已被凍結(jié)的財產(chǎn)的;
　　(四)對司法工作人員、訴訟參加人、證人、翻譯人員、鑒定人、勘驗人、協(xié)助執(zhí)行的人，進(jìn)行侮辱、誹謗、誣陷、毆打或者打擊報復(fù)的;
　　(五)以暴力、威脅或者其他方法阻礙司法工作人員執(zhí)行職務(wù)的;
　　(六)拒不履行人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定的。
　　人民法院對有前款規(guī)定的行為之一的單位，可以對其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　第一百一十二條當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過訴訟、調(diào)解等方式侵害他人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)駁回其請求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　第一百一十三條被執(zhí)行人與他人惡意串通，通過訴訟、仲裁、調(diào)解等方式逃避履行法律文書確定的義務(wù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　另：參見本節(jié)前條【法條鏈接】內(nèi)容。