錢俊龍主編的這本《個人理財》從培養(yǎng)學(xué)生個人理財?shù)穆殬I(yè)能力出發(fā)，根據(jù)銀行理財專家開展理財業(yè)務(wù)的實際情況，突出個人理財實務(wù)，強化技能訓(xùn)練，并具有較強的操作性。本教材按照理論介紹、案例分析、技能訓(xùn)練的順序編寫，編寫中運用了理財專家的實際案例。力求理論介紹夠用，案例分析貼近實際實用，技能訓(xùn)練操作性強，符合高職高專培養(yǎng)學(xué)生實際操作能力的特點。
本書另配有實訓(xùn)指導(dǎo)書，可利用實訓(xùn)平臺中大量的理財業(yè)務(wù)實例，進一步增強理財業(yè)務(wù)實訓(xùn)的可操作性�？蛇M行教、學(xué)、做一體化訓(xùn)練，突出仿真性、師生互動性和人機的互動性，提高學(xué)生的職業(yè)技能。
前言
第一章概論
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 個人理財?shù)母拍?br />
第二節(jié) 理財規(guī)劃師相關(guān)的職業(yè)資格證書
第三節(jié) 個人理財?shù)幕A(chǔ)知識
第四節(jié) 家庭財務(wù)報表的編制和分析
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第二章保險理財
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 保險在個人理財規(guī)劃中的作用
第二節(jié) 保險主要品種
第三節(jié) 保險理財規(guī)劃流程
第四節(jié) 個人保險規(guī)劃實務(wù)
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第三章基金理財
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 基金在個人理財規(guī)劃中的作用
第二節(jié) 基金的投資策略、分類及主要品種
第三節(jié) 基金理財規(guī)劃流程
第四節(jié) 個人基金規(guī)劃實務(wù)
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第四章銀行理財產(chǎn)品
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 銀行理財產(chǎn)品概述
第二節(jié) 銀行理財產(chǎn)品介紹
第三節(jié) 銀行理財實務(wù)
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第五章貴金屬理財
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 貴金屬概述
第二節(jié) 貴金屬市場簡介
第三節(jié) 貴金屬投資工具簡介
第四節(jié) 貴金屬投資
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第六章外匯理財
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 外匯、匯率與外匯業(yè)務(wù)概述
第二節(jié) 個人外匯理財業(yè)務(wù)的主要類型
第三節(jié) 個人外匯理財規(guī)劃流程
第四節(jié) 外匯理財規(guī)劃實務(wù)
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第七章其他理財活動
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 房地產(chǎn)投資
第二節(jié) 收藏品投資
練習(xí)題
實訓(xùn)項目
第八章綜合理財計劃
學(xué)習(xí)目標(biāo)
引入案例
第一節(jié) 綜合理財計劃的概念
第二節(jié) 綜合理財計劃的制定
實訓(xùn)項目
附表
一、復(fù)利終值系數(shù)表
二、復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表
三、年金終值系數(shù)表
四、年金現(xiàn)值系數(shù)表
練習(xí)題參考答案
參考文獻
《個人理財（高職高�！笆濉辟Y源庫精品教材）》：
就車鎖而言，對于我們使用電動車沒有任何實際價值。那么，我們?yōu)槭裁匆x擇支付保管費并為電動車上鎖呢？無處不在的風(fēng)險告訴我們，這都是安全成本。
正如我們在停車場支付停車費，為電動車安裝車鎖一樣，想一想，我們的人生是不是也存在安全成本？
事實上，有很多家庭最初都很幸福，一家人壯年者安居樂業(yè)、老年者頤養(yǎng)天年、少年者勤奮好學(xué)，吃穿住用外還另有盈余。但家庭經(jīng)濟支柱發(fā)生意外或者身患重疾，意味著家人從此無依無靠，或者家庭收入來源急劇減少。幸運的話，過一段時間，可能會擺脫這種困境，但是整個家庭經(jīng)濟情況的恢復(fù)也需要很長一段時間。
馬斯洛的需求理論把人的需求分為五個層次，由低到高依次為生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實現(xiàn)需求。從需求層次來看，保險需求屬于較低層次的安全需求，對于我們這個已經(jīng)滿足了吃飯穿衣基本生理需求的社會來講，位于安全層面的保險需求就成為了生活的必需品。
從個人理財?shù)慕嵌葋砜矗覀儾粌H追求投資收益，而且同樣注重風(fēng)險控制，尤其小心謹慎地控制惡性風(fēng)險。所謂惡性風(fēng)險，是指可能造成我們重大財產(chǎn)損失、身體健康嚴重損害、重大疾病、殘疾甚至人身死亡的事件。由于惡性風(fēng)險會給我們實現(xiàn)人生目標(biāo)造成非常嚴重甚至是災(zāi)難性的障礙，因此，我們在擬定任何一個理財方案時，控制惡性風(fēng)險就應(yīng)該成為我們的首要任務(wù)；或者說，個人理財規(guī)劃中，保險應(yīng)突出其最根本的保障作用，在風(fēng)險發(fā)生時，能夠?qū)L(fēng)險帶來的打擊和傷害降到最低。
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